區塊鏈是2018年的熱門詞，同時也催生了諸多的騙局，很多空氣幣騰空而出，吸金之後跑路事件頻頻發生，那作為一個普通投資者，該如何識別和防範區塊鏈騙局呢？

首先，多讀書。俗話說得好，書到用時方恨少，區塊鏈大熱之際，我們卻一無所知，卻被大風吹得暈頭轉向，這個時候，應該靜下心來猛補一下知識。比如網易雲課堂的“區塊鏈100問”之類的小影片，絕對是個掃盲貼，筆者推薦有心人去看看！

其次，少投資。俗話說得好，天下沒有白吃的午餐。區塊鏈是一項技術，懂技術的人尚不能嫻熟運用，何況普通大眾。不要湊熱鬧或起鬨，有閒錢可以找準有價值的投資幣種，比如BTC、以太經典幣、Eco、USDT等等，其它空氣幣或山寨幣切勿下手，否則等待你的就是一枕黃梁夢！

最後，投資需謹慎，投資需謹慎，投資需謹慎！重要的事情說三遍！區塊鏈騙局利用的正是大眾的湊熱鬧這個缺點；即使，你火眼金星，也有閒錢，仍需謹慎，因為，政策的風向隨時可能都會轉緊！

比特幣的火爆，帶動了區塊鏈技術的發展。

現在很多公司都在號稱研究區塊鏈，但是真正能得到應用的還沒有，都是在炒作這個概念。

要防範區塊鏈騙局，首先要明白區塊鏈的概念是什麼，明白它的原理，才能有一個明確的防範。區塊鏈的最大特點就是分散式儲存，具有去中心化，安全，不可篡改的特點。但是目前來說，很多問題都沒有解決，去中心化還沒有實現，沒有辦法形成點對點對話，安全性更是無法保證，從幾次交易所被盜可以看出來，安全性堪憂，不可篡改性還沒有得到驗證，所以說目前區塊鏈還不能真正解決問題，還處於探索階段。

現在唯一能夠應用到區塊鏈的，就是虛擬貨幣，但是虛擬貨幣的發展也帶來了一些問題，這也成為一個不法分子圈錢的工具，由於這個問題，直接導致國家對虛擬貨幣出臺了嚴格的監管政策，一律禁止虛擬貨幣的交易。

所以防範區塊鏈騙局，最好的辦法就是多觀察，不參與或者少參與。

1、程式碼非常重要，不給出可用程式碼的專案，基本上是騙子無虞（當然部分明星專案比如EOS正式版給的很晚，但測試版和配套的技術社群可很早就在那裡了）

2、技術路線圖不明確、專案計劃不明確、沒有按周（至少也要按雙週或者按月）公佈出可以被核實的成果進度的，很大可能是騙子

3、宣傳會漲，靠漲價讓你盈利的，至少宣傳的重點是價錢而不是“功能、效能、穩定性”的，基本上也是騙子無虞。

4、聯絡方式只提供網路方式聯絡，索要辦公場地和聯絡電話死活不給的，辦公場地去現場看是假的的，聯絡電話長期打不通或者根本不是專案方的，基本上是騙子無虞

5、專案團隊的法律資質證明不全的，要小心了，騙子的機率非常大（創始人是熟人知根知底無所謂，投資他就算當天使了，否則起碼要是個正經登記註冊的組織機構吧，不管是公司、基金會還是社會團體，總得有個合法身份）

如果你不是區塊鏈行業的從業人員，不要參與任何私募（ICO），也就是說，任何人讓你投資任何區塊鏈專案，你都不要參與，所有的專案，你都把它當成騙局。原因很簡單，就是真正好的專案的私募，不會落到普通人頭上，私募的份額早就被瓜分了。普通人能接觸到的，都是不好的私募。

那些不好的私募，或者說騙局，可能短期會有莊家拉盤讓你看到利益，但長久都是為了割韭菜，絕對不要被一時的資料迷惑，不要參與！

那如果你想投資區塊鏈，怎麼做？最簡單和安全的就是參與二級市場的投資，也就是說買幣，只買共識幣。遵守下邊這五條法則。

1.閒錢投資。用能保持自己生活現金流之外的錢進行投資。（蟲哥、孫哲宇）

2.當不知道買什麼幣時，只買比特幣，其他都不要買。（鄭皓升、蟲哥）

3.在熊市買，從左側上車，在下跌的行情中買。（鄭皓升）

4.不求買在最低，但求有利可圖；不求賣在最高，但求全身而退。（孫哲宇）

5.減少操作頻率。（孫哲宇）

如果你想投入更多的時間和精力，追求更高的回報，想買比特幣之外的專案或者直接投專案，也就是說參與一級市場的投資，有以下幾個因素是要去考察的，但真的比較複雜，建議不要輕易嘗試。

