指數基金一般成分股的市值佔基金淨資產比例在90%以上，所以就不能指望它不承擔或者少承擔市場風險。那麼我們難道沒有辦法做好指數基金投資嗎？辦法是有的，如下：

1.選擇一些增強型指數基金。指數增強基金是大部分投資於投資於滬深300成分股票，也可以根據投資策略（如打新股等）主動最佳化投資組合。其目的是控制與標的指數偏離風險的前提下， 實現超額收益。如富國滬深300指數增強和興全滬深300指數增強明顯跑贏滬深300指數。

2.做好資產配置，這很重要。俗話說得好：“雞蛋不要放在同個籃子裡”，你可以配置不同行業的指數基金，如白酒ETF，5GETF，銀行ETF；當然也可以配置不同國家的ETF，如德國30，納斯達克指數基金，中概互聯，日經ETF。資產配置能很好得分散風險，提高收益。

構建自己一套ETF投資標的

1）寬基方面：華夏上證50ETF（510050），華泰柏瑞滬深300ETF(510300)，南方中證500ETF(510500)規模一直在中國ETF前三甲，也是最具寬基的代表。

可以在寬基指數方面選一隻作為標的，當然有人喜歡另闢蹊徑，喜歡創業板小盤股同理可以買創業板指數類ETF，而有的人喜歡標普500指數行情，就可以買標普500(513500)，喜歡納斯達克100指數，也可以買入納指ETF(513100)等等。

2）科技類ETF：目前已有5只科技ETF規模超百億元，分別是華夏5GETF（515050）、華夏晶片ETF（159995）、華寶科技龍頭ETF（515000）、國泰半導體50ETF（512760）和華夏新汽車ETF（515030）。而華夏5GETF（515050）規模突破300億，位列行業之首，位居國內ETF第四名。

可以在科技類指數方面選一隻作為標的，此行業涉及較多方面，比如新基建5G ，人工智慧，資料軟體等幾乎都有涉及，還有一批新基建ETF正在申報待批，直接把七大領域各選取十隻作為成分股，等其上市也可以重點關注，畢竟新基建利好政策頻出。跟著政策買指數，不失為一個好選擇。

3)其他類ETF:跨境、醫療，消費，證券，軍工類等ETF，選取一隻作為標的。

比如作為國內首支純券商基金——國泰中證全指證券公司ETF，第一隻突破百億規模的證券ETF（512880），旗下有44只國內證券概念股。

國內市場上首隻且目前唯一生物醫藥ETF——國泰中證生物醫藥ETF(512290)旗下有45只生物醫藥概念股，從成分股的行業分佈來看：指數的多隻成份股為“新冠防疫概念股”。截止4月22日，生物醫藥ETF(512290)2020年至今漲幅28.4%，位居在全市場的所有股票型ETF中榜首。

聚焦海外上市中國網際網路龍頭ETF—— 易方達中概互聯ETF（513050），跟蹤的中證海外中國網際網路50指數，該指數由50家海外上市的中國網際網路企業構成，對中概網際網路龍頭有極佳的代表性。從權重佔比來看，其成份股中騰訊、阿里兩家就超過60%，另有美團點評、京東、百度等多家頭部企業。

如何正確評估指數風險及收益？

一、分批建倉，設定止盈止損目標。

下面我們就選3只ETF基金建倉，總資金設定9W以例，這樣每個ETF基金平均可得3W總資金，然後再把這資金平均分成三份，每份1W資金，分三批逢低買入ETF基金實現建倉，直至全部3只ETF基金建倉完畢。分批建倉好處:在於投資者無法正確把握好大盤趨勢，以及各ETF走勢盤口，每次買入都可以修正你的上次錯誤，儘量實現最優價格建倉。

不管長短線投資：不管買入股票，還是指數型基金，當你買入時就一定要嚴格設定止盈止損的目標，穩健的可以設定上下10%，風險能力承受較高的可以20%，當然可以依據投資者自身特點來設定，但這個是一定，一定，一定要設定的哦，不然掙錢變虧錢機率很大哦。

值得一提的是一般資格較老投資者都是先考慮損失風險，而新手投資者都是先考慮盈利目標，正是由於出發點不同，導致結果不同，多數盈利者一般都是先考慮風險的投資者。

二、買指數型基金就必須看其指數歷年波動率，收益率等各項指標

我們就以一季度漲幅前列的中證生物醫藥指數為例，其三年年化波動率在25%左右，其三年年化收益率9.27%，我們就以自己買入建倉價格作為中樞位置，設定上下10%的止盈止損點，完美覆蓋三年年化收益率以及三年年化波動率。

