我認為，炒股只需做好以下三點，就能保住自己的本金，實現長期穩定盈利。

什麼叫好股票？好股票並不是那些天天漲停板的垃圾股，真正的好股票是不輕易漲停的，但會一直慢慢漲過不停，長期來看，好股票都是漲多跌少。

從指標資料上看，好股票往往體現在以下幾方面，毛利率每年至少保持30%以上增長。每股利潤1元以上，每年保持20%以上增長。每股淨資產10元以上，每年保持20%以上增長。公司現金流充足，現金分紅及配送股能力強，有高送轉的潛力。

從行業竟爭來看，要選永不淘態的上市公司，產品有絕對的竟爭能力，壟斷行業，產品不愁賣只愁生產不出來的公司，而且A股上有些上市公司的產品即使有錢也很難買到。這樣的公司號稱搖錢樹，永遠不會倒閉。只要選這類公司長線投資，無論你什麼時候買，什麼價位買，只要你敢買，炒這樣的好股票風險最低，賺錢的概率就越大，即使買了，短期被套，也不會讓你深套，好股票絕對跌不到哪裡去，長期拿得住好股票，盈利只是時間早晚問題。

炒短線與基本面無關，但必須懂技術指標，必須懂逆向思維操作，必須嚴格執行交易紀律，做到嚴格止損。嚴格止損的前提條件不是亂買，最起碼你要知道那個點位是短線的支撐點？在什麼位置買反彈的機率大？這是炒短線必須具備的基本功，做不到這點，談止損就好無意義。也就是說，我們炒短線，股價不跌到支撐點我們絕對不買，跌到支撐點位即使有可能買錯也要買，這就是操作紀律，買錯了並不可怕，可怕的是做不到嚴格止損。

那有人又會問如何做到嚴格止損？我的操作方法就是在絕對的支撐點買，破支撐點三個點以內必須果斷止損。也就是說，在技術指標的支撐點買股票，股價只能向上，不能向下，向上儘量利潤最大化，不到壓力點位堅決不賣，到了壓力點位賣了股價繼續向上漲絕不後悔，只賺自己該賺的錢。在支撐點買股票一膽股價有效破位必須果斷賣出，把損失控制在3%以內，即使止損以後股價還有可能再漲回來，我們也要堅決止損。只有這樣操，我們才會確保長期下來虧少賺多，控制風險，讓利潤最大化。

中線通常是指波段操作，也叫趨勢買賣中的高拋低吸，我們要在波段操作中做好倉位控制，我們起碼要有學會判斷股價波段相對頂部和相對底部的能力。股市中沒人能判斷波段的絕對頂和底，但判斷相對頂和底是完全可以通過技術指標判斷出來的。我們只需在股價跌到相對底部時分批逢跌買，在相對頂部分批逢高賣，我們就能將風險控制到最低，就能將盈利的機會增大。比如，股價跌到大通道線的下軌支撐線附近，我們先買三成倉，買了三成倉後股價如果繼續下跌，在買三層倉，在跌在買，別以為股價會一直往下跌，這種擔心是多餘的，股價跌到大通道下軌支撐線就是相對底部，在這個位置超跌一定會反彈，沒有隻跌不漲的股票。前提條件是要選長期均線走平或者向上的股票，大趨勢向下的我們不參與。

股市的風險是時刻存在的，投資者要具有風險意識，在操盤過程中，需要從以下幾方面的控制風險：

1. 從持股上控制風險

股票市場的誘惑太多，容易讓人失去本性。

投資者應該堅守內心的那一片淨土，不要被各種概念左右，堅持選擇自己瞭解的股票持有，這樣就能把風險控制在自己能夠掌握的範圍以內。

即使是最好的公司，也有遭遇黑天鵝的時候，也可能會發生不可意料的風險，所以做投資組合比較好，並且設定好每一隻股票的持倉上限，如果真的不走運，組合內有一隻股票遭到了不可意料的重大利空，組合仍然能夠保持健康。

