首先關注ta的性別、年齡、家庭角色、社會地位？

一、收入

1.收入水平：月入多少？年收入多少？

2.收入分類：個人工資薪金、投資理財、父母贈予？

4.收入增幅：未來5年收入增長幅度能達到多少？

5.收入預算：按照目前收入增長水平，退休之前能賺多少錢？

二、開支

1.日常開銷在哪方面？佔比多少？

衣食住行、自我投資、人情往來、父母贍養、子女教育、醫療健康、一年兩次旅行等等？

2.每月必要開支多少？

3.每月臨時性開支多少？

4.有沒有衝動消費過？

三、攢錢目標

1. 攢錢目的是什麼？

是積累財富or達成心願or習慣養成？

2.設立本月攢錢目標，並平均到每一天，檢查能否達成？

四、如何攢錢？

1.轉變消費方式，減少不必要開支

2.增加收入，消費保持現狀

3.透過什麼方式攢錢？

把錢交給父母、妻子或者銀行等金融機構。

4.如何控制自己，防止再剁手？