現在世界十大數字貨幣交易所大部分都是中國的或者華人辦的，而中國是不允許數字貨幣交易所存在，所以在中國不存在申請牌照，但是區塊鏈公司根據國家網際網路資訊辦公室的要求必須備案。其他國家，比如日本就是可以的申請牌照。所以目前的數字貨幣交易所都是申請國外的牌照。

那麼國內什麼情況呢？目前像火幣，OK都積極像政府靠攏，抹茶在去年整改後也在加強與地方政府的合作。而去年隨著數字貨幣交易的火爆，各種交易所特別多，因為沒有監管，有些交易所跑路後，維權也特別困難，即使立案，也很難追回，比如Fcoin交易所，還有火爆一時的牛頓交易所，交易所的運營模式很容易出問題，一旦爆雷，就難道跑路厄運。

那麼大家如果想買賣數字貨幣，建議還是去頭部的三大交易所，雖然也有很多詬病，比如插針，拔網線等等，但是跑路的風險還是很小。隨著以後監管的加強，頭部交易所可能會首先也會主動納入監管。而那些小的山寨的也會逐漸取締或者自動消亡。所以最好不要去那些山寨交易所，跑路風險太大。

2020年開曼CIMA頒發的數字貨幣牌照詳細要求明細

CIMA（開曼群島金130融管9370理局6165）的監管服務最為接近英國金融監管局FCA的執行準則，在資金安全和監管保障上較好。

CIMA在某些制度和措施上，幾乎與英國金融市場行為監管局（FCA）一樣。例如：1.CIMA有著反洗錢制度、嚴格的客戶資金保護條例、嚴格的淨資產規定、嚴格的企業管理要求、嚴格的監控和可疑報告要求等多種較為完善的條例及規定；外匯經紀商或被提出更高的監管要求，處於明確透明的監管環境中。2.CIMA同FCA在部分規定上非常類似，而這些類似的規定例如客戶資產賬戶實行嚴格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；外匯經紀商須定期對客戶資金進行每日清算及對賬等等都能更好地保障客戶資金安全。3.CIMA要求客戶資金必須完全單獨隔離存放，與公司資金分割開來，這樣客戶資金才不會被挪用他用。這一點，也與FCA的要求類似，是世界上為數不多的不允許任何資金隔離豁免的監管機構之一。

英屬開曼群島金融管理局（CIMA）全球 700 多家銀行在開曼群島設有分支機構；全球近50家頂級銀行中的40家都在英屬開曼群島註冊。還有諸多從事信託、保險、外匯、證券、投資基金等金融服務的公司註冊於此。此外，全球許多知名跨國企業，比如可口可樂、寶潔、英特爾公司都在開曼群島開設子公司。在國內，騰訊、阿里、百度、人人網、奇虎360等等知名網際網路巨頭註冊地都在開曼群島。開曼群島的金融監管機構是開曼群島金融管理局（CIMA），該機構於1997年根據“金融管理法”成立。申請開曼群島監管牌照的費用同樣較低，且其對申請公司的最低資本要求為10萬美元。申請CIMA牌照同樣需要提交一系列必要文件：公司內部和外部流程手冊、合規流程以及詳細的商業計劃。儘管公司資訊保密，但是依然需要向監管機構提供資本資訊、以及企業運營機構等。

針對持有CIMA監管牌照的公司，CIMA有以下要求：1.公司賬戶需要每年審計一次；2.年度賬目需上交給CIMA，並附有合規證書；3.公司資訊進行任何修改，需要在七天之內通知CIMA；4.牌照持有人的內部控制需經過獨立審計；5.月度的報表需由持牌經紀商上交；6.年度資產負債表的資料需要和月度/季度報告中的資料保持一致；7.提供當前的保險資訊。

在最重要的立法中，該法案為虛擬資產服務提供商（VASP）建立了一個監管沙箱。沙箱牌照的有效期為一年，但管理局可以選擇將其時間延長。公司想要取得資格，就必須證明其服務改善了該島的金融服務，並符合全球標準。沙箱中的公司將被免除適用於其他虛擬資產服務提供商（VASP）的要求，並允許他們更多地更自由地發展其服務。除發放牌照外，該法案還賦予管理局對該行業的監管權。管理局可以吊銷牌照、對任何不遵守既定準則的公司提起訴訟、命令虛擬資產服務提供商（VASP）替換任何高階管理人員、任命外部機構自費監督公司，以及採取任何它認為保護消費者所必需的其他措施。財政部長塔拉·裡弗斯（Tara Rivers）表示，這些措施將確保開曼群島鞏固其作為全球數字貨幣中心的地位。她表示，“正在提出的立法改進，旨在增加司法管轄區作為虛擬資產業務所在地的吸引力，同時確保開曼履行其國際義務。”

開曼CIMA即將出現的VASP數字貨幣牌照具體申請流程1. 在開曼當地註冊一家公司2. 撰寫商業計劃書3. 牌照申請方案4. 遞交註冊5. 下牌