我來給大家講講銀行的反洗錢工作，只要你的銀行賬戶短時間有大額資金入賬或者短時間內頻繁發生動賬業務，就會自動被銀行的反洗錢監測系統篩選出來。這時候就需要銀行的反洗錢工作人員對其進行人工排查，比如說我的銀行卡賬戶平日裡只有工資入賬以及幾十幾百的日常消費，突然之間進賬一億元，這肯定是很可疑的，銀行反洗錢工作人員肯定要追蹤一下這筆錢是從哪裡轉進來的、我又要把這筆錢轉到哪裡去，我與交易對手之間又是什麼關係，如果銀行覺得沒有問題那自然皆大歡喜。

根據華人民銀行下發的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》相關管理規定，金融機構應當對日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支進行上報。

實際上，當一個人敢於轉一個億在銀行卡里的時候，那就不會有什麼擔心的，因為真要是有問題的錢，它也肯定不會透過銀行進行轉賬的。

總之，只要是觸及監管部門對反洗錢及金融犯罪行為防範的範圍之內，都一定要受到相關後臺程式的啟動審查。