持股和倉位，都包含在體系以內，體系還包含買入和賣出的部分。人性是最不可靠的，需要一套體系來維持操盤工作的持續、正常執行，當觸發體系內的賣出條件時，請一定要按照體系的要求進行操作，始終把風險控制在體系範圍以內。

4. 從心態上控制風險

能夠在股市長期生存下來的投資者，他們都有超乎常人的好心態，並以此為基礎構建自己的核心競爭力進而在市場上持續獲得優勢。好的心態能夠駕馭風浪迭起的股市，大漲時多一份警惕不盲目追高，大跌時多一份更改一注重本質，盤整時多一份耐心主動堅守。正所謂：漲也安然，跌也心閒。

想要做好風險控制，實現長期盈利，在炒股的時候請記住一句話：長線是金，短線是銀。

第一種情況：你追求高收益，天天追漲殺跌。投入10萬，第一年收益率100%，第二年收益率-50%，第三年60%，第四年-50%你的本金還能剩多少？8萬，還沒算交易手續費。

第二種情況：你追求穩定收益，通過長期股票價值投資，平均年化收益率8%。

同樣10萬四年後你的資金變成13.6萬，這就是差距。

如果做到股票價值投資，我這邊有個笨辦法：

01.選擇每年都能穩定分紅4%以上的優質白馬股進行長期定時定額買入，通過拉長時間來平均持倉成本降低持倉風險。

02.就算一時碰到熊市不斷下跌也不怕，至少有分紅可以打新來獲得收益。

03.一旦持有到牛市，你手中的便宜籌碼就可以翻倍賣出，獲利豐厚。

炒股顧名思義重點在炒上，按照這個方式你很難做到風險管控和長期盈利，你首要做的就是改變方法才能獲得成功。

炒股如何做好風險控制，並保住自己的本金，實現長期盈利。

炒股票最重要的就是控制風險，遏制虧損，最終達到讓利潤奔跑的目的。

所以，我認為必須先認清什麼是風險，才能做到有針對性的防控。

個人認為風險主要來自以下幾個方面：

1：政策方面的風險

巨集觀政策方面的風險是投資人最先要考慮的，因為它可以直接導致市場預期的改變。

比如貨幣政策的收緊會導致市場資金缺血而改變大多數個股及指數執行的方向；

2：經濟週期波動性的風險

經濟有它執行的自然規律，不會因為人為因素而改變。

當一個向上的週期結束時，做為投資人要對此敏感，並調整自己的應對策略，以免給自己帶來損失；

3：行業和個股基本面的變化風險

投資人有必要對投資的行業和個股有深刻的理解，並隨時關注訊息面的根本性變化，及時應對。

當然，除了以上的主要風險之外，還會有其它一些因素導致的風險，比如通貨膨脹造成的購買力風險，利率的風險等等。

總之，一旦投資者能夠最大限度地規避了這些風險，精選投資的股票或者其它有價證券，審時度勢，長此以往，必能獲得穩定而且高額的投資回報。

炒股也屬於金融投資的一種，那麼它也必須遵循投資的幾大要素。這樣，才能合理規避風險，保住自己的本金和收益成果。

那麼，什麼是投資的幾大要素和原則呢？全世界的經濟學理論有很多版本。我們在這裡只談談近年來流行的一種說法。

做股票投資要把握三個要素：即安全性、收益性和流動性

在這裡我們有必要展開來談談。

炒股最終的目的是為了獲得收益，但不掌握安全性要素，連本金都虧了，談何獲利。所以安全性是一切投資獲益的基礎。當你關注或者要買入一支股票，企業經營的狀況要搞清楚，財務報表要認真核實。這幾個重要指標一定要搞懂其中代表的涵義。a、企業實收資本b、經營收入c、毛利率d、淨利率和淨利潤增長率e、每股年收益f、市盈率g、庫存商品週轉率h、企業淨資產增長率Ⅰ、資產負債率。

搞清楚這些指標後，認為各方面資料真實良好，可以下手買進。這個時候必須做到“耐心等待，過程跟蹤，忽略波動”，尋求合適的點位買進，不要受股票短時間價格上下波動的影響，因為你前期做的分析工作能證明他的潛力和成長性（淨資產增長率和淨利潤增長率）

