1、經濟因素

金融是依附於商品經濟的一種產業,是在商品經濟的發展過程中產生並隨著商品經濟的發展而發展的。商品經濟越發展,交換關係越複雜,金融就越發達。脫離了商品經濟,金融就成了無源之水,無本之木。此外,經濟發展水平還決定著金融的規模、層次和結構。儘管現代金融已經發展成對實體經濟具有巨大支配力的系統,但從根本上講,金金融是經濟的組成部分,是經濟發展的產物。金融不能脫離實體經濟而盲目追求自身的發展。金融作為現代市場經濟中的第三產業,其基本功能是滿足經濟發展過程中的投融資需求和服務性需求。因此,金融只有為經濟發展服務並與之緊密相結合,其發展才有堅實的基礎和持久的動力

2、法律因素

完備的法律法規和規章制度,不僅是金融市場參與主體的行為規範,而且是行政及執法部門金融監管的行動指南。金融市場是一個風險與收益並存的市場,可能的高收益會誘使投機者想方設法逃避監管當局監督、管理與控制,妨礙甚至侵害他人的利益。全面、系統、完善的法律法規是規範市場秩序、充分發揮市場功能的基礎

3、市場因素

金融市場要正常發揮功能,不能是地區分割或者行業分割的市場,否則,金融融資源就難以被合理配置到最需要和最能發揮效益的地方。隨著經濟全球化和金融國際化的推進,國內外金融資源的流入與流出日益頻繁,國內市場還應該與國際市場連線成更大範圍的統一市場

4、技術因素

在國內和國外市場一體化程度不斷提高的背景下,瞬息萬變的市場走勢往往在很短的時間內決定參與主體的盈虧狀況以及金融資源的運用效率,也決定著政府進行宏觀調控的效果,而這些都需要強有力的技術條件作支掾,不僅包括各種計算機硬體和軟體,而且包括金融工程技術。金融市場應該是現代科學技術運用最充分的領域之一。