對基金的評級主要透過能反映基金風險收益特徵的指標體系或評級模型對基金定期公佈的資料進行分析,並將結果予以等級評價。其通常的做法是:
1.對基金進行分類。不同的基金因投資策略、投資範圍及投資品種等的不同,表現出不同的風險收益特徵,如果將這些基金放在一起直接比較,會直接影響評級的有效性。
2.建立評級模型。設計合理的指標體系,並以此建立有效可行的評級模型是公正、客觀評價基金的關鍵步驟。
3.計算評級資料。建立可靠、安全的資料庫和高效的基金評級系統是快速、正確計算評級資料的保障,也是進行客觀、規範、持續評級的技術要求。
4.劃分評價等級。根據評級指標的計算結果,制定等級設定規則,對同類基金進行等級評價。目前常用的等級評價主要根據指標的排序範圍設定為五個等級,為方便投資者直觀地瞭解,有時採用星級標識,如“五星級…”“四星級”等。
5.釋出評價結果。基金評級機構應以公開的方式向非特定物件釋出評價結果,公開形式包括透過報刊、電臺、電視臺、網際網路等公眾傳播媒體形式或講座、報告會、分析會、電腦終端、電話、傳真、電子郵件、簡訊等形式。
對基金的評級主要透過能反映基金風險收益特徵的指標體系或評級模型對基金定期公佈的資料進行分析,並將結果予以等級評價。其通常的做法是:
1.對基金進行分類。不同的基金因投資策略、投資範圍及投資品種等的不同,表現出不同的風險收益特徵,如果將這些基金放在一起直接比較,會直接影響評級的有效性。
2.建立評級模型。設計合理的指標體系,並以此建立有效可行的評級模型是公正、客觀評價基金的關鍵步驟。
3.計算評級資料。建立可靠、安全的資料庫和高效的基金評級系統是快速、正確計算評級資料的保障,也是進行客觀、規範、持續評級的技術要求。
4.劃分評價等級。根據評級指標的計算結果,制定等級設定規則,對同類基金進行等級評價。目前常用的等級評價主要根據指標的排序範圍設定為五個等級,為方便投資者直觀地瞭解,有時採用星級標識,如“五星級…”“四星級”等。
5.釋出評價結果。基金評級機構應以公開的方式向非特定物件釋出評價結果,公開形式包括透過報刊、電臺、電視臺、網際網路等公眾傳播媒體形式或講座、報告會、分析會、電腦終端、電話、傳真、電子郵件、簡訊等形式。