■ 忙於自己的職業生涯，需要別人幫助他們管理自己的財富

對於忙於自己職業的客戶，理財顧問需要為他們提供消費計劃，從財富中獲得更高回報，並管理財富。在西方，許多醫生和公司合作人由於工作比較忙碌，沒有時間很好地管理個人資產，他們都會尋求理財顧問的幫助。

■ 專業領域不在金融業之內，需要專業投資領域人士的幫助

有些客戶對投資、消費或資產管理方面的知識不足，需要財富管理公司的幫助，比如，NBA著名球員奧尼爾。在他僱傭了理財顧問後，他的資產就發生了天翻地覆的改變。他成為了Google最早一批的投資者，而這也成了他最引以為傲的投資決定。

除此之外，客戶會希望得到更多市場機會，想要藉助理財顧問了解私募股權（PE）。許多成功的企業家都有他們喜歡的投資者。例如，Elon Musk已經和特定的幾個機構建立了良好的合作關係。

而且，一旦財富公司擁有良好的服務網路，就可以吸引更多客戶，擁有更多機會。許多財富管理公司和私人銀行會經常舉辦客戶之間的交流活動（如Golf球賽和雞尾酒會等），來繫結客戶。

■ 除了投資諮詢外，還需要資產或繼承稅率等金融諮詢服務

稅收制度越來越複雜，特別是隨著富人數量的增加和貧富差距的拉大，政府會重新分配社會財富，從而推出更多、更負責的稅制，這都將導致針對稅率諮詢的服務需求會不斷上升。

對財富管理法律諮詢服務需求的上升，不僅因為所得稅和投資相關稅目的變化，還因為在處理遺產的問題時，也要避免可能違反稅法的行為。

■ 需要透過投資，從海外市場獲利

最後，在全球化金融環境下，資本往往穿梭於國界之間，客戶或投資者不僅持有不同型別的資產，還持有不同地區的資產，來分散自己的投資風險。但是，不同國家擁有不同的投資環境和比較優勢。客戶並不能對所有市場都有非常深刻的理解，這就需要專業理財顧問輔助其投資。

所有人，包括首富李嘉誠。

投資理財是認知能力的變現，你永遠賺不到你認知能力以外的錢。

背後邏輯太多，暫不贅述。

可以說任何想理財的人都需要理財顧問，有了理財顧問，又不代表他建議你怎麼做，你就怎麼做。任何行業有個專業人士給你個建議，都可以給自己省不少事和時間的。

只是怎麼找到合適自己的，靠譜的理財顧問就比較難了。人品很關鍵，專業能力來講的話，大多數的理財顧問都是差不多的。

職業道德修養不錯，人品不錯的話，在給你推薦產品的時候，風險，收益，好和壞會給你講的很清楚，不會存在忽悠，和誇張的成分在。而不太好的理財的顧問，你聽聽專案就行，其他就呵呵了。