金融行業不同於其他的行業，有其行業的特性，尤其是涉及到風險和利潤，所以金融行業的從業人員更應該嚴格的要求自己，不要單一憑藉自己的性格和能力去敲定很多事情，因為很多事情你根本無法掌控和定奪。

那麼，金融從業人應該有幾條優良的習慣，應儘量養成一個獨立的工作體系，遇到問題流程化。

一、諮詢獲取的習慣

作為一名專業的金融人士，沒有資訊就等於“瞎子”，所以要養成諮詢獲取的習慣，但是每天來自國內外的資訊又太多，而一個人的時間有很有限，如何才能快速有效的獲得相關諮詢呢?

3、到達單位後，開啟電腦開啟主流財經網站的主頁，利用零散時間隨時點開相關新聞;

4、開啟相關金融機構的入口網站，例如人民銀行、銀監會、工信部、信託公司等隨時瀏覽最新的行業政策;

5、收藏知名金融人士的財經部落格，經常登入看看專家對時政的看法;

二、專業交流的習慣

一個人的大腦是有限的，經常向他人學習才能快速成長，如果把自己的大腦比喻成“內腦”的話，那麼其他人的大腦就是“外腦”，內腦是有限的，而外腦是無窮的，一名專業的金融人士應該懂得交流;

1、晨會，透過交流會的方式交流諮詢和思想，也能提升語言表達能力;

2、日常工作，對於知識面廣的投資人應該多和他們交流，共同進步;

3、午飯，專門與其他部門的同事一起吃，在吃飯時可以交流其他專業的金融訊息;

4、彙報工作，常向領導彙報工作思路和工作結果，讓領導幫我們把關，同時體會上級的工作思路，迅速提升自己;

5、授課，無論是教還是學，都是一種諮詢的互換，能力提升迅速;

三、彙總精煉的習慣

獲得了諮詢又得到了交流，就應該懂得如何將這些資訊彙總並精煉，金融人士的時間有限，什麼資訊都是全盤托出就什麼都不用幹了，所以必須懂得精煉的彙總;

任何資訊最終都只總結成3條，最多5條，例如銀監會幾號文，必須分析出來一下內容：1、針對那些業務板塊;2、未來對自身發展有哪些影響;3、目前的業務有那些需要整改;4、如在做此類業務如何規避;5、精簡最好是舉例表述。

四、解讀整理的習慣

金融資訊的專業術語太多，還有很多複雜的往來關係，沒有基礎的普通人經常會斷章取義，反而引起麻煩，所以真正的專業人士要會“解讀”和“整理”，如何通俗的說清楚金融資訊才是專業能力。

用最日常的事舉例解讀“金融資訊”，例如：“資金池管理”，我就解讀成：就像咱們家的水缸，不斷有水進來(就是存入的資金)，又不斷有水出去(就是資金投資出去)，又不斷有水進來(就是投資後獲利和投資的本金)，又不斷有水出去(就是歸還投資人的本金和收益)，這樣進進出出，只要水缸裡有水，這樣的運作就能一直持續下去，而且可以獲得相應的利潤。

善於舉例才是金融大道至簡的高大上，我們要講複雜的內容簡單化表述。

五、風險洞察的習慣

金融領域處處是風險，而金融領域的收益又來自於經營風險，沒有風險就沒有利潤，所以，既要洞察風險又要利用和運用風險控制，在風險可控的條件下來獲得利潤最大化，一旦發現風險無法控制就必須放棄。一名不會洞察風險的金融人士早晚要出事情的。

1、不懂的不參與，也不介紹別人參與;

2、不為金錢做事;

3、自己掌控不了的不參與，也不介紹別人參與;

4、不做違法、違規、違紀的事情;

5、拿不準就請示領導。