交易詐騙佔⽐過半，其次為交友、兼職詐騙，成為 2018 年度 Top3

詐騙⼿法型別。

不同詐騙⼿法，目標⼈群不同

男性群體：因易受投資、⼥性的誘惑，詐騙分⼦往往會利⽤情感類、⾦融類⼿段對男性實施詐騙；

⼥性群體：因勤儉持家，具有⼀定節儉習慣，更容易受⽣活類⼿

段詐騙，被低投⼊⾼回報的噱頭衝昏頭腦；

從總體資料來看，男性受害⼈是⼥性受害⼈的 2 倍以上。

年輕⼈更容易被騙，中⽼年⼈被騙⾦額最⾼

年輕⼈社會閱歷相對較淺，防騙意識弱，容易被不法分⼦的花⾔

巧語矇騙；中⽼年⼈通常都有⼀定的財產儲蓄，雖然社會閱歷豐富，

①交易詐騙

以售賣或購買商品為由，在收款後未發貨、收貨後未付款或其它

以交易為借⼝實施詐騙的⾏為。根據交易內容的不同，交易詐騙分為

兩⼤類：交易實物類，交易虛擬服務類。

1.1 交易實物類（14 種）

1.1.1 ⼿法詳解

（1）釣⻥退款

受害⼈向騙⼦購買⾐服，透過對⽅提供的⼆維碼進⾏付款，第⼀

次掃碼受害⼈付款成功，但是騙⼦謊稱系統問題未下單成功，讓受害⼈再次掃碼付款，並表⽰之前的錢會退回。受害⼈察覺異常要求退款

時，騙⼦⼜要求掃碼⽀付啟用費才可退款，並提供虛假退款連結收集

（2）虛假官⽅連結

貨幣並⾮官⽅收款渠道，付款後不發貨，受害⼈因此被騙。

（3）領養嬰⼉

騙⼦以送養嬰⼉為由，要求受害⼈付⻋費把嬰⼉送到受害⼈所在

地，乘⻋途中每到⼀站會發定位以及嬰⼉的⼩影片給受害⼈，還表⽰

⽼家有習俗要求受害⼈⽀付 333、666、999 等寓意費、領養費以此

實施詐騙。

（4）虛假搶票

受害⼈加⼊搶票群找⼈代搶⽕⻋票，受害⼈告知騙⼦需求後，很

快騙⼦表⽰已經搶到票，併發虛假 12306 訂票截圖證明票已搶到，然

後傳送虛假⼆維碼謊稱是官⽅的付款通道要求⽤戶掃碼付款，受害⼈

（5）⼉童送養

騙⼦在論壇釋出送養⼩孩資訊，稱家⾥已有 3 個⼩孩，⽆⼒撫養

孕中⼥孩，希望把嬰⼉送⼈。騙⼦以⻋票費⽤以及旅途⾷宿費為由要

騙⼦將兩個帳號的資⾦全部領取並拉⿊受害⼈。

（6）虛假代購貨到付款

受害⼈讓騙⼦⺴上代購商品，騙⼦將收貨地址改為受害⼈的地址，

要求受害⼈向騙⼦⽀付費⽤，實際快遞是貨到付款需要受害⼈再付⼀ 次錢，因此被騙。

（7）購買⼿機

騙⼦向受害⼈購買⼿機，受害⼈出於信任，在未收到錢款的情況

下先發了貨，再向騙⼦收貨款，騙⼦先以沒空拖延付款，後來表⽰銀

⾏卡被凍結⽆法轉賬，要求受害⼈轉錢給⾃⼰幫忙解凍。並提供虛假

“⽀付失敗”的截圖提⽰：“出於安全考慮，需要對⽅向您⽀付⼀筆

⼆百元以上的資⾦才能使⽤紅包功能“，以此騙取受害⼈的⼿機和“解

凍費”。

（8）虛假快遞賠付

受害⼈向騙⼦購買商品，騙⼦慌稱快遞發錯地址，被當地快遞公

司扣押，由於發錯件是有賠償的，收到貨後快遞公司會賠償 500 元費

⽤，但要求先交轉運費 20 元，以此詐騙。

（9）差額退還

受害⼈是商品賣家，交易的貨品協商價格為 15200 元，騙⼦偽造

⼈退回差價後，再聯絡對⽅發現已被拉⿊，也沒有收到對⽅的匯款。

（10）商品虛假退貨

受害⼈在⺴上購買了⼀臺⼿機，以貨到付款的⽅式⽀付，收完貨

後發現⼿機⽆法使⽤，聯絡對⽅諮詢。賣家表⽰發錯貨，受害⼈退回

⼿機後要求對⽅退款，對⽅以公司要求交保證⾦才可退款，並表⽰保

