比如你在不同時間分批買進（或者說是定投），分別每次買入1000元， 那麼每次成交的份數是不一樣的。第一次成交500份，已持有兩年半（30個月），第二次淨值上升，成交了450份，持有29個月，第三次淨值繼續下降，成交了550份。還有第四次，第五次同理。如果屆時贖回份額，那麼其中500份適用持有期30個月的費率，450份適用於持有29個月的費率，其餘份適用持有期長短不同的費率，以此類推。費率有多少檔，就要分別套多少檔。

投資者贖回持有的基金淨值計算以提交的時間來判斷，在交易日15點以前提交，以當天淨值計算收益，超過15點提交，以下一個交易日的基金淨值計算收益，需要注意的是在非交易日提交， 需要延順至交易日交易，以延順至的交易日的基金淨值計算收益，例如週六提交，按週一申請，以週一基金淨值計算。 贖回又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。