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  • 1 # 好買商學院

    對比擬合度的時候要看指數基金的型別,同類型指數基金對比擬合度才更有價值。根據指數基金複製指數的程度一般分為被動指數型基金和增強指數型基金,被動指數型基金的目標是獲得和指數相同的收益,而增強指數型基金的目標是獲得比指數更高的收益,整體來看,增強指數型基金的跟蹤誤差要大於被動指數型基金,擬合度要低一些,但這並不意味著增強指數型基金就不如被動指數型基金。

    要檢視跟蹤誤差,可以在基金網站或第三方網站(比如好買基金網)檢視基金公告,在基金的季報、半年報和年報裡都會提供跟蹤誤差的相關資料和圖表。

    表示波動性的是基金淨值的標準差,標準差越大說明基金淨值的波動性越大,基金未來面臨的淨值波動風險也就越大。在同時考慮收益和風險來衡量不同基金表現的時候,可以採用夏普比率,即用基金淨值增長率的平均值減無風險利率再除以基金淨值增長率的標準差,夏普比率高的基金,表現就更優秀。

    這裡所說的基金淨值標準差和夏普比率的數值都可以在好買基金網輸入基金名稱或程式碼,在基金檔案裡基金風險這一板塊查詢。

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