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期貨是一個零和遊戲，交易規則如此，而對於散戶來說是負和遊戲，全球市場都是如此華爾街也是如此，除掉點差與手續費那真的就是負和遊戲，下面來細說一下

1.由於是金融市場的衍生品，加上散戶與機構對賭，或者機構與私募較量，所以這個市場是對賭行情，也就是所說的零和遊戲，由於是保證金交易成交量可以無限放大和縮小，而在大漲的時候有一半人的虧的，股票就不一樣股票大漲持倉的都賺了，期貨由於是無限制交易，散戶經常被主力騙的團團轉，如果新手能堅持三個月就基本爆倉或者血虧畢業了

2.前面所說交易規則如此，機構甚至有合作來欺騙散戶的，如果沒有很好的交易系統那估計也是很難生存，甚至有的私募都頂不住

3.一般機構都有專業的團隊，包括基本面，技術面，風控等等，他們有調研團隊，而散戶在網上所看到的或者聽到的訊息往往都是二手的落後的

4.期貨最難的是倉位管控，由於是帶槓槓，心裡壓力比1:1的股票大很多倍，所以需要一套很好的交易系統

綜上所述:如果沒有很好的瞭解期貨，或者聽一些銷售說什麼T+0等等，貿然的開戶操作，那真的是進來容易出去難，而且需要很長的時間，最終脫穎而出的是少數人，不超5%的人

我說真心話:不適合！

原因一:散戶是單兵作戰，沒有太多時間精力去廣泛瞭解行業最新訊息，視野很宅，大部分是做股票轉過來的，股票單邊思維嚴重，沒有自我交易體系和交易紀律，對於風險瞭解不夠深徹，往往死在反向加倉和死扛上！不夠靈活，止損不夠堅決！

原因二:散戶永遠是經驗主義，在不斷演練過程中自我總結的東西會隨著市場變化而不變，並且交易心態脆弱，贏不多，虧不起。基於透過聽來的期貨故事來發家致富，所以自負的樂觀，往往成為行情的犧牲者。

原因三:目前期貨和股票已經逐步演變為高科技的玩法，期貨量化分析，期貨交易模型構建都是萬里挑一的金融程式設計師集大家的智慧總結的。但散戶呢，沒有，沒有，沒有，一臺手機，一臺電腦一個顯示器就這些。單兵作戰永遠不可能戰勝集團軍，還是現代化的集團軍。

所以基於對客戶心理分析來講，散戶最好別碰期貨，你開心的進去，抑鬱的出來。這樣你會把你僅有的財富葬送甚至負債。沒必要！

散戶這個詞太難聽，玩的溜叫牛散，玩不好叫小散，希望你們這些騙子以後叫我們個人投資者，期貨更適合個人投資者，看對趨勢就賺錢，看錯了可以及時止損，，不像癌股t加一

散戶真的不適合做期貨。

在金融市場待的時間久了，不管是從市場現象還是從投資本質角度來理解，散戶都是不適合做期貨的。

但是投資市場最終還是以散戶提供的龐大的流動性為主的。

一個很有意思的矛盾現象。

以前，大商所曾做過一個統計，客戶資金權益在10萬元以下的客戶數量佔80.6%，但資金權益佔4.5%左右，成交量佔34%，交易週期3-6個月左右。

從中可以看出，散戶客戶數量佔據絕大多數比例，但是總體資金非常少，而每天的成交量卻非常的大，總體的生存週期非常短。

從市場統計出來的資料現象可以看出，在期貨市場裡，散戶基本上是沒有什麼優勢的。

而造成這樣結果的主要原因是：

期貨市場投資並不是簡單的買漲賣空，他需要交易者具備一定的專業知識、技術能力、心理素質以及資本財力。

期貨市場投資是一項綜合能力的較量，並不是通過幾次運氣加持的博弈就能給你帶來長期的正向收益。

而散戶之所以稱之為散，主要原因並不是因為資金權益低，而是因為他們對期貨投資意識不正確，抱著投機的目的博弈，不具備相關專業知識和交易技巧，且投資心裡不成熟，追漲殺跌下，心理素質也差，總想著一把梭哈，作對的時候賺一點就走了，虧損的時候過分扛單，結果顯而易見的不好。

