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  • 1 # 泯然眾人焉

    不扯淡、不兜兜轉轉,直接上答案。

    一,個人銀行卡每天頻繁對外轉帳的最高金額上限為50000元!

    也就是說,您一次轉款5萬元給別人,一天只能轉一次。

    您一天轉款1000次,但是這1000次合起來的總轉款金額是不得超過50000元人民幣的。

    ****需要特別說明的是:

    無論您怎麼頻繁的向外轉款,1年之內,向國外只能轉款50000元美金!(外匯管制!不容商量)看清楚喲,只有5萬美金喲!!

    再重複一遍:個人銀行卡每天對外轉帳的最高額度為50000元人民幣!記住噢!只有5W額度哦!!

    另外:個人連續20天,對外轉帳金額上限超過100萬元人民幣,銀行將會對頻繁轉帳的個人帳戶列為異常帳戶,並進行監控。

    一旦個人銀行帳戶被列入異常帳戶,頻繁轉帳的個人銀行帳戶意味著有可能會被銀行凍結。

    如果涉及洗錢,結果您是知道的:

    大刑伺候!公安接您吃免費的“國家糧”!

    簡單說,您只要是合法的頻繁轉帳,這是沒問題的!

    如果您要吃免費的“國家糧”,那還說個卵!!

    洗不洗錢的話,再說就沒意思了!

    三,個人公司帳戶,每天轉帳金額上限為依次為:深圳50萬元人民幣,,河北10萬元。

    以試點地區河北為例,如果一天向外轉款超過10萬元人民幣額度,就意味著全天的轉款額度己經用完。那麼,還想在當天繼續轉,原則上是行不通的了。

    簡單說,就是為了防止空殼公司洗錢。

    四,(1),個人帳戶上如果出現“集中資金,分散轉出”的可疑性行為,銀行也是會列入異常名單的。

    簡單說,就是您的銀行卡上的錢是5萬轉進來的,然後您收到這5萬塊錢以後,您又把這筆5萬塊錢分作10個5千塊給轉給別人,這其實就有些洗錢的味道在裡面了。

    (2),還有一種情況是“小額集中,大額轉出”的手法。這個道理其實是差不多的。

    也就是說,您的帳戶上一下子接受了100份5百元的存款,您在收到這總共5萬元的錢款後,一次性又全部從銀行卡上轉走。如果頻繁如此操作,也就有些洗錢的味兒在裡面。

    ***所有以上的銀行規定,其目的只有一個:轉帳要合法!目的就是防止洗錢!

    最後稍微補一句:遵紀守法,睡得踏實。

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