通俗地說，就是你要買一樣東西 , 但要三個月後才買 , 但你不知道三個月後的價格會變成怎樣 , 所以你先找人肯三個月後賣給你 , 先簽合同 , 你先給一部分定金 , 三個月後就可以以合同價買入 , 避免了三個月中的價格變動風險。

期貨分為金融期貨和商品期貨。簡單通俗商品期貨就是我們日常所能看得見摸得著的東西都可以申請上市交易。金融期貨就是沒有實物的，比如股指期貨就是以股票的綜合指數為交易標的物。

期貨是指在固定的交易場所，買賣標準化的商品或金融資產遠期合同的交易。根據這一遠期合同，交易方可以按規定的價格在未來某一時刻買進或賣出一定數量的某種商品或金融資產。包括商品期貨和金融期貨。主要功能是防範價格變動的風險。也可用來從事投機活動。

　　通俗地說：期貨的“期”是時間，“貨”就是貨物了。你如果想在未來幾個月後購買或賣出貨物，就提前預訂，開出“單子”，市場裡稱“合約”，裡面標註品種、數量、價格、交割日期。

期貨就是上海交易所以標準商品的合約，不是具體貨物，就是一份合同，我們做期貨交易也就是說我們買賣的只是一份合同，沒有實體的商品貨物，期貨也就是買賣一份短期或長期的商品合同，你看某個商品要上漲你就以百分之五到百分之十左右的保證金購買，不像現貨要全款買入，就是因為期貨市場是以保證金交易，所以它的槓桿很大風險也是很大的，期貨是多空都可以做，就是說你可以買漲某商品期貨，也可以買入看跌某商品期貨，之所以期貨市場有人賺錢就會有人虧錢，是一個負和遊戲。

以下資料都是讓你理解用的，不是真的

1.股票是單向交易，你花錢買入若干股，價格漲了你賣出若干股票，差價就是你的盈利。正常交易機制下，你只能透過漲賺錢，跌沒法賺錢。當然，股票的融資融券交易除外。

2.融資融券：你現在沒錢，先在10元價位時找中間機構借1股，這叫融券，你立馬賣出，一窮二白的你獲得10塊錢，等股票跌了，變8元了，你8元低價買入1股，然後還給中間商，賺2元。同樣的融資交易是正方向上的賺錢，借錢買股，漲了只需要還一部分錢，賺差價。這其中還有利息費用，同時還要交保證金，就是怕你判斷錯誤虧了錢，得從保證金裡面扣，這個具體機制自己搜尋就行。

到這裡你能理解，後面講期貨其實是一樣的

3.期貨是雙向交易，天生就可以靠預判漲賺錢，也可以靠預判跌賺錢。

賺錢方法一：

我覺得黃金期貨要漲，花10塊錢買了一手黃金期貨合約【買入開倉】。

合約在手，代表你未來某天，可以獲得一手黃金，如果一手是一噸，合約到期，你就可以拿合約找人換一噸金子了！【這個叫實物交割】。

但一般人不需要金子，如果直接這麼做跟去菜市場買菜就區別不大了，期貨（非標準化期貨合約叫遠期，大致一個東西）誕生之初這麼幹是為了套期保值的。你不是要買菜，所以在期貨沒到期之前，金價漲了，一手期貨合約變成了12塊，你想可以賣了，由於T+0交易（當天就可以找人把合約賣了），賺了2塊。

【賣出平倉】

賺錢方法二：

我覺得金價要跌了，如果我手裡有期貨，我不操作就虧了（廢話），如果我沒有期貨，我可以透過預判跌勢賺錢【賣空】。

即透過中間商找到一買家，你跟這買家說，我以10元價格賣給你1手黃金期貨，但是現在沒貨，過兩天給你，但錢你先拿到了。這個時候你預判正確，金價跌到8元，我由於欠別人一手黃金期貨，我就以8元價格買一手黃金期貨【買入平倉】。

期貨合約還給他，你賺兩元。

現在問題來了，行情下跌，賣空是可以賺錢的，實際有貨的人不會直接以8元價格賣給你現貨的，你怕不怕買不到啊？

實質上，因為大家都在賣空，預判正確獲利的人是需要買入期貨來平賣空的倉位，賣空的人越來越多，價格就越來越低，以8元價格的獲利被之後繼續因為賣空而買入平倉的人消化(意思是你賺後面賣空人的錢)，價格變6元，6元賺8元的錢，以此類推，直到價格趨於合理。