所以，給各位一個忠告，匹配自己的能力和條件，三思而後行。

散戶不適合做期貨，甚至做股票都不適合。為什麼呢？

散戶沒有訊息面，沒有資金面，沒有技術面，更沒有基本面。做交易比拼的這些，散戶都不具備，要想在這個弱肉強食的市場盈利談何容易。要想在這個市場交易非常簡單，拿個身份證開個戶，點點滑鼠就能完成交易，要想長期獲得盈利，註定非常困難。要想取得成功就要建立優勢，無論是訊息，技術，資金，基本面，個人能力，散戶不可能具備這些優勢，或者說要想取得成功需要付出常人難以想象的艱苦努力。

散戶想投資最好找專業人士來做，或者買買混合型基金，指數型基金，理財產品等等！

散戶真的不適宜做期貨嗎？

其實很多大佬都是從散戶做起的，從這個角度來說，散戶貌似是適宜的。但是散戶成為大佬的機率是萬分之一。你有沒有信心能夠做到萬里挑一？同時，立志成為一個省的高考狀元是所有人的夢想，對於參與者而言，都是有收穫的，即使成不了狀元，也可以上個好一點的大學。而期貨市場則不同，成為不了那一群穩定盈利的，就註定是虧損的人。也就是參與者不僅賺不到錢，而且會把本都賠掉。你可以接受嗎？

我們先看一組資料

第十三屆期貨日報實盤大賽

近6萬人參與，總資金153億，盈利賬戶佔比25.4%。總體資料方面，半年時間，共淨虧損5億，手續費共11億。

大賽的組別中，基金盈利10億元，手續費2億。程式化組提高了門檻之後也實現盈利1億多。剩下的重量組虧2億，手續費2億多。而輕量組虧了14億，手續費交了5億……

由此有限的資料可以看出：

1、專業機構的綜合能力很強。

2、程式化的穩定性相對較好。

3、錢多的重量組並不一定穩定。

4、輕量組養活了大半個市場。

這裡的輕量組大體都是散戶。

期貨市場有點像金字塔一樣，市場上大戶、機構、穩定盈利的個人他們所賺取的利潤大多源於市場的散戶貢獻。而散戶在不斷的更迭，大多數散戶死去，極少數的散戶成長為高手，然後又有更多的散戶進來，如此反覆，小散的命運就像韭菜一樣，被不停收割。

成為一個合格的交易員至少具備以下素質

第一：持之以恆的學習，市場的變化速度極快，每年的k線波動的風格迥異，比如往年下影線接針止損小，短線利潤不錯。而今年可能一根接著一根下影線。往年做突破可以賺錢，而今年可能大多數都是假突破。學習性是一個人的潛力所在。

第二：遵守紀律，期貨市場是一個高危行業，在交易中沒有紀律，就等於隨時等死，計劃你的交易，交易你的計劃。

第三：修心靜心，散戶交易失敗的原因很大源於被情緒所掌控，追漲殺跌，焦慮，恐懼等等，會極度影響交易，而修心，以不悲不喜之心去交易，成功的可能性會大大提升。

總之這個市場99%的人都是虧錢的，而你想做的是那成功的1%。這條路註定坎坷崎嶇。理性的去看清自己，分析優劣勢，得出適合自己的結論。

如果你愛一個人，就讓他去做期貨；如果你恨一個人，就讓他去做期貨。這裡當真是一念天堂，一念地獄。

我沒做過股票，也沒做過期貨，大學專業也不是金融類的，但是我一直在做外匯交易。所以用外匯交易的經驗回答這個問題吧，道理都是相通的。（絕對不是打廣告，放心往下看。）

2015年無意中接觸這一行，當時沒有工作，所以就把精力全部放在交易上面。不能用散戶來稱呼我，我完全是個門外漢，連最基本的蠟燭圖都不懂，更別說什麼MACD、KDJ等等各種指標了，看啥啥不懂。沒辦法，邊交易邊在網上找影片和書學習，慢慢的懂了一些基礎知識。

由於沒什麼本金，所以一直是千把美元的小賬戶交易，最開始盈利的時候興奮的要死，就算是盈利1美元，都樂的我睡不著覺，感覺自己要成大神了。虧損的時候又特別沮喪，腦子一片漿糊，不甘認輸，朝錯誤的方向繼續交易，而且還加倉、重倉，要知道我的賬戶是200倍槓桿的......

