物流金融(Logistics Finance)是指在面向物流業的運營過程,透過應用和開發各種金融產品,有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括髮生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易,以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。
物流金融產生的背景主要有四個:
第三方物流服務的革命。金融物流,是物流與金融相結合的產品,其不僅能提高第三方物流企業的服務能力,經營利潤,而且可以協助企業拓展融資渠道,降低融資成本,提高資本的使用效率。金融物流服務將開國內物流業界之先河,是第三方物流服務的一次革命。
中小型企業融資困境。在國內,由於中小型企業存在著信用體系不健全的問題,所以融資渠道貧乏,生產運營的發展資金壓力大。金融物流服務的提出,可以有效支援中小型企業的融資活動。另外,金融物流可以盤活企業暫時閒置的原材料和產成品的資金佔用,最佳化企業資源。
供應鏈″共贏″目標。對於現代第三方物流企業而言,金融物流可以提高企業一體化服務水平,提高企業的競爭能力,提高企業的業務規模,增加高附加值的服務功能,擴大企業的經營利潤; 對於供應鏈企業而言,金融物流可以降低企業的融資成本,拓寬企業的融資渠道;可以降低企業原材料、半成品和產品的資本佔用率,提高企業資本利用率,實現資本最佳化配置;可以降低採購成本或擴大銷售規模,提高企業的銷售利潤。 對於金融機構而言,金融物流服務可以幫助金融機構擴大貸款規模,降低信貸風險,甚至可以協助金融機構處置部
金融機構創新意識增強。當前金融機構面臨的競爭越來越激烈。為在競爭中獲得優勢,金融機構,比如銀行,不斷地進行業務創新。這就促使了金融物流的誕生。金融物流可以幫助銀行吸引和穩定客戶,擴大銀行的經營規模,增強銀行的競爭能力;可以協助銀行解決質押貸款業務中銀行面臨的“物流瓶頸”——質押物倉儲與監管;可以協助銀行解決質押貸款業務中銀行面臨的質押物評估、資產處理等服務。
在經濟增速放緩的大環境下,發展物流金融具有重要意義。因為物流金融滿足了金融機構、物流企業、中小企業的共同需求。
物流金融從字面上來看就是“物流+金融”,但實質上來說就是一個資產與資金配對的一個過程。我們所說的物流金融,並非表面意義上的物流,並不是傳統意義上的運輸,而是物資商貿的流動,是物資時空上的轉移;金融則可以理解為是資金投放,是流動性上的轉移,我們就是把資金和資產做配對。
物流金融根據業務模式可分為物流結算金融、物流倉單金融、物流授信金融;根據金融模式分類,物流金融又分為動產質押融資模式、融通倉業務、應收賬款質押模式和國內保理業務。
中國物流金融業起步較晚,各主體參與狀況呈現兩極分化。在物流企業上,國有大型控股物流企業較早參與了物流金融,而民營中小型物流企業參與度低;在銀行方面,股份制商業銀行佈局更早、創新形式更多,而國有銀行才逐步開展。分不良資產。
在物流金融推行過程中需要處理好其中存在的點、線、面三個維度變化:“點”就是企業物流金融管理;“線”就是上下游供應鏈金融管理;“面”就是產業金融管理。企業不可能單獨發展,必須要和產業聯絡起來發展。如果能把一個企業和上下游共同管理起來,也就是我們狹義上所講的供應鏈上的管理。透過管理,使得很多執行企業實現降本增效,這可以大大減少銷售成本和管理成本。
物流金融(Logistics Finance)是指在面向物流業的運營過程,透過應用和開發各種金融產品,有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括髮生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易,以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。
物流金融產生的背景主要有四個:
第三方物流服務的革命。金融物流,是物流與金融相結合的產品,其不僅能提高第三方物流企業的服務能力,經營利潤,而且可以協助企業拓展融資渠道,降低融資成本,提高資本的使用效率。金融物流服務將開國內物流業界之先河,是第三方物流服務的一次革命。
中小型企業融資困境。在國內,由於中小型企業存在著信用體系不健全的問題,所以融資渠道貧乏,生產運營的發展資金壓力大。金融物流服務的提出,可以有效支援中小型企業的融資活動。另外,金融物流可以盤活企業暫時閒置的原材料和產成品的資金佔用,最佳化企業資源。
供應鏈″共贏″目標。對於現代第三方物流企業而言,金融物流可以提高企業一體化服務水平,提高企業的競爭能力,提高企業的業務規模,增加高附加值的服務功能,擴大企業的經營利潤; 對於供應鏈企業而言,金融物流可以降低企業的融資成本,拓寬企業的融資渠道;可以降低企業原材料、半成品和產品的資本佔用率,提高企業資本利用率,實現資本最佳化配置;可以降低採購成本或擴大銷售規模,提高企業的銷售利潤。 對於金融機構而言,金融物流服務可以幫助金融機構擴大貸款規模,降低信貸風險,甚至可以協助金融機構處置部
金融機構創新意識增強。當前金融機構面臨的競爭越來越激烈。為在競爭中獲得優勢,金融機構,比如銀行,不斷地進行業務創新。這就促使了金融物流的誕生。金融物流可以幫助銀行吸引和穩定客戶,擴大銀行的經營規模,增強銀行的競爭能力;可以協助銀行解決質押貸款業務中銀行面臨的“物流瓶頸”——質押物倉儲與監管;可以協助銀行解決質押貸款業務中銀行面臨的質押物評估、資產處理等服務。
在經濟增速放緩的大環境下,發展物流金融具有重要意義。因為物流金融滿足了金融機構、物流企業、中小企業的共同需求。
物流金融從字面上來看就是“物流+金融”,但實質上來說就是一個資產與資金配對的一個過程。我們所說的物流金融,並非表面意義上的物流,並不是傳統意義上的運輸,而是物資商貿的流動,是物資時空上的轉移;金融則可以理解為是資金投放,是流動性上的轉移,我們就是把資金和資產做配對。
物流金融根據業務模式可分為物流結算金融、物流倉單金融、物流授信金融;根據金融模式分類,物流金融又分為動產質押融資模式、融通倉業務、應收賬款質押模式和國內保理業務。
中國物流金融業起步較晚,各主體參與狀況呈現兩極分化。在物流企業上,國有大型控股物流企業較早參與了物流金融,而民營中小型物流企業參與度低;在銀行方面,股份制商業銀行佈局更早、創新形式更多,而國有銀行才逐步開展。分不良資產。
在物流金融推行過程中需要處理好其中存在的點、線、面三個維度變化:“點”就是企業物流金融管理;“線”就是上下游供應鏈金融管理;“面”就是產業金融管理。企業不可能單獨發展,必須要和產業聯絡起來發展。如果能把一個企業和上下游共同管理起來,也就是我們狹義上所講的供應鏈上的管理。透過管理,使得很多執行企業實現降本增效,這可以大大減少銷售成本和管理成本。