公轉私的法律風險有:
一、有限責任公司法規定,公司所有錢必須受監管,嚴禁挪做私用,一但進行債權、債務核算,發現有挪為私用情況,輕則公司不受有限責任保護,公司股東有可能負無限責任.重則會被定義為挪用公款罪入刑.
二、稅務部門核稅是按公司帳的進項和銷項核查,如果出現公帳外走帳,沒相應納稅憑證,有可能出見偷稅漏稅嫌疑.
三、銀行對公轉私走帳要進行反洗錢監管.當數量達一定標準,有可能進入司法調查.
公賬轉給私賬的注意事項:
一般做法就是,造工資表,獎勵金,差旅費、備用金等名義提現,一般不要把公帳轉到你朋友的私人帳號或法人帳號,也樣追查起來就說不清楚.
從公帳轉私帳一般需要開證明的,就是證明這筆錢為什麼轉,需蓋公章,比如說轉給你朋友的勞務費,什麼專案獎勵之類的,領用人簽字留下憑證,如果支付給非一般納稅人貨款,則需開相應普票.
一般而言,轉數十萬的公轉私賬,還上了人民銀行的反洗錢系統,大可不必擔心,但是一年累積過多的話就要注意了.數量過多就會進入重點監控.
公賬轉私賬有關規定
一、公對公轉賬有同行轉賬和跨行轉賬之分,同行之間轉賬一般是即時到賬,跨行轉賬則會有所延遲,需要對方提供收款單位名稱、收款單位賬號、收款單位開戶銀行名稱,並開具"貨物、勞務及應稅服務流"(合同)、"資金流"(付款)、"發票流"(開票)三流一致的增值稅專用發票.
二、對公賬戶的作用
1、開發票、扣稅需要對公賬戶,這也是重要的規定.
2、公司間交易往來需要對公賬戶轉款.
3、進出口貿易行業,需要*先要辦理對公賬戶才能辦理進出口經營權.
4、辦理社保、住房公積金都需要對公賬戶.
三、對私賬戶的規定:原則上說,一般的公司賬戶是不可以轉賬到個人賬戶的,銀行對此也有規定:透過網上銀行可以給支付個人,但是需提供相關資料,否則銀行有權拒絕處理.
可以根據個人的身份證開具現金支票,個人憑身份證即可取到該款,金額超過限定金額時要扣手續費,超過銀行規定的高限額是取不到現金的(比如工行);透過網上銀行可以給支付個人,但是需提供相關資料(比如合同、發票等),否則銀行會以"公款私存"的理由拒絕處理。
公轉私的法律風險有:
一、有限責任公司法規定,公司所有錢必須受監管,嚴禁挪做私用,一但進行債權、債務核算,發現有挪為私用情況,輕則公司不受有限責任保護,公司股東有可能負無限責任.重則會被定義為挪用公款罪入刑.
二、稅務部門核稅是按公司帳的進項和銷項核查,如果出現公帳外走帳,沒相應納稅憑證,有可能出見偷稅漏稅嫌疑.
三、銀行對公轉私走帳要進行反洗錢監管.當數量達一定標準,有可能進入司法調查.
公賬轉給私賬的注意事項:
一般做法就是,造工資表,獎勵金,差旅費、備用金等名義提現,一般不要把公帳轉到你朋友的私人帳號或法人帳號,也樣追查起來就說不清楚.
從公帳轉私帳一般需要開證明的,就是證明這筆錢為什麼轉,需蓋公章,比如說轉給你朋友的勞務費,什麼專案獎勵之類的,領用人簽字留下憑證,如果支付給非一般納稅人貨款,則需開相應普票.
一般而言,轉數十萬的公轉私賬,還上了人民銀行的反洗錢系統,大可不必擔心,但是一年累積過多的話就要注意了.數量過多就會進入重點監控.
公賬轉私賬有關規定
一、公對公轉賬有同行轉賬和跨行轉賬之分,同行之間轉賬一般是即時到賬,跨行轉賬則會有所延遲,需要對方提供收款單位名稱、收款單位賬號、收款單位開戶銀行名稱,並開具"貨物、勞務及應稅服務流"(合同)、"資金流"(付款)、"發票流"(開票)三流一致的增值稅專用發票.
二、對公賬戶的作用
1、開發票、扣稅需要對公賬戶,這也是重要的規定.
2、公司間交易往來需要對公賬戶轉款.
3、進出口貿易行業,需要*先要辦理對公賬戶才能辦理進出口經營權.
4、辦理社保、住房公積金都需要對公賬戶.
三、對私賬戶的規定:原則上說,一般的公司賬戶是不可以轉賬到個人賬戶的,銀行對此也有規定:透過網上銀行可以給支付個人,但是需提供相關資料,否則銀行有權拒絕處理.
可以根據個人的身份證開具現金支票,個人憑身份證即可取到該款,金額超過限定金額時要扣手續費,超過銀行規定的高限額是取不到現金的(比如工行);透過網上銀行可以給支付個人,但是需提供相關資料(比如合同、發票等),否則銀行會以"公款私存"的理由拒絕處理。