2016年1月18日，中國銀監會、工業和資訊化部、華人民銀行、國家工商總局四部門聯合釋出風險提示，“MMM金融互助社群”及類似金融互助平臺和公司未經工商部門註冊登記，系非法機構，具有非法集資、傳銷交織的特徵，廣大投資者要高度警惕。　

　　四部門指出，“MMM金融互助社群”及類似金融互助平臺和公司未經工商部門註冊登記，不具備合法資質，系非法機構；其推廣網站未經核准備案或由境外直接接入，且網址頻繁更換，風險巨大；且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。

　　此外，“MMM”及類似主體的運作模式具有非法集資、傳銷特徵。這類平臺未經批准，透過網站、微博、微信等多種渠道公開宣傳，承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；同時，設定“推薦獎”、“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發展人員加入，並按加入先後形成層級關係、計算返利金額，具有非法集資、傳銷交織的特徵。

　　“此類運作模式違背價值規律，投資風險巨大，資金運轉不可長期維繫，一旦資金鍊斷裂，投資者將面臨嚴重損失。”