很高興回答您的問題，作為剛晉升為財務經理。確實需要重新思考自己的職責規劃。個人認為可以從實行資金預算管理入手。實行資金預算管理可以提前預測資金過剩或資金短缺，能夠使財務管理部門將暫時過剩的資金轉入投資或在顯露短缺時期到來之前安排籌資，使生產企業對整體資源進行合理的安排和規劃，同時可以使企業對財務狀況、未來一段時期內的盈利能力和現金流動性做出必要的分析與判斷，為長期規劃和實現未來現金流動的整體統籌奠定基礎。

要做好生產企業的資金預算，最重要的就是要重視和強化資金預算管理體制，加強資金預算的控制與監督。

1、建立健全生產企業資金預算管理制度。制度是行為的保障，必須建立切實可行的規章制度，將資金預算真正納入企業全面預算管理。只有建立預算管理制度，明確預算責任，才能保證資金預算管理工作的正常開展。

2、加強資金管理過程控制，提高制度執行力。有了好的制度，就要有與之配套的管理機構和過程控制方法。建立負責人制的資金管理網路，企業財務部門要在負責人的領導下按照決策層批准的資金預算進行具體運作和過程控制，並透過財務資訊平臺監控預算執行情況，根據需要及時進行預算調整，保證預算的可操作性，控制預算的執行。

資金預算管理制度的推行，使企業各個部門都能將資金流轉與本部門、本單位的生產經營以及降本增效工作有機地結合起來，在整個企業內部形成節約成本、量入為出的資金流控制。

3、科學合理地編制資金預算。為確保資金預算的科學合理，必須做好以下兩個方面的工作：首先，是組織合理、資訊暢通，人員到位。在全面預算管理委員會下，成立資金預算小組，成員包括財務、投資、採購、生產、銷售等相關部門，分別負責編制採購預算、生產預算、銷售預算、投資預算。其次，是緊扣供、產、銷、研資金日常管理的“主旋律”，編制科學的、切實可行的資金預算。資金預算的可行性是預算執行的保障，要對“資金鍊”上的各個環節認真分析，充分調研、協商，以確保資金使用高效完整。

在預算具體編制前，資金預算小組應該提出明確的預算編制指導原則，為預算確定大的方向;然後由各部門、各單位提供基礎資料，編制本部門、本單位的資金預算，並保持各職能部門的相互溝通;最後由財務部門對企業整體預算平衡彙總，編制出總的資金預算，出具現金流量預算等相關預算報表。

4、強化資金預算的執行、調控及考核。執行和調控是資金預算管理的核心環節，關係到資金預算管理的成敗。強化資金預算的執行和調控，應重點做好以下三個方面的工作：一是明確資金預算執行主體的職權;二是建立健全資金的內部控制制度;三是構建資金預算控制網路，確定預算監控重點，採取相應的監控手段，實現預算控制目標的要求。

在資金預算執行和控制的過程中，凡是有現金支出的，必須按預算規定的專案、金額和時間，由財務部門劃撥執行，財務部門要將現金收支預算方案細化，將各部門的現金支出按專案編號，確定好金額和時間。在執行過程中，不能因為發生了一些變化，而隨意改變預算的總體框架。對沒有列人預算的專案，財務部門有權拒絕開支，做到沒有預算不開支。任何現金流量都必須以預算為基礎，各項收支尤其是支出，都必須納人預算管理，嚴禁預算外支出情況的發生，對確是由於外部原因引起的意外性支出，也必須要求責任部門編制補充預算。在預算執行過程中，由於主、客觀環節的發展變化，尤其是當外部環境發生重大變化，或企業戰略決策發生重大調整時，預算調整是一個必不可少的環節，透過建立嚴格、規範的調整審批制度和程式，使預算調整規範化。

預算資訊反饋是預算執行過程中預算調控職能實現的前提和基礎。為滿足資金預算管理調控的需要，必須首先構建相關、及時的資訊反饋系統，透過預算反饋報告預算責任指標的履行情況，包括預算額、實際額、差異額及差異的原因及時反映出來，便於預算控制和評價職能的有效發揮。

在一個會計期末或一項經濟活動之後，各職能部門要將本部門在該會計期末或該項經濟活動之後資金變動狀況的資訊，及時地反饋到決策部門，看資金的籌集與資金需求量是否一致，資金結構、比例與企業管理部門的要求是否一致，資金的使用是否符合計劃或預算等。這樣一方面保證了資金管理目標的適當性和科學性，另一方面又可依據資金管理部門所反饋的實際資訊，隨時採取調整措施，以保證資金管理更為科學，更為合理，更為有效。同時，根據各部門的資金管理狀況來評定其工作業績，並與其利益掛鉤，真正做到資金管理的責、權、利相結合，從而調動資金管理部門和職工的積極性，以便更好地進行資金管理。

