我給你打個比方，如果我們要買套100萬的房子，利息按6%（一般沒這麼高，如果是公積金貸款那利息會更低）計算，還款年限為30年也就是360期，還款方式我們用等額本息（不瞭解的可以百度），然後用房貸計算器可以算出利息加本金是215萬多點。

如果用這100萬來投資，每年的分紅收益只要高於6%，那就不必擔憂利息的問題了，如果每年的收益有10%左右那三十年就有300萬的收益。相信看到這裡很多網友已經坐不住了，估計拿著小本本記筆記的手都已經把小板凳舉起來準備……！

大家都明白投資有風險，但畢竟我這只是一種假設，更何況假設的還是有錢人，他們的投資賺錢的渠道肯定更多。我們平常人無法承擔投資帶來的風險，在他們看來可能並不算什麼，而他們投資的渠道或許更能規避風險。

可能有小夥伴兒會問既然是有錢人直接全款不好嗎？你這就要看有錢人咋想了。如果是你有這樣的投資門道你會全款嗎？

按揭利息不會更多，相對而言有公積金的話一定都會選擇組合貸款。

全款買房固然是一身輕鬆，但是能全款買房為什麼要選擇按揭貸款那，有一部分人是因為公司繳於個人賬戶的公積金基數夠做一部分公積金貸款。公積金繳納雖然有人有高有低，但是繳納進去的錢是不好取出來的，放著也是放著幹嘛不拿來做按揭貸款用掉那。而且公積金繳納越高，所需要還的按揭貸款也就越少，原本每月要還10000，公積金抵掉5000，自己只需要每月還5000即可。

另外一部分則是選擇去投資，有些人有好點的投資專案，想在原有的基礎上多掙點錢。在自己能把握住的情況下，一大部分用來投資，一小部分留作備用來還按揭貸款。按揭貸款首套4.65%，二套5.25%，我們按照每年5.8%～6.5%來計算的的話，有一個專案一年可能賺個10～15%，換做是我的話我也是非常樂意來做按揭貸款的。

有錢的話，錢的用處也就多了，在一二線城市買一套全款房至少300～1000萬左右，所以這筆錢也不是小數目。萬一在有急需資金週轉的情況下，資料齊全的去找銀行做貸款最快也要10天半個月之久才能把款打到賬戶上去，所以這也就是很多有錢人為什麼不願意全款買房的原因。自己手上的資金多了，做生意也就能最快的下款，及時的開展工作賺錢。

利用槓桿，低首付撬動高資產，首付不變，月供變化不大，且通貨膨脹遠大於銀行利息，所以利益最大化的情況下，所以有錢人大部分都是按揭付款