客戶經理從事客戶開發與管理工作，必須具備一定的素質、知識和技能之後才能知道怎樣讀懂客戶的心理。然而這些必備的素質、知識和技能有些是與身俱來的，有些則要透過培訓逐步得到。那麼一個合格的客戶經理應該具備哪些基本素質呢？(1)願意對運營績效負責；(2)能夠在發展市場營銷技巧以及在鼓勵他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠；(3)能夠努力做到對事情有預見性；(4)善於向他人表達其觀點和看法；(5)具備根據本職工作進行廣泛而深入思考的能力；(6)一旦確定了基本目標和策略，能很快將其付諸行動；(7)能夠有效地利用銀行內外的一切資源；(8)能與高層管理人員建立良好的工作關係，能透過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議並且能知道如何從其它部門獲得必要的支援；(9)能主動向上級管理者提供關於業務狀況的重要資訊，而不是被動地等待管理部門來詢問；(10)懂得如何去了解客戶對產品和營銷活動的反應；(11)具備良好的職業素養，比如敬業愛崗、守信、遵紀守法、辦事效率高、經營作風穩健、具有開拓創新精神等。