所以，那叫虧的一個慘啊，爆倉對我來說成了家常便飯。就這樣稀裡糊塗的交易了一年，不過也不是完全沒有收穫，最起碼爆倉爆的我麻木了。

其實麻木了是好事，因為這樣就對交易的盈虧沒有了感覺，可以更理性的分析走勢。所以後來我慢慢的開始總結經驗。技術我自己認為學會一兩樣就可以了，我把主要精力放在心態的培養上，雖然我沒有錢，但是我也要視金錢為糞土，後來還居然真的做到了，起碼現在對賬戶的增減沒什麼感覺了。

從第三年開始，我全年算下來居然持平了，沒有虧損。仔細想想也是夠丟人的，剛開始交易的時候想著一年賺多少多少錢，結果到了第三年保本就能讓我這麼開心。

回想這幾年的交易生涯，總結幾點和大家一起分享吧。

第一、不要想著一夜暴富，有這種想法的人還是去買彩票吧，希望或許大一點。

第二、要有平常心，寵辱不驚，時刻保持腦子清醒。

第三、老老實實的學點交易技術再開始實倉交易，少虧點錢。

第四、交易之前制定好自己的交易計劃，嚴格執行。

第五、算是交易計劃中的一條，單獨拿出來說，那就是 設定止損 設定止損 設定止損，不要命的可以忽略。

第六、別把精力全部放在交易上，生活和家人更重要，沒有家人的支援，趁早放棄吧。

第七、多讀讀書，提升一下自己的境界，歷史類的、哲學類的最好。

應該就這麼多了吧，另外提醒各位一下，交易很辛苦，我現在頸椎不好，全是因為坐電腦前面看行情導致的，自己悠著點。

再次重申，我不是託，我寫的文章也不是廣告，不回答有關交易商之類的問題。

資金小就不丟人現眼了，這是我目前持有的單子，拿了有兩三天了。

廣大散戶連操作難度簡單得多的股票都做不好。還敢談風險高10倍、難度高不知多少倍的期貨適宜不適宜做？！

我有個朋友原來在證券營業部炒股大概虧了30%左右吧，後來聽說炒期貨賺錢快。就割肉把剩下的六七萬元錢取出來去炒期貨，並勸我也去炒。我可沒有她那麼“聰明”，我是婉拒了。

幾個月後再見到她時，她已炒期貨虧光了所有的錢。現在她兩口子已徹底遠離市場了，好似有所醒悟，有點錢就去旅遊。已好幾年不提炒什麼了。

散戶朋友們炒股票都大多數虧損，居然還要去炒期貨。真的，我發現水平越差的散戶在市場中越狂妄。像我這樣的20多年的老股民在市場裡反倒是一副很慫的樣子。

今天有個股民說自己虧損了很多錢，讓我給他推薦一隻股票。我提心吊膽的給他說了一隻。沒想到他說我選的股盤子太大，不夠妖。他喜歡小而美的股票，並給我發來一張他選的一大群小盤股票的截圖。

我都無語了。真是越虧錢的散戶越猖狂。一邊說自己虧得很厲害，說自己這幾天如何的反思教訓。。。這邊又告訴我要推薦他認可喜歡的股票！

他認可的股票如果真的那麼好，他是怎麼虧的呢?他選股如果那麼準，他又何必來問我呢？

我真是不懂他的邏輯。

我應當勸他去做期貨。我應告訴他期貨的錢更好賺，告訴他期貨更妖。。。。

還是巴老頭說的好：沒人願意慢慢的變富。

對於想快速賺錢的散戶，我只有一句忠告訴：期貨是極少數散戶的天堂，更是絕大多散戶的地獄。

國內的資本市場發展時間比較短，所以股市與期貨等市場並不成熟，存在一些管理上的問題，再加上國內期貨發展初中期受國際大宗商品定價影響比較嚴重，所以給廣大期貨投資者帶來了一定的經濟損失。

