外慧一線金融牌照之澳洲AR
ASIC政府性質和法律地位 ASIC是澳洲金融服務和市場的法定監管機構，ASIC是澳洲一個獨立的聯邦政府機構，經聯邦政府批准，根據2001年議會稽核透過的澳洲《證券投資委員會法案》的規定，該機構依法獨立對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。
ASIC對外匯市場的監管， 外滙市場是澳洲重要的金融交易市場之一，澳洲證券交易所（Australian Stock Exchange, 簡稱:ASX）、各銀行體系、外滙和其他金融衍生品交易商均是ASIC重要的監管範圍。澳洲監管AR牌照對一些資金較少的公司或個人來說，負擔一張全牌的成本實在太高，因此與持有全牌的經紀商合作，成為其授權代表似乎成了國內新外滙公司非常熱門的選擇。今天曉春向大家介紹澳洲的一種牌照型別——授權代表（appointed representative/AR），也稱之為“傘形牌照”。
AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表。
ASIC監管下AR的運營
AR大致上可以分為兩種，一種是介紹型AR（introducer appointed representative/IAR），它僅將客戶介紹到主體經紀商。還有一種是獨立運營的AR。獨立運營的AR使用自己的品牌開展業務，它需要獲得FCA的授權，即拿到AR牌照，必須在英國有註冊合法的公司，有運營辦公室。
由於主體經紀商對AR的所有活動負責，AR的客戶開戶需要透過主體經紀商的合規稽核。客戶的交易訂單通常也是由主體經紀商處理。也因為此，只要主體經紀商受到澳洲ASIC的監管，那麼AR的客戶也可以享受到ASIC的保護。
ASIC有關AR的制度
澳洲的監管框架很大程度上模仿了英國，AR的定義幾乎一致，即代表澳洲金瀜服務牌照（AFSL）持有方提供特定金瀜服務的授權代表。
註冊申請ASIC澳洲監管的要求：
1最低股本要求：1,000,000澳元，或平均收入的10％（以較高者為準）
2流動資金需求（包括最低股本）：有形資產的流動性要求，提供的發行人必須持有現金或現金等價物和流動資產的50％，所需的有形資產淨值的50％。
3每季度必須準備更新年度預測
4實際辦公地址及實際工作人員
5稅號
6申請時間大概為50個工作日（AR小牌）
ASIC監管範圍包含：
1、廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構
2、本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構
3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構
4、所有涉及金融產品資訊諮詢和服務的從業機構
5、所有金融行業從業者需持證上崗，並按規定從事金融業務
ASIC牌照的優勢
1、完善的政府職能，獨立管理金融市場
2、的監管體系，監督與管理兩手並重
3、在金融運作中，協助和保護零售商和客戶
4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構
5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施
6、更加公開公正的資訊釋出，確保公眾利益
7、透過新技術和流程提高服務水平
從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運營範疇，再與主體經紀商進行匹配。如果AR想要運營多方面的業務，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經紀商來說，它需要不斷監控AR的活動隨著AR的增加，它會面臨更多運營上的風險。
外慧一線金融牌照之澳洲AR
ASIC政府性質和法律地位 ASIC是澳洲金融服務和市場的法定監管機構，ASIC是澳洲一個獨立的聯邦政府機構，經聯邦政府批准，根據2001年議會稽核透過的澳洲《證券投資委員會法案》的規定，該機構依法獨立對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。
ASIC對外匯市場的監管， 外滙市場是澳洲重要的金融交易市場之一，澳洲證券交易所（Australian Stock Exchange, 簡稱:ASX）、各銀行體系、外滙和其他金融衍生品交易商均是ASIC重要的監管範圍。澳洲監管AR牌照對一些資金較少的公司或個人來說，負擔一張全牌的成本實在太高，因此與持有全牌的經紀商合作，成為其授權代表似乎成了國內新外滙公司非常熱門的選擇。今天曉春向大家介紹澳洲的一種牌照型別——授權代表（appointed representative/AR），也稱之為“傘形牌照”。
AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表。
ASIC監管下AR的運營
AR大致上可以分為兩種，一種是介紹型AR（introducer appointed representative/IAR），它僅將客戶介紹到主體經紀商。還有一種是獨立運營的AR。獨立運營的AR使用自己的品牌開展業務，它需要獲得FCA的授權，即拿到AR牌照，必須在英國有註冊合法的公司，有運營辦公室。
由於主體經紀商對AR的所有活動負責，AR的客戶開戶需要透過主體經紀商的合規稽核。客戶的交易訂單通常也是由主體經紀商處理。也因為此，只要主體經紀商受到澳洲ASIC的監管，那麼AR的客戶也可以享受到ASIC的保護。
ASIC有關AR的制度
澳洲的監管框架很大程度上模仿了英國，AR的定義幾乎一致，即代表澳洲金瀜服務牌照（AFSL）持有方提供特定金瀜服務的授權代表。
註冊申請ASIC澳洲監管的要求：
1最低股本要求：1,000,000澳元，或平均收入的10％（以較高者為準）
2流動資金需求（包括最低股本）：有形資產的流動性要求，提供的發行人必須持有現金或現金等價物和流動資產的50％，所需的有形資產淨值的50％。
3每季度必須準備更新年度預測
4實際辦公地址及實際工作人員
5稅號
6申請時間大概為50個工作日（AR小牌）
ASIC監管範圍包含：
1、廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構
2、本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構
3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構
4、所有涉及金融產品資訊諮詢和服務的從業機構
5、所有金融行業從業者需持證上崗，並按規定從事金融業務
ASIC牌照的優勢
1、完善的政府職能，獨立管理金融市場
2、的監管體系，監督與管理兩手並重
3、在金融運作中，協助和保護零售商和客戶
4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構
5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施
6、更加公開公正的資訊釋出，確保公眾利益
7、透過新技術和流程提高服務水平
從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運營範疇，再與主體經紀商進行匹配。如果AR想要運營多方面的業務，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經紀商來說，它需要不斷監控AR的活動隨著AR的增加，它會面臨更多運營上的風險。