標準離差率是標準離差與期望值之比。其計算公式為：標準離差率＝標準離差/期望值 期望值不同的情況下，標準離差率越大，風險越大。（1）預期值＝∑（機率 * 預期報酬率）（2）樣本方差＝∑（預期報酬率－預期值）^2* 機率樣本方差＝∑（預期報酬率－預期值）/（N－1）（3）樣本標準差＝樣本方差的平方根 （標準差越大，風險越大）（4）變化係數（標準離差率）＝標準差/預期值擴充套件資料標準離差率是一個相對指標。它表示某資產每單位預期收益中所包含的風險的大小。標準離差率指標可以用來比較預期收益率不同的資產之間的風險大小。如果資產的預期收益率相同不需要計算標準離差率。比如某企業擬進行一項存在一定風險的完整工業專案投資，有甲、乙兩個方案可供選擇：已知甲方案淨現值的期望值為1000萬元，標準離差為300萬元；乙方案淨現值的期望值為1200萬元，標準離差為330萬元。當兩個方案的期望值不同時，決策方案只能藉助於標準離差率這一相對數值。標準離差率=標準離差/期望值，標準離差率越大，風險越大；反之，標準離差率越小，風險越小。甲方案標準離差率=300/1000=30%；乙方案標準離差率=330/1200=27.5%。顯然甲方案的風險大於乙方案。
標準離差率是標準離差與期望值之比。其計算公式為：標準離差率＝標準離差/期望值 期望值不同的情況下，標準離差率越大，風險越大。（1）預期值＝∑（機率 * 預期報酬率）（2）樣本方差＝∑（預期報酬率－預期值）^2* 機率樣本方差＝∑（預期報酬率－預期值）/（N－1）（3）樣本標準差＝樣本方差的平方根 （標準差越大，風險越大）（4）變化係數（標準離差率）＝標準差/預期值擴充套件資料標準離差率是一個相對指標。它表示某資產每單位預期收益中所包含的風險的大小。標準離差率指標可以用來比較預期收益率不同的資產之間的風險大小。如果資產的預期收益率相同不需要計算標準離差率。比如某企業擬進行一項存在一定風險的完整工業專案投資，有甲、乙兩個方案可供選擇：已知甲方案淨現值的期望值為1000萬元，標準離差為300萬元；乙方案淨現值的期望值為1200萬元，標準離差為330萬元。當兩個方案的期望值不同時，決策方案只能藉助於標準離差率這一相對數值。標準離差率=標準離差/期望值，標準離差率越大，風險越大；反之，標準離差率越小，風險越小。甲方案標準離差率=300/1000=30%；乙方案標準離差率=330/1200=27.5%。顯然甲方案的風險大於乙方案。