期貨就是一種合約，一種將來必須履行的合約，而不是具體的貨物。合約的內容是統一的、標準化的，惟有合約的價格，會因各種市場因素的變化而發生大小不同的波動。

這個合約對應的“貨物”稱為標的物，通俗地講，期貨要炒的那個“貨物”就是標的物，它是以合約符號來體現的。例如：CU0602，是一個期貨合約符號，表示2006年2月交割的合約，標的物是電解銅。

期貨最初設計的目的是為了套期保值。舉個例子:有位銅製品廠商，5月訂單生產需要在6月份購進大批銅材。5月銅材的現貨價假設為3.5萬元/噸，而6月銅材期貨價是4萬元/噸。現在買進銅現貨價有佔用了大量現金。但如果到6月買現貨的話成本又會增加不少。老闆就以3.5萬元/噸價買進了6月期銅。到了6月，現貨銅價格真的漲到了4萬元，老闆買進以4萬元現貨銅，期貨市場上把合約以4萬元/噸平倉。期貨盈利0.5萬元/噸，而現貨市場成本上升了0.5萬元/噸，盈虧相抵，有效地鎖定了成本。

在期貨市場參與的人多了，有些人因各種原因不會在到期日才交割合約，想提前轉讓，另外一些投機客願意以較小的代價承擔風險，這便是期貨交易保證金可以用10%或者更少的資金來買100%貨物金額的原因。

因為可以用很少資金來交易數額巨大的合約，所以任何風吹草動都能引起期貨價格大幅波動，期貨是短線客的天堂和地獄。

商品期貨發展到後期，慢慢地把金融資本也發展了，指數，貨幣，股票期權應有盡有。

就個人投資者而言，期貨就是看漲某一產品的價格或者看跌某一產品的價格，交易為投機交易。

對於行業內的公司來說，期貨是用來跟自己生產的現貨進行套期保值的合約，也是有效控制自己虛擬庫存的手段

期貨與現貨不同，現貨是實實在在可以交易的貨，期貨不是貨，而是以某種大宗產品如棉花、大豆、石油等，以及金融資產如股票、債券等為標的標準化可交易合約。期貨是一種跨越時間的交易方式。買賣雙方透過簽訂標準化合約，同意按指定的時間、價格與其他交易條件，交收指定數量的現貨。標的物可以是某種商品，如黃金、原油、農產品等，也可以是金融工具。買賣期貨的協議叫做期貨合約。交收期貨的日子可以是一星期之後，一個月之後，三個月之後，甚至一年之後。買賣期貨的場所叫做期貨市場。通常期貨集中在期貨交易所進行買賣，也有部分期貨合約可透過櫃檯交易進行買賣。 按現貨標的物種類，期貨可分為商品期貨與金融期貨兩大類。參與期貨交易者之中，套保者透過買賣期貨，鎖定利潤與成本，減低時間帶來的價格波動風險。投機者則透過期貨交易承擔更多風險，伺機在價格波動中牟取利潤。

期貨最主要的目的是套期保值的作用，就類似鋼材一樣，採購商認為未來的鋼材要漲價，但是他現在不需要那麼多。以合約的模式和鋼材商簽訂協議，付款定金。如果漲跌幅不夠定金了，他可以補足款項，或者爆倉。

簡單的說，期貨就是一種合約，一種將來必須履行的合約，而不是具體的貨物。合約的內容是統一的、標準化的，合約的價格，會因各種市場因素的變化而發生大小不同的波動。這個合約對應的“貨物”稱為標的物。 期貨要炒的那個“貨物”就是標的物，它是以合約符號來體現的。期貨交易就是賺取差價，搏取利潤的交易行為。

現在成交的期貨合約價格，是大家希望這個合約將來的價格變動（一般幾天或幾個月），所以它不一定等於今天的現貨價。 期貨交易的基本特徵是“以小博大”，具有槓桿效應，期貨交易的基本特徵就在於可以用較少的資金進行大宗交易。期貨交易可理解為“買空賣空”，期貨交易買賣的是“合約符號”，並不是在買賣實際的貨物，交易者在買進或賣出期貨時，就不用考慮是否需要或者擁有期貨相應的貨物，而只考慮怎樣買賣才能賺取差價，其買與賣的結果只體現在自已的“帳戶”上，代價就是萬分之幾的手續費和佔用5%左右的保證金。 期貨這種合約也可實際交割。一個開倉的買入合約，一直不平倉，到期限後（一般幾個月），交易者就必須付足相應貨物的貨款，得到相應的貨物。如果是賣出合約，就應交出相應貨物，從而得到全額貨款。作為投機者就應在合約到期前平掉合約。