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我們認為配置指數基金是很好的資產配置方式。當然，由於市場上指數基金眾多，有開放式的，有封閉式的，有指數ETF，也有指數LOF。在這裡，主要透過ETF來分享下我的想法。其他型別的思路基本相通的，只是交易機制有些許不一樣。

市場上，按所擬合指數的不同，分為寬基指數基金和行業（主題）指數基金。

如圖中的滬深300ETF、上證50ETF、創業板ETF等等，都屬於寬基指數基金。這類指數基金在市場指數處於相對估值低位時可以購入後長期持有，等待市場的上漲。現階段我們認為是可以選擇這類寬基指數基金進行配置的。而這類ETF對於風險的控制，可以隨著相應市場指數的上漲而可以逐步進行調倉。比如現階段，主機板PB在2以下，可以進行重倉配置，而在主機板市場PB在2-4之間的時候保持半倉持有，而市場PB高於4後就要進行逐步減倉。當然，現階段我個人認為，隨著創業板的註冊制改革的推進，創業板ETF或短期有一定承壓，但後續的漲幅和爆發力相對比較有優勢。

而行業指數基金就圖中的晶片ETF、半導體50ETF、證券ETF等等。跟蹤的是某一個行業或板塊的指數。這類行業指數基金的選擇，就建議可以做個組合配置，並保持動態的平衡。比如，科技類的ETF和醫藥類的ETF，證券類的ETF和消費類的ETF等等。

另外，還有些不錯的跟蹤海外指數的ETF，包括寬基類的和行業類的。

這類ETF在現階段受疫情，全球經濟下行預期等影響下，走勢並不明朗，投機者可以類似股票一樣做做短炒或有一定機會，而投資者建議觀望為主。

綜上，儘管我們只是以ETF作為例子，分享指數基金配置的一些想法，但其他型別的指數基金也可以用相同思路進行參考。但無論配置什麼標的，判斷整個趨勢，進行合理分散配置是必要的。

1:需要結合指數溫度來判斷這個指數是否過熱

2:需要給自己準備3-5只不同行業的指數基金長期輪換定投買入

3:同一個指數基金需要分批次定投

4:給這個指數基金設定定投時間，投資金額，投資收益，一旦透過時間的複利價值達到自己投資指數基金的目標可以讓你對指數基金愛不釋手！自然也就知道這個過程就是你在評估風險和收益的過程！

1:需要結合指數溫度來判斷這個指數是否過熱

2:需要給自己準備3-5只不同行業的指數基金長期輪換定投買入

3:同一個指數基金需要分批次定投

4:給這個指數基金設定定投時間，投資金額，投資收益，一旦透過時間的複利價值達到自己投資指數基金的目標可以讓你對指數基金愛不釋手！自然也就知道這個過程就是你在評估風險和收益的過程！

指數基金在基金產品中，算是關注度最高的一種。尤其是這幾年來，定投指數基金成為了一種新風向，很多投資者也透過這種方式參與進來。不得不說，定投指數基金對於普通投資者而言，確實要比盲目投資股票基金要好的多。那麼大家應該如何配置指數基金，又該如何正確評估風險及收益呢？

首先要了解什麼是指數基金，就是以特定指數（如滬深300指數）為標的的指數，並以該指數的成分股為投資物件，透過購買該指數的全部或部分成分股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。

由此可以看出，指數基金並不依賴基金經理的投資能力和策略，間接的也減少了由基金經理個人因素帶來的風險。不過指數基金的走勢與指數幾乎完全一致，對於投資者而言，行情判斷就至關重要。因此買賣點非常關鍵，所以我們才會發現市場上最大的呼聲是定投指數基金。

因為採用定投的方式，可以不需要考慮指數基金的買點。在任何時候開始定投都可以，畢竟在下跌的過程中可以撿到更加便宜的基金分額，以此攤低投資成本，能夠儘快扭虧為盈。唯一需要投資者密切把握的就是選擇優質的、合適的指數基金，和在適當的時候進行止盈。

綜合來說指數基金屬於中高風險投資產品，風險比股票基金要低，但比貨幣基金、債券基金風險要高得多。無論採用何種方式投資指數基金，都有可能出現虧損。但相對於其他投資產品，虧損的機率和幅度相對低一些。

而指數基金中，主要可以關注兩大類，一是大盤指數，二是行業主題。

第一類比較典型的就是滬深300、中證500指數基金，成分股是全市場最優質的股票，所以會非常穩定。但收益波動也不會太大，更加適合保守型投資者。

而行業主題正好相反，波動空間更大。能夠選擇的方向也非常多，因為行業主題中包括白酒、食品飲料、新能源汽車、高階製造、健康、國防、消費等等，非常齊全的行業。需要依靠投資者對於行業前景的把握，風險要大一些，但是收益也可能高一些，更加適合穩健型、積極型的投資者。