回覆列表
  • 1 # 馬超解說666

    我已經問過中行的朋友了,這個銀行也沒辦法,這是公安方面的措施,不過,這種情況5年一覆蓋,之後就好了,這是最準確的回答!

  • 2 # 快樂遊世界2020

    第一要你合理使用銀行卡,第二保留相應的取錢憑證和消費憑證。然後回來向銀監會反應,會在相應工作時間內銀監會會回覆你的

  • 3 # 立馬財經

    一般情況下,被凍結都是因為違反了一定的規則,被系統抓取了資料。

    系統都是無情的,所以你一定要合理的使用儲蓄卡。

    那麼剛剛看到,因為在印尼取款被公安部凍結,現在已經解凍了可是銀行把風險等級調高,一般看風險等級的話,都是看最近1-3年的流水情況的,所以未來你建議還是繼續使用卡片,但是要合規使用,不要有炒匯的行為發生。

    雖然風險等級比較高,但是隻要你不再有一定的涉嫌違規的行為,就不會有問題的。

  • 4 # 鄧行長

    感謝誠邀,我在銀行工作多年,下面我回答一下這個問題吧!

    因為你之前在印尼取款,所以可能被列入高風險等級,可能的原因是外匯管制,洗錢,還有現在風險最高的電信詐騙。

    現在各家銀行都有反洗錢要求,都有大資料監控,會主動把高風險客戶篩選出來,所以你的中國銀行銀聯卡被列為高風險等級,肯定是某些方面存在一些違規嫌疑。

    鑑於你的這種情況,都是系統控制的,人為調整,而且你的個人身份資訊已經入了人民銀行系統,銷戶以後都可能存在,換一個銀行開卡,試一試,不知道有沒有用。

    以上!

  • 5 # 南方有嘉木67016380

    我也是長期在國外。用銀聯卡取現金沒有問題。但是每年一個人不能超過10萬元人民幣的金額。以前是每張卡不能超過這個數量,現在改成每個人了。如果超過了,下一個年度你就不能取款了。

  • 6 # 尖尖的石頭

    無解,廢卡吧,這個身份證名下的卡都別用了!高風險絕不是一次兩次的行為就會被划進去的,達到某些條件電腦自動預警,但預警一兩次根本無所謂,預警幾次才會有人關注看運氣,即便人工關注了也離被公安部封卡有十萬八千里。你都走到被公安部封卡了還有什麼好說的。不過洗錢嫌疑估計不是你的標籤。被標上了電話詐騙的可能最大!

  • 7 # 服部83419362

    一般降不下來,需要二級行長或者副行長以及主管簽字,然後省行法規部處長副處長簽字,才能有人給你降風險等級。一般情況下建議你換一個銀行用。你在中行的風險等級基本永遠是這樣了。

  • 8 # 熊貓投資

    銀行卡被列為高風險等級,一般有兩種情況:一種是你的支付手段上存在高風險;另一種是你使用銀行卡做違規的或者潛在違規的清況被列為高風險。

    支付手段上的高風險

    這個最常見的情況就是密碼設定過於簡單,此外比如你的銀行卡開通"免密免籤"的雲閃付功能,這些情況下,都會顯示風險等級高。對於這類情況很好解決,只需要到到櫃面修改相關的設定即可。

    使用銀行卡做違規的或者潛在違規的清況

    你附註中反映系因在印尼取款被公安部凍結,如果你只是旅遊過程中正常的取款,公安部不可能去申請凍結你的賬戶,一般這種情況是你賬戶涉及到了洗錢、販毒或者跨國電信詐騙等等情況,當你取款轉移資金上,才可能對你進行凍結(錢只要不取現,一直在銀聯絡統內劃轉,那麼透過人行及銀聯,公安部可以查到這筆資金的完整流向以及涉及到的所有賬戶,對於破案有幫助,找出所有涉案人員),只有取現了,才會失去線索,所以你取現被凍結,要嘛是你涉及到違法行為,要嘛就是你存在潛在的涉及違規風險。

    你在附註中反映現在已經解凍了,這說明你並未真正的涉及違規,這才有可能解凍,但是你可能是潛在違規(比如出借賬戶讓對方週轉)等等,對於你這種情況,銀行肯定會把你的風險等級調高,因為你類似於一顆定時炸彈,隨時可能爆發。

    對於這種情況,基本是沒有任何辦法解決,而且這種往往是身份的原因被列入,而不是單一銀行卡的問題,即使把這張卡給登出了,重新辦理一張,仍然會被列入高風險等級,不過高風險等級並不影響你使用,只要你沒有任何實際性的違規,這張卡仍然可以一直正常使用。

  • 9 # 任顯誠

    我16年中國銀行的信用卡被盜刷後,就再不相信中國銀行了,中國銀行的信用卡也再不用了,只有房貸卡沒法換,其他中國銀行銀聯卡信用卡一律停用。被盜刷後,第一時間報警輸錯密碼鎖卡,警察明確答覆,信用卡里面的錢屬於銀行,信用卡被盜刷損失是銀行的,報案也應該是銀行,我沒有義務報案。後來銀行每次打電話來都是說我被盜刷的損失,我每次都是糾正他們的說法,是他們銀行的損失。銀行有兩次打電話來說我的損失銀行願意幫我減免一半,問我幹不幹,我說我沒損失,願意幫以後挽回銀行的損失。銀行的電話每次都會誘導你說有什麼用卡不規範的地方,只要你不小心猶豫了一下,或者說了些可能性,銀行馬上會把錄音作為你有責的證據。折騰了半年多,銀行看我無懈可擊,也就通知我原盜刷記錄取消了,讓我重新恢復使用,我再不用中行的了,太不安全了

  • 10 # LongRun玩家

    中銀還是不錯的,我的副卡在境外有幾次出現異動(如連續刷卡多筆、金額稍大等),他們就打電話詢問情況,提示防範。

  • 11 # 平安上策

    如果警察說個人卡里的錢屬於銀行這純粹外行!個人卡的錢完全屬於個人!銀行用不了也不能用你的錢!只能掌握密碼的你或你洩露密碼給其他人可用!

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