企業的銀行存款主要包括：結算戶存款、信用證存款、外埠存款等。銀行存款的收支業務由出納員負責辦理。 銀根據中國現金管理制度的規定，每一企業都必須在華人民銀行或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以儲存少量的現金外，都必須存入銀行。 銀行存款的收支業務由出納員負責辦理。每筆銀行存款收入和支出業務，都須根據經過稽核無誤的原始憑證編制記賬憑證。

定期存款的種類有整存整取、零存整取、整存零取、存本取息四種形式。

定期存款的種類一整存整取：整筆存入，到期一次性支取本息，起存金額50元。三個月、六個月、一年、二年、三年、五年；

定期存款的種類二零存整取：每月存入固定金額，到期一次性支取本息，起存金額5元。一年、三年、五年；

定期存款的種類三整存零取：整筆存入，固定期限分期支取，起存金額1000元。存款期分為一年、三年、五年;支取期分為一個月、三個月或半年；

定期存款的種類四存本取息：整筆存入，約定取息期到期一次性支取本金、分期支取利息，起存金額5000元。存期爭為一年、三年、五年;可以一個月或幾個月取息一次。