計算方法：

核心資本比率（即資本充足率）=核心資本/風險加權資產*100%=核心資本/（信用風險加權資產+12.5*市場風險+12.5*操作風險）*100%≥4%

總風險資本比率=總資本/風險加權資產*100%=（核心資本+附屬資本）/（信用風險加權資產+12.5*市場風險+12.5*操作風險）*100%≥8%

注：銀行的資本可以劃分為核心資本（一級資本）和附屬資本（二級資本）兩類。核心資本包括實收資本、資本公積、盈餘公積、未分配利潤和少數股權，核心資本佔銀行資本的比例至少50%；附屬資本包括非公開儲備、重估儲備、一般準備金、長期次級債務等，附屬資本的總額不得超過核心資本的100%。

風險權重的計算標準：根據資產類別、性質以及債務主體的不同，將銀行資產負債表的表內和表外專案劃分為0，20%，50%，100%四個風險檔次。

巴塞爾協議對資本與資產的標準比例要求為：到1992年底，銀行資本對加權風險資產的比例應達到8%，核心資本比例至少達到4%（即資本充足率）。