證⾦只是⾛流程，⻢上就會退回，讓受害⼈⽀付資⾦，以進⾏詐騙。

（11）混淆收款碼與付款碼

騙⼦往往選擇飯店，餐廳員⼯下⼿，以點外賣為由要求受害⼈發

收款碼進⾏付款。付款時騙⼦多次告知受害⼈⽆法完成⽀付，謊稱受

害⼈給的收款⼆維碼是錯誤的，利⽤受害⼈對收款碼和付款碼的不熟悉，誤導受害⼈傳送付款⼆維碼，以此盜刷受害⼈資⾦。

（12）分期購套現

騙⼦和受害⼈約定，受害⼈透過在分期購物平臺上幫騙⼦購買⼿

機，騙⼦以全款的⽅式付款，幫受害⼈套現，騙⼦在收到⼿機後失約，

受害⼈因此被騙。

（13）上⻔收古董

騙⼦表⽰可以上⻔收購古董，並會帶專家⽼師⼀起，定好時間後

需先隨意給個定⾦，然後傳送虛假訂票截圖給受害⼈，表⽰需要⽀付

（14）賣腎

因受害⼈急⽤錢，想賣腎換錢，騙⼦告知受害⼈須坐⻜機去往摘

腎地，引誘受害⼈⽀付機票費⽤、押⾦、司機接單保證⾦等費⽤，以

此詐騙。

1.2 交易虛擬服務類（19 種）

1.2.1 ⼿法詳解

（1）租房付定⾦

地暫時不⽅便帶受害⼈看房，要求受害⼈先交定⾦後看房，之後騙⼦

⼜表⽰要出差，看房時間要延後，最後謊稱把鑰匙給⼤巴司機送到⻋

站讓受害⼈⾃取，第⼆天受害⼈收到對⽅的通知表⽰鑰匙已經送出，

告訴受害⼈⻋牌號，取鑰匙地點以及時間，司機電話，要求受害⼈付騙⼦謊稱提供代下外賣訂單服務，稱可享受⾸單優惠，向受害⼈

（4）交易遊戲帳號

受害⼈向騙⼦購買遊戲帳號，騙⼦承諾收取定⾦後傳送帳號密碼，

但收錢後⼜要求付餘款才可以把帳號密碼給受害⼈，多次要求受害⼈

（5）出售⼩額貸款帳號

騙⼦表⽰有帶⼩額貸款額度的帳號出售，只需繫結⾝份證，銀⾏

卡，⼿機號就可以貸款，受害⼈付款後，得到的帳號⽆法登入，騙⼦

⼜以帳號異地登入被凍結，要求付啟用費，並謊稱後續會退還，進⼀

步騙取受害⼈錢財。

（6）遊戲代練

騙⼦提供遊戲代練服務，與受害⼈商議好價格，收款後要求受害

⼈加錢幫代練到更⾼段位，並故意將受害⼈的帳號違規操作導致其被

封號，要求受害⼈給錢才解封，以此騙取錢財。

（7）社交帳號解封

受害⼈想申訴找回 QQ 帳號，騙⼦偽裝成騰訊官⽅客服要求先

⽀付費⽤後操作，⽀付後，技術⼈員告知需要 8 天時間稽核，成功找

回後會把密碼、密保發送到郵箱，並提供了系統後臺的截圖，以及查

詢進度的⺴址。當受害⼈發現進度成功後，騙⼦引導受害⼈新增 QQ，

要求付資料拷⻉費和保證⾦等，並表⽰後續會原路退回。事實上，受

（8）定位服務

騙⼦以提供定位服務向受害⼈收取定⾦，在詢問受害⼈要查詢的

具體資訊後，表⽰已經查到要查詢的資訊要求受害⼈⽀付尾款，收取

（9）修改學歷資訊

餘款，以此⾏騙。

（2）拼⻋付押⾦

雙⽅在拼⻋群認識，約定好要拼⻋，騙⼦以怕受害⼈跑單為由要

求受害⼈先⽀付押⾦，到了出發當天騙⼦表⽰準備出發，要求受害⼈

（3）外賣代下單

騙⼦以可以修改學信⺴資料為由，收取定⾦，之後表⽰已完成修

改，要求受害⼈確認好之後⽀付尾款，然後⼜謊稱資料⽆法更新以致

受害⼈看不到修改後的結果，要求受害⼈再次⽀付完成更新操作，收

（10）尋寵服務

受害⼈的寵物狗丟失，騙⼦謊稱可以定位狗的位置幫受害⼈尋狗，

收取押⾦後拉⿊受害⼈。

（11）免費打⻋

騙⼦謊稱提供⺴絡打⻋內部服務，50 元可以永久免費打⻋，打