任何投資都是為了獲取收益。因此，在買賣股票時儘可能選擇收益性大的品種。怎麼選擇呢？這就要求你“對所選擇的股票能發現其它人怱略的要點，看到別人未看到的確定性，且尚未體現在價格上”，說穿了，就是找黑馬潛力股，才能獲取最大化的收益，要求大家一定要認真做功課，讓自己儘量能做到專業化一些。

通俗一點講，就是購買的股票在變現時比原投資額相比盈利的能力。具體來說就關係到股票的活性問題，有的股票機構莊家入駐得多，炒作空間較大，它的盈利空間和變現能力相對來說就要高很多，一句話概括就是更容易盈利，因此，在實際操作中，對這型別的股票要多花些時間關注。

小編認為，今年是中國對國外開放金融資本市場的第一年，由於國外疫情的影響，很多國際熱錢會湧向中國金融市場，其中就包括中國股市，由於中國股市指數處於低位，國家政策層面大概率是準備把股市估值抬高，加上外國資本的加入。所以，股市必然會上漲，而且會持續比較長的時間。

我們普通股民在這波行情中，一定要做穩健的投資者，按投資三要素原則，儘量選擇品質優良的股票，做中、長線投資，這樣才能做到實現長期盈利，切忌短線頻繁操作，那樣就成了投機而不是投資。

　　最好的投資就是不虧！股票價格下跌50%，那麼要想填補虧損需要以虧損的價格盈利多少才能夠回本呢？需要盈利100%。要是股票價格下跌了90%，那麼就需要盈利900%才能夠回本。所以，在股市中最主要的就是要保護好本金的不受損失，因為一旦本金受到了重大的損失，可能就再也彌補不了虧損了。那麼，要怎麼才能夠保住本金的不受損失呢？

　　很多投資者一聽到說要保護本金，就更加的憐惜自己的籌碼，甚至已經是阻礙了自己的正常投資策略的執行，變得十分膽怯、怕投資。這樣的行為反倒是畏首畏尾，投資失誤率大大的升高。當然，也不能是狹路相逢勇者勝，做投資不是亂投資。重要的還是給講究個方式方法。

　　作以，本金在一定幅度內的虧損是可以接受的，普通投資者可以將虧損的承受能力下浮到30%-50%之間，就算遇到50%的本金折損，未來也是有可能存在100%的盈利幅度。當然，這不是說你每個月可以虧損這麼多，而是5年內共計虧損幅度要在此區間之內，分佈到每一年基礎本金虧損的最大平均幅度則是6%-10%之間，這個區間就是較為合理的區間。要是在前幾年內虧損出去大部分的幅度，就需要再細化投資策略以確保本金的不再次受到重擊。

　　當然，如果本金的幅度虧損到一定的幅度，沒救需要補足本金，確保方案的執行完成。只有確保了本金的不受重大虧損，未來在盈利的過程中才能夠更好的保持盈利性。

1、理解價值（自由現金流的現值）

過去三十年金融市場發生了翻天覆地的變化，回頭看看投資領域什麼變化了，什麼沒有變，最終會發現多數東西都變了。上市公司的半衰期大約是10年，從足夠長的時間跨度來看，可投資的公司如走馬燈般在切換。

然而有一點是亙古不變的：未來現金流折現後的現值決定了資產的價值，不管是股票、債券還是房產莫不如是。當然評估現值對於股票投資者而言更為困難，因為價值中的三大要素：現金流、時間和風險在股票投資中都是由預期決定，而相較之下，債券投資中的現金流和時間因素都是由合約事先規定好的。

偉大的基本面投資者關注並理解自由現金流的重要性，即其可持續性。具體而言，需要綜合考慮公司所處的行業生命週期，公司在整個行業競爭中所處的位置，行業的進入門檻和公司管理層配置公司資源的能力等。所以偉大投資者都非常清楚表面指標，如市盈率和企業價值倍數等的侷限性。這些指標並不直接代表公司價值，而只是評估價值過程中需要用到的中繼工具而已。