同時國內的投資者也普遍存在金融投資基礎薄弱的問題，雖然國內的資本市場近二十年來搞得轟轟烈烈，但是廣大投資者的金融投資水平在國際上卻排在百名左右，可見國內金融普及工作還遠遠不夠，所以投資者缺乏對金融市場的理解，對風險認識不足，投資能力也比較差，這使廣大投資者長期存在虧損現象。

但問題在於資本市場是廣大居民未來的必然選項之一，不將居民財富部分配置於資本市場，未來居民財富是很難增長的，也無法參與金融市場的財富再分配過程。隨著國內資本市場制度管理等的逐步完善，不論是債市、股市還是期貨等資本市場都應是普通投資者的選擇。

並不是說散戶就不適於做期貨投資，其實就期貨投資與股票投資而言，期貨投資比股票投資更簡單，因為大宗商品期貨數量少，更具有國際普遍性，如果深入宏觀經濟研究與行業研究等，投資大宗商品期貨會更加清晰，會更有方向性。同時大宗商品期貨具有雙向投資特徵，可以多空雙向交易，所以不像股票那樣必須依靠多頭行情。

一般人認為期貨由於具有比較高的槓桿，所以投資風險比較高，要遠大於股票等投資，其實這是一個嚴重的誤解。期貨的槓桿率由兩者來控制，一個是交易槓桿，二是持倉比例。最重要的就是持倉比例問題，因為持倉比例可以有效控制風險係數，如果控制好風險係數，期貨投資在很多時候比股票更具有安全性。

期貨的投資標的非常少，目前只有五十多個品種。

上海期貨交易所上市的期貨品種：黃金、白銀、銅、鋁、鎳、錫、鋅、鉛、螺紋鋼、線材、橡膠、燃料油、瀝青、熱卷、紙漿。

大連商品交易所上市的期貨品種：豆一、豆二、豆粕、豆油、棕櫚油、玉米、玉米澱粉、塑膠、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、鐵礦、雞蛋、纖板、膠合板、聚丙烯。

鄭州商品交易所上市的期貨品種：小麥、白糖、棉花、對苯二甲酸、菜油、早秈稻、甲醇、玻璃、菜粕、菜籽、動力煤、晚秈稻、矽鐵、錳矽、棉紗、蘋果。

中金所上市的期貨品種：股指期貨、國債期貨。上海國際能源交易中心上市的期貨品種：原油期貨。

以上的期貨品種多數都與普通人的日常生活與工作息息相關，而這些品種的資料又相對比股票更加透明，譬如糧食產量與消費量，譬如橡膠產量與工業用量等等，所以大宗商品如果細緻研究比股票更容易把握，對供求關係掌握更加精準，而經濟週期、通脹與貨幣政策都是我們日常感受最突出的問題，如果把這些與大宗商品相結合，會對大宗商品的趨勢更清晰，也更有利於期貨投資。

所以就投資而言，其實大宗商品比股票更容易把握，但是為何散戶投資期貨易虧損呢？因為多數投資者不是研究大宗商品的經濟週期與供求等基本關係，不是注重大宗商品的長期投資趨勢，而是過於追求T+0短線交易，去追求槓桿化暴利，所以賭博心態造成了最終投資失敗。風險投資一定是收益與風險的平衡，很多投資者都將期貨投資推向高風險，滿倉與高倉賭博性操作又豈能不虧損？因此當投資期貨者明白風險是第一位的時候，能夠建立完善的期貨投資風控系統的時候，就離成功靠近了。

另外，居民投資風險資產，譬如投資股票與期貨等，不能是居民收入的全部投入，個人收入一定要合理分配到不同資產當中，以安全資產為核心，以風險資產投資為輔，或者是兩者的基本平衡，這樣才是正確的理財方法，不僅會令投資心態穩定，更重要的是投資組合的最佳化與風險的分散，所以期貨投資要有度，這樣期貨投資才會更有持久力，也會贏得利潤。

在大神面前說兩句。

1、散戶首先要爆倉幾次，真金白銀的虧幾次才能真正面對市場。

2、透過爆倉認識自己，認識市場，知道自己有幾斤幾兩，別和股市一樣上來就滿倉幹。

3、做好資金管理，控制好倉位。

4、平和心，消滅掉自己的貪念，在自己能承受的範圍內做好止損，止盈。