⻋流程是：每次打完⻋後的訂單先不要付款，下⻋五分鐘後，聯絡⺴

絡打⻋客服謊稱已經現⾦⽀付過，讓客服幫忙取消訂單，打⻋要間隔

36 ⼩時才能繼續免費打⻋，且單筆⾦額不超過 70 元，還讓受害⼈幫

推薦 5 個好友辦理，可獎勵 774 元紅包，受害⼈使⽤後發現根本就沒

有所謂的免費打⻋服務。

（12）賭博中介

騙⼦以賭博群主、中介⾝份拉⼈進群，收取賭博押⾦，受害⼈發

了紅包後，騙⼦表⽰⽆法領取，要求受害⼈透過轉賬的⽅式進⾏重新

（13）博彩內幕

騙⼦表⽰付費成為公司內幕會員就可以獲取博彩內幕訊息，受害

⼈交了會員費後騙⼦表⽰還需要繳交保密費。騙⼦表⽰後續會退回，

（14）充值話費

騙⼦表⽰可以低價充值話費，受害⼈付錢之後，騙⼦表⽰⺫前受

害⼈要充值這個優惠區間的名額已經沒有，可以充值更⾼的額度，或者可以再⽀付⼀筆代理費，代理這個話費充值業務，就可以享受其他

的充值優惠，以此騙取受害⼈錢財。

時也未按約定⽀付租號費給受害⼈。

（16）購買禮品卡

騙⼦冒充買家在⼆⼿交易平臺聯絡受害⼈（賣家）購買沃爾瑪禮

品卡，並拍下商品，騙⼦以帳號有問題，要更換帳號付款，期間騙⼦

把受害⼈拉⿊，並在⼆⼿交易平臺申請退款。

（17）收購 Q 幣

騙⼦⾃稱⾼價收購 Q 幣，透過掃⼆維碼的⽅式交易，騙⼦給受

害⼈的⼆維碼並⾮收付款⼆維碼，⽽是登入充值平臺的登入⼆維碼，

之後騙⼦在充值平臺消費掉受害⼈帳號中的 Q 幣，以此騙取受害⼈

錢財。

（18）有償拉群

騙⼦表⽰只要把⾃⼰拉進社交群就會有對應的獎⾦獎勵，在受害

得相應報酬，因此被騙。

（19）道⻓作法

騙⼦以道⻓⾝份在⺴上稱可以幫受害⼈辦法事，如斬⼩⼈、撮合

姻緣等，收取法⾦後⼜會誘導受害⼈辦理其他法事，費⽤⾼昂，騙取錢財。

1.3典型案例

⼆⼿交易平臺詐騙

騙⼦在⼆⼿交易平臺釋出商品資訊，商品⼀般為⼿機，電腦等

電⼦類產品，並把商品價格設定低於同類產品來吸引更多的瀏覽關

注。

為了規避交易平臺對於交易的監督管控，騙⼦會引導受害⼈新增微信，QQ 或者其他的第三⽅平臺聯絡⽅式進⾏溝通。⼀般的慣⽤借⼝為“商品⾮本⼈出售，只是代親戚朋友釋出，產品的詳細情況⾃⼰不太瞭解，”讓受害⼈新增其他聯絡⽅式和商品賣家進⾏直接溝通，以此脫離交易平臺。在微信等第三⽅⾮交易平臺上溝通清楚後，對⽅把商品在⼆⼿交易平臺上的連結發給受害⼈，讓受害⼈進⾏付款，騙⼦所發的連結不是真實對應⼆⼿平臺的商品，⽽是仿冒的虛假連結。虛假⻚⾯有個⼈資訊填寫，收貨地址等細節，模擬度⾼，受害⼈⼀般難以辨別。受害⼈付款之後，發現⾃⼰交易平臺帳號中沒有對應的訂單，才意識到被騙。

②交友詐騙

雙⽅透過⺴絡社交平臺認識，以⽇常聊天的⽅式建⽴好友關係，

之後騙⼦藉助“好友”這層關係以過⽣⽇要祝福，突發情況借錢，推

薦虛假理財產品等⽅式騙取受害⼈錢財。根據不同⼿法，交友詐騙分為誘導投資和索借錢財兩類。

現在好多的美容店都很多耍套路騙老年人，多是在商場及超市門口送小禮物或者花言巧語騙老年人進店體驗，進去之後就說你這不好哪不好需要調理我們現在有這樣那樣的活動讓老年人辦卡

最常見的電信咋騙，專找相信會掉餡餅的人，網路相親交友詐騙，騙取你的情感獲取你的信任，然後找理由問你借錢，還有一種是見面約到一個高消費的地方宰你。還有保健品專騙老人，這些大家要注意