1.專案的創始團隊。2.專案的投資方。3.專案的白皮書。4.專案的技術和社群。5.專案的賽道。

我這邊概括幾點吧，但這幾點個人都覺得挺重要的。

1.白皮書。一定要認真看白皮書，細節上是不是都完整，團隊的背景是否屬實，技術上是否能實現？白皮書是否規範？

2.專案站臺人。這些站臺人的背景要去了解下，是都只是單純的站臺或者那個。

4.是否過度宣傳？比方說：A專案在白皮書上說“我們將會在火幣、幣安等平臺上所”。上所沒那麼簡單，特別是前五的交易所。

5.專案創始團隊。團隊的背景是否屬實？如果有國外人士，則查詢下國外的訊息，比方說用英領查下

6.專案程式碼。程式碼是不是持續更新？

7.錢包。專案的融資錢包是否公開，因為錢包的進出賬每個人都可以查詢的。

區塊鏈騙局很多，就好比李笑來在昨晚洩露的錄音中說，”ETH（以太坊）也是傻逼專案，它漲起來根本不是靠什麼牛逼開發人，核心社群，牛逼技術等...而靠的是當時BTC被國家禁止交易，所有流動性跑到了ETH上。“

所以，在昨天我們還是韭菜，今天就變成傻逼的未來，我們該如何辨別呢？說實話我也不知道，我只知道盡量避開那些不靠譜的專案。在首富眼裡連ETH都是傻逼專案，那還有什麼專案不是傻逼呢？？？

一、開發者一時興起的無頭專案

和其它行業的創業專案相比，以極客群體為主的區塊鏈專案對於極客們來說啟動門檻更低，開發者只需要敲幾行程式碼，就可以宣告專案靈感的誕生。

所以在德勤調查的86000多個專案中，由團隊負責執行的只有9000多個，其餘專案都是由Github上的個人使用者建立。

在這些個人建立的專案中最典型的例子是一個叫做“firewaller”的專案。幣姐發現，這個專案於2015年8月19日出現，同時也在當天停止，此後再沒有進行過更新。

二、結構混亂、缺乏監管的專案

除了第一種的一時興起，在那些叱吒風雲的公有鏈專案中，你同樣也能聞到死亡的酸臭味。

Tezos曾在短短兩週之內籌集到6.5627萬個比特幣和36.1122萬個以太坊，進而成為當時全球最昂貴的ICO專案，現在卻深陷高層互撕的泥淖當中。

三、詐騙圈錢的空氣專案

ICO的監管大棒，重錘了很多詐騙專案，提振了區塊鏈行業風氣。比如Tea chain（茶鏈），號稱全球第一傢俱有公信力的、高效率的茶交易平臺，7月底曾在上海大規模登臺宣傳。

然而，專案負責人卻被控訴指使公司員工有預謀地挪用轉移投資人資金，主要負責人已經跑路。據瞭解，茶鏈涉及詐騙金額上億元人民幣。這個專案看起來和前不久的普銀幣也非常相似，普銀幣已經立案調查，幣姐此前就推送過《受害者超3000，涉案金額超3億，“普銀幣”到底是個多大的坑？》。所以這類專案說白了都是換湯不換藥，非常容易辨別。

四、不符合監管政策的違規專案

還有更多區塊鏈專案在政府監管的大棒下無疾而終，多數都是不靠譜的空氣專案。

比如聲稱涉獵以太坊內容生態圈的Altischain，原本計劃在8月13日啟動全球ICO，但8月末卻宣佈，正因為監管原因，眾籌失敗。

五、披著區塊鏈外衣的傳銷專案

監管最敏感的一條高壓線是涉嫌傳銷。區塊鏈奇葩專案層出不窮，它們都是包裹著數字貨幣外衣的傳銷專案，分分鐘成為各地警方的刀下之鬼。

比如廣東警方中山市公安局就認證虛擬貨幣“維卡幣”屬於網路非法傳銷。他們在境外找人架設虛假的“維卡幣”網站，透過大肆鼓吹“維卡幣”專案的投資收益，誘惑投資者投入鉅額資金到虛假的“維卡幣”網站。