2、正確評估公司戰略（即公司如何賺錢）

這一能力有微觀和巨集觀兩個方面。微觀方面，偉大的投資者對公司如何賺錢有深層的理解，他們會細看整個公司的經營。舉例來說，對於零售企業的分析需要細化到：建店的成本、購置商品庫存的成本、開店後的營收、利潤率等等。對於這些行業細節有所瞭解，才能真正理解整個公司的經營。偉大的投資者對於自己投資的公司如何賺錢可以娓娓道來，如數家珍；他們從來不投資自己不瞭解的公司。

巨集觀方面，是對公司競爭優勢可持續性的理解。只有有競爭優勢的公司才可能賺錢，其競爭優勢在財務上的體現就是，投資回報率高於其投入資金的機會成本。偉大的投資者理解所投資的公司在產業中的獨特地位，被投資的公司最好具有能夠防止競爭者持續進入的“防禦性優勢”，這種優勢的可持續性是公司估值的重要考量。

3、知道真正該比較的是什麼

比較在投資世界中俯拾皆是：股票與債券比、主動投資與被動投資比、價值股與增長股比、一隻股票與另一隻股票比，投資者們每天都在做各種比較。

但真正區分一般投資者和偉大投資者的，是會不會比較基本面和預期。公司的未來表現，銷售增長、營收利潤率和投資回報等方面反映了公司的基本面；而預期是市場目前對於公司未來表現的集體估計，直接體現在股價中。

要在市場中賺錢，就必須能夠識別出市場預期定價中的“錯誤”。多數投資者都不具備這個能力，因為多數人的投資行為是基本面向好追買，基本面變差殺跌。所以偉大投資者獨特的能力在於，不僅理解基本面和預期是兩回事，而且還能通過比較發現這兩者之間的差距。

但對於人類天生的認知能力而言，這是一項巨大的挑戰。因為心理學家通過研究發現，人類並不擅長髮現事物的絕對價值，但善於發現相對價值。但這在投資方面會造成很大“麻煩”，因為基於相對價值對比做出的投資決策並不是最有效的。例如，看到股價比之前高點下降了50%，就認為出手的時機已經到了，理由是之前這隻股票上次也是在下跌50%後大幅反彈的。

另一個巨大的人性障礙是我們原先“固化”的觀點會影響客觀判斷，我們的內心被“熟悉的偏見”所俘虜。心理學家在上世紀70年代初做過一項很有意思的實驗：問實驗群體東德和西德間的相似度大還是尼泊爾與斯里蘭卡間的相似度大，三分之二的人選東德和西德；然後針對同樣的兩對國家，換了一種問法：東德和西德間的差異度大還是尼泊爾與斯里蘭卡間的差異度大。理性客觀的結果應該是有三分之二選尼泊爾和斯里蘭卡，另外三分之一選東西德。但結果是有三分之二的人選了東西德。

最後一個“心理陷阱”是，人在建立因果關係關聯性的時候，常常混淆表象聯絡和內在聯絡。拿鳥兒可以飛翔為例，擁有翅膀和羽毛可以飛翔是表象聯絡，但是鳥兒揮動翅膀通過空氣原理生了拉昇力，繼而可以飛翔才是內在聯絡。所以偉大投資者在將現狀與歷史比較的時候，會去了解造成這段歷史的內在機理，而不是僅僅是比較價格或其它表象。

股票交易就是概率和輸贏率的問題，假設你股票輸贏率是一樣的，只要提高贏得概率就可以長期正收益，怎麼才可以提高盈率呢，那就要會選股票，會設計買賣點，會止盈和止損，至於止盈止損其實是根據股票走勢來定的那假設你的輸贏概率各佔一半，那就要做到輸的時候少，贏的時候多，比如搬硬幣，長期搬的話就是輸贏各佔一半，假設你輸了陪一塊，你贏了的兩塊，長期一直下去你肯定是贏得。最好的方法就是即提高盈率，又做到贏多輸少，最後你就保持股票交易一直都是正收益。