總之，要提高生產企業的資金預算管理水平，不僅要建立一套科學先進的資金預算管理體制，而且還要制定一套相應的控制和激勵機制，將資金預算制度化、規範化，充分發揮集中管理的優勢，統一調配資金，最佳化投資結構，才能提高企業資金使用的整體效益。

一、建立貨幣資金的預算制度：有利於加強貨幣資金管理，而且有利於對整個財務活動進行有效的組織。

二、完善貨幣資金的內部控制制度，完善企業內部貨幣資金控制制度,建立健全監督制約機制。

三、實行不相容的職務相互分離制度：理順財務管理關係，建立職務分工控制制度，從組織機構設定上確保資金流通安全。

四、建立收入和支出環節的內部控制制度。

五、強化貨幣資金的保管和控制。

六、實行統一 財務管理 ，防範資金風險。

中級考後晉升財務經理，如何做好企業的資金管理？

財務經理是每個會計人都十分嚮往的崗位，它在企業內部的地位較高，絕大部分企業是在老闆的直接領導下開展業務工作的。因為財務管理是企業管理的核心，所以企業對財務經理的綜合能力要求也非常高。考到中級職稱後晉升為財務經理，不僅要做好財務分析、預算編制、財務核算等重點工作之外，還需要對企業的全面運營管理和發展戰略決策提供有力的財務資料支援。

現代企業為了更好的對財務部門的各項工作進行嚴格管理和全面控制，對於能夠支撐企業的資金流如何把控？更是財務管理工作的關鍵。因為資金是企業的命脈，資金管理對企業的生存與發展具有極其重要的意義，做好企業資金管理就等於管控住了企業的生命線。隨著企業竟爭的日益加劇，如何做好資金管理已經成為企業界普遍觀注的問題。

資金管理實際上就是對企業的資金流向、資金結算、資金排程、資金運作等重要環節進行全面管理，就是企業從資金籌集到產品銷售和現金迴流整個過程的組織、控制和協調。

鑑此，就如何做好企業的資金管理，結合個人工作經驗分如下建議，以供參考：

一、做好“資金預算”管理

資金是企業運營的“血液”和“命脈”，所以企業要保證持續和穩定發展，必須建立健全切實可行的資金預算管理制度。將傳統的財務核算逐步轉向管理分析和決策支援，從事後反映企業經營狀況轉向事前預測和事中監督控制。實行資金預算管理便於提前預測資金過剩或資金短缺，能夠使財務管理部門實時掌握資金動態，以便適時對企業的整體資金進行合理的計劃和安排。

二、做好“資金效益”管理

企業運營的最終目的是利益最大化，做好“資金效益”管理，就是要將企業的資金投放到能夠提高企業盈利的專案之上，獲得更多的資金參與週轉。

針對獲利大的專案佔用資金時間長、變現慢、風險大的特點，為滿足資金流動性要求，企業只有將部分資金投放於獲利性較小，但流動性強，風險低的專案上，以便能夠應付短期償付的需要。

因此，在實操中必須將資金分為“永久性資金”和“流動性資金”兩個部分。“永久性資金”用於日常的經營活動並長期佔用；“流動資金”隨著生產、經營對資金需要的增減而變化，充裕時可以用於短期投資獲利。但是，需要持別注意的是要在絕對保證不會出現“資金流動性風險”的前提下追求效益性，必須確保企業資金鍊的正常執行。

三、做好“資金時機”管理

做好“資金時機”管理就是要把企業的資金投放與管理靈活應用，要根據企業內部和外部因素的變化而及時作出相應地調整，切不可一成不變。總的來說，就是資金投放要做到“準時”和“及時”，資金投放必須與企業戰略發展階段、發展步驟相吻合、同步調，才能逐步增強企業在市場中的核心竟爭力（即：企業的經濟實力）。

四、做好“資金使用”管理

作為財務部經理要想做好企業資金管理，一個最重要的工作環節，就是在“一個會計期末”或“一項經濟活動結束”之後，要將企業各部門在該會計期末或該項經濟活動之後的資金使用資訊進行及時收集、彙總和分析。

透過分析可以依據資金使用部門所反饋的實際資訊，對照期初所編制的資金預算，財務管理部門可以對資金採取相應的調整措施，以保證資金管理更為科學、合理、有效。

同時，根據企業各部門的資金使用管理狀況納入各部門績效考核，並與其利益掛鉤，真正做到資金管理的責、權、利相結合。從而調動資金管理職能部門和企業員工的積極性，以便共同做好資金管理工作。