究其玩法和機制，完全是傳銷的老套路，老韭菜肯定不用囑咐了，主要是新韭菜，你們一定要擦亮雙眼，謹慎投資，暴富列車不是誰都能上，理性投資比什麼都重要。

技術本無錯，庸人自擾之。區塊鏈技術自2008年11月1日中本聰提出，發展到現在已經10年多，從時間上說，也不“年輕”，剛開始作為比特幣的底層技術，是極客和駭客們在極小眾群體裡討論的技術。後來隨著區塊鏈技術“家族”的不斷壯大，從最初的比特幣，到後來的以太坊、瑞波、恆星、柚子、波場等等，區塊鏈技術從1.0版本、2.0版本不斷進化。從“虛”到“實”慢慢推進，特別是最近幾年，區塊鏈技術的發展，尤其在金融、版權等方面的實際應用探討愈發引起專業人士的關注，國家工信部今年推出了區塊鏈技術“四大標準”，國內的BAT巨頭在搶佔區塊鏈專利技術方面忙的不亦說乎，如果是區塊鏈技術是待開發的金礦，那麼我們現在所處的階段，或者就是明明知道地下1000米有座大金礦，苦於沒有技術和方法把金礦開採出來。伴隨著2017年末數字貨幣市場的火爆，區塊鏈概念讓更多的人知曉，這讓不法分子發現了區塊鏈領域的“黑土地”，真正瞭解區塊鏈技術的人太少，但是想透過數字貨幣實現“財務自由”的人太多，正如鏈帥（筆者）常說的，技術沒有對錯，關鍵是如何用、用在何處，2018年全國各地出現了透過“數字貨幣”投資區塊鏈專案的騙局。

生在人世間，你我皆凡人。人性中的貪婪，會讓人迷失理智，芸芸眾生中，智商超群、聰明過人的鳳毛麟角，不要以為你就是這個世界的英雄。如果哪天有“好事”主動找到你，請反覆告誡自己“我是凡人，即便天上掉餡餅，也不會剛好砸到我”，沒有貪婪，就不會有“欺騙”的傷害。2018年以來，鏈帥（筆者）經歷和聽說了無數的區塊鏈亂象：在缺少監管的區塊鏈行業這片“沃土”上，前期的野蠻生長在所難免。整個生態行業中的每一環都有充滿“誘惑”的利益，有為“某類”區塊鏈專案方宣傳收取1%“站臺費”的“大佬”，有為“某類”區塊鏈專案方釋出軟文收取高額回報的“媒體”，有為“某類”區塊鏈專案方到處宣傳、建群的“職業掮客”，也有幾個月“圈”了幾個億“消失”了的區塊鏈專案團隊。區塊鏈技術作為一項基於對等網路（P2P）的網際網路技術，共識是基礎，但是加密數字貨幣的過渡炒作，讓區塊鏈技術的前行有些許受阻。沒有監管的“完全去中心化”不應成為“法外之地”，法網恢恢，疏而不漏，用法律制度規範“去中心化”區塊鏈技術的發展將是大勢所趨，只有在“淨土”下，區塊鏈技術才能“穩、準、快”的發展。

自比特幣誕生之後，各種打著區塊鏈旗號的數字貨幣騙局在全球範圍內迅速擴散，而這些騙局往往是傳銷幣居多，傳銷一旦披上了數字貨幣的外衣，便具有很強的隱蔽性、金融性和更具欺騙性等特點，一般比較難判斷一個幣種是不是傳銷幣，在判斷中，我們可以從一下幾個點來鑑別。

代幣發行方式：

數字貨幣主要是透過一級市場（愛喜鷗融資）和二級市場交易（交易所買賣），或者透過挖礦來獲得代幣，雖然也有專案方或交易所的活動代幣獎勵，但獲得的人數和數量都太少，可以忽略不計。而傳銷幣主要是透過拉人頭、發展多級下線來獲取獎勵代幣，或者透過充值會員不同等級，購買不同等級的虛擬挖礦權益等方式來獲得代幣。

是否保證高額收益：

數字貨幣市場本身無序，幣價漲跌幅度不定，風險特別大，誰也無法預測。因此如果某個幣種，特意宣傳承諾幣價只漲不跌，或是持有一定數量的代幣，就能獲得定期分紅，就很有可能是傳銷幣。

交易方式：

數字貨幣都可以在交易所自由買賣交易，而且會有多家交易所支援交易，是自由充提幣的，不同的人之間可以點對點轉賬交易。因此，如果某個幣種只能在特定的交易平臺交易，而且不能自由的充提幣，則大機率是傳銷幣。

確認所投資的專案是傳銷幣之後，可以透過兩種方式投訴：

第一種，透過工商局公平交易局或公安機關舉報

致電給工.商.局公平交易局或公.安.機.關

電話接通後，投資者可向有關工.商.局和公.安.機.關的工作人員如實提供事實描述以及相關線索。

區塊鏈由於是新技術，具有很強的迷惑性，想要辨認是否是騙局，可以用專業的產品來識別，市面上有一款專門針對區塊鏈騙局的軟體叫幣查查，用著還不錯。它模仿了企查查與天眼查，將專案與人物的風險告訴使用者，讓使用者能夠更好地識別騙局，做好風險的防控。