基金淨值是根據當天基金交易的總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和費用。清算後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位淨值。

基金估值的演算法比較複雜估值平臺會根據基金定期公佈的年報、半年報、季報，行業資訊,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

區別：

1、兩者的實質不同：

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產淨值和基金份額淨值的過程。

基金單位淨值，是指當前的基金總淨資產除以基金總份額。

2、市場作用不同

基金估值是基金份額淨值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關係到基金投資者的利益，所以基金份額淨值的計算需要準確謹慎。

基金淨值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公佈基金的資產淨值。

3、計算方式不同

基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。

基金淨值的計算方法：基金淨值計算分為已知價和未知價。