一要規避股市的最大風險退市，注重股票基本面的研究，建立遠離垃圾股的信念；

二破除一夜暴富的思想，建立長期投資的信念，不能急功近利，借錢炒股，炒股一定要使用閒錢；

三建立自己的交易系統，做好倉位控制，資金管理；

四心理控制的心理訓練，修心養性，知行合一，克服心魔，最終取得投資成功！

很多人在炒股上的想法都很幼稚，總想暴利，想每天都賺，買股總不想虧錢。事實上這類人是99%都要在市場上跌盡跟頭和虧大錢，做股首先是防守，其次才是追求盈利，這是做股的根基。

我們需要注意什麼：

一，不盲目跟風；

二，多學點知識；

三，及時止損

炒股有風險，理財需謹慎

（更多詳情請移駕主頁觀看https://www.toutiao.com/i6844781134228750855/（關於炒股注意事項））

股神巴菲特曾說過，投資最重要的三個原則是：保住本金，保住本金，保住本金。在股票中，要控制好風險，並實現長期盈利，最重要的是需要形成一套適合自己的操作策略並堅決執行。一個沒有獨立觀點，沒有操作策略，缺乏執行力的人，是不可能獲得長期盈利的。

保住本金的重要性相信不需贅述。以10萬為例，如果先虧損了50%，那麼要回本，則需要等它漲100%，同時，虧損的時候也容易造成心態不穩，產生自我懷疑。可以說，一個人在股市中能否賺到錢，看他應對虧損時的態度與策略基本就可以略知一二。那麼，如何更好的保住本金呢，也就是我們要說的第二個點。

做好風險控制，從技術面看，個人認為可以從以下三個方面入手：

1、有合理的持股策略。

很多涉股不深的人，通常會持有很多隻股票，這支買個一兩手，那支買個三四手，本金不多，持股數卻不少，且分跨多個行業。這樣不僅會分散精力，也會在行情大跌的時候讓你措手不及。因此，首先第一個，就是要有合理的持股策略，對於資金體量比較少的朋友，建議最多不同時持有超過3支股票。

2、選股之後，要有合理的加減倉策略。

不能看好一支股票，我就滿倉梭哈。建倉要有建倉的策略，減倉要有減倉的標準，不能蠻幹。股票投資中，常講的就是要順應趨勢，在趨勢確認後，可以在頂部適當減倉，等回撥到低位再加倉。

3、堅決執行止損止盈策略。

很多人可能剛入場時，有大概的心理預期。比如賺了20%就撤，虧了5%就跑等等。但很多時候，行情一走出來，就忘了初衷，賺的時候想著要賺更多，沒賺到就感覺虧了一樣。而虧的時候想著會反彈，等保本的時候就撤，不保本就死扛到底。

因此，在選好股票前，就要有自己的止損止盈策略，到了點位就撤，後續的任何走勢都跟你沒有關係，不因上漲可惜，不因下跌慶幸。同時，也要有決斷，破位的時候舍的割肉，賺錢的時候不被迷失，即使不止盈，也要控制好回撤，鎖住利潤。

4、避免頻繁操作。

資金可以有短、中、長配置，但要控制要短期資金的比例。對於頻繁操作來講，更多的時候是一頓操作猛如虎，一看盈利1.5。股票投資是一個概率事件，只要不是100%概率，隨著操作越頻繁，整體的盈利概率是走低的。因此，建議儘量避免頻繁操作。

從基本面看，要選擇基本面向好的股票。

在A股，不是高手不要執迷於炒熱點，炒題材。很多人看到一些基本面差的股票動不動漲停羨慕不已，其實大可不必，他們跌停的速度也很快。選擇行業、個股基本面都向好的股票，即使一時下跌，也會很快漲回來。想法，如果基本面變差，則可能形成長期陰跌，如果再不捨得止損，只能不斷虧損。

中國股市週期性還是比較明顯的，牛短熊長的局面也是繞不開的。要實現長期盈利，不僅需要成熟的投資策略，也需要耐心。

綜上，在股市中保持長期穩定的獲利，是每個投資者的理想，但能成功的少之又少，我們只能不斷提升自己，儘量往目標靠攏。最重要的，還是要敬畏市場，同時也要給市場時間，相信“時間有玫瑰”。