個人認為，我們無論做理財，還是買債券，還是投資股市，唯一的目的，就是想要獲取更大的收益。

鑑於，當前國內大盤還沒有看到見底跡象，還沒有發出見底訊號，還在繼續盤整沒有企穩，不建議在這個點位建倉，無論短線還是長線。

那麼什麼時候可以建倉呢？唯一標準就是看國家政策面，支援不支援股市上行。如果國家不認可，那麼大盤還會繼續盤整向下，也許還要下一個臺階。如果這時國家政策面支援大盤向上，這時大盤的政策底就出來了。一般情況政策底出來以後，技術底要比政策底低一些，這時才是我們最好的建倉機會。

雖然建倉的機會到了，我們是不是可以尋找做長線的股票呢？我個人的觀點，還是不建議做長線。理由是，現在的股票市場，和十幾年前的已大不一樣了，過去的股市可以理解為肉少狼多，你只要稍動一下腦筋，研究一下各股就能抓到一支不錯的股票，放幾年就能收穫頗豐。現在的股市已大不一樣了，上市公司近3千家，可想而知您要想買一支，十拿十穩保賺不賠的股票有多難，而且今後幾年，股市有什麼變數，誰也說不準。所以我不建議做長線。

不過您執意要想做長線，我建議在大盤企穩後，注意一下醫藥股，醫療股和保健品股，畢竟人總是會生病的，所以這樣的股永遠會有炒做題材的。

(以上只是個人不成熟的觀點，只做和股友的交流)

長線股票，是那些買完之後可以長期拿在手裡，年年有收益，年年有增值，而不用擔心血本無歸的股票。真正的投資大師都是靠長線股票賺錢的。

一、長線股票是那些質地優良的股票。股票的背後是公司，只有公司運營良好，能夠持續給投資者帶來利潤，股票才能長期向好。優秀的公司具有以下特徵。

1.所處的行業屬於朝陽行業，或百姓生活離不開的行業。所謂朝陽行業，是指處於時代發展和科技進步前沿，代表著人類社會發展方向的行業，比如人工智慧、新能源、微電子技術等，這些行業往往得到政府的大力扶持和補貼，處於風口上，很容易成長為獨角獸公司。

百姓生活離不開的行業，就是大消費行業。現在大家手裡都有錢了，消費已經成為拉動國民經濟的主導因素。消費行業裡走出了很多長盛不衰的大牛股，比如外國的可口可樂、中國的格力電器等。作為大消費行業，我最看好醫藥板塊，隨著老齡化的到來，人們的健康意識普遍增強，醫藥板塊必將迎來黃金髮展期，大家可以看看哪地方人最多，當然是醫院，永遠人滿為患。

2.公司在行業中處於龍頭地位。一個行業蛋糕就那麼大，處於龍頭地位的公司總能挖走一大塊，其產品往往有一定的壟斷性，擁有一定的定價權，其股價走勢往往先於其他股票上漲，後於其他股票下跌。

3.公司管理團隊非常優秀。其管理團隊要有一個核心，要有明確的發展目標、敏銳的市場感知和長遠的行動規劃。要把心思放在為投資者創造利潤上，對那些有損害中小投資者行為的公司，要避而遠之。

二、長線股票是那些處於底部的股票。好的公司還要有好的價格。底部可以分為歷史性底部、階段性底部和估值底部。

歷史性底部往往是受大盤持續低迷影響，市場交投清淡，股票價格偏低。比如當前的股市，很多股票就處於歷史底部，是購買長線股票的好機會。

階段性底部，是指股票經過一段時間上漲，作強勢整理，股價回落但不跌破趨勢線。這時中長期均線向上，均線呈多頭排列。可以選擇在上行通道下軌或中期均線附近買入股票。

估值底部，就是股票的市盈率和淨資產收益率處於低位。在計算時，要考慮公司的成長性，儘量使用動態市盈率。其增長的盈利最好是靠主營業務，才具有可持續性，如果是靠賣房或股權轉讓獲得的，則沒有可持續性。

選好了長線股票後，剩下的工作就是買入並持有，繼續買入繼續持有，只要上面的幾個條件不發生變化，就一直持續這個動作，最後會讓你實現財富自由的

選擇股票第一準則就是安全，第二準則就是盈利！安全是透過選股來達到的，而盈利是透過股價超跌來做到的！也就是說選股的最大準則就是找一隻超跌的績優股，而不是一隻超跌的垃圾股或者超漲的績優股！！

1.業績常年保持優秀，穩定盈利，甚至還有逐步提升！以3-5年為參考週期！千萬不要選擇那些時虧時贏業績的個股！

2.負債率要低，資金狀況要良好！這往往可以在發生重大風險的時候救自己一命！

3.選擇市盈率跌至22倍，甚至22倍以下的，記住了，是跌至，而不是常年保持，這兩者區別很大！

4.選一個自己喜歡的，看得懂的板塊或者行情！千萬不要選陌生的、抽象的，因為只有自己懂得你才能正確分析出上市公司給出的資料合理性，真實性，以及未來的趨勢！

5.就是看分紅！一家每年都會有分紅的企業從側面能看出上市公司的良心以及質地！

記住，風險永遠都是漲出來的，機會永遠都是跌出來的！只有當股價跌至了歷史底部區域，才會有投資佈局的價值！你可以透過破發，破淨，甚至是歷史裡05年-08年-12年的熊市底部區域的價格來進行判斷！

最後要說的就是，選股之前一定要懂得深思熟慮，但是買入之後要懂得從一而終！！竹子4年時間，僅僅長了3釐米。從第五年開始，以每天30釐米的速度瘋長，僅用六週時間就長到了15米。竹子熬不過那3釐米，哪能6周就長15米。投資不也一樣嗎？在投資中不要幻想做完美主義，莊家洗盤是必然的也是不可預計的，不要因小利益耽誤大行情，不要因小變動迷失大方向；看大方向賺大錢，看小方向賺小錢。在股市中熊掌魚翅是不可兼得的。

長期持有一隻股票，是好還是壞？這要看你拿的是什麼股票以及這隻股票所處的行業週期，同時還需要考慮股票價格值不值得持有，好股票但不是好價格也不見得就應該持有！

茅臺是一隻非常不錯的好股票，如果你在十幾年前持有它，那麼你就賺翻了。從8元到900多元，這樣的操作自然無懈可擊，非常優秀的投資決策！但如果從投資的角度看，未來茅臺能否再漲10倍就很難說了，好的股票也需要好的價格才能提現這隻股票的價值，比較再漲10倍的可能性太低了。但我們在其他股票中找到具備10倍潛力股還是有可能的！

還有一種持有是被動的持有，就是被套而不能脫身的被動持有！比如中國石油，十年行情，從高到低，築底不動！這也夠坑人的！中石油股票不好嗎？很好！但就是上市時，股價嚴重高估，才造成現在這熊樣！所以說好股票要有好價格才值得長期持有！不能因為簡單的公司好就可以買入並持有。

週期行業的股票也要根據週期行業特點來決定，何時投資這樣的股票！比如糖，糖有自己的週期，一般都是3—5年，在行業價格高時，股票價格必然很高，這樣的行業週期性突出，高價格必然不能長期維持在高位，因為一旦糖價格高，對應的甘蔗種植必然擴大，也必然為後面的價格下跌埋下隱患！這樣的股票投資必然是在低迷時買進，高漲時賣出，只有這樣的根據行業週期性操作從可能賺到錢！長期持有不是從這個週期低點持有到下一個週期的低點，而是從行業週期的低點持有到行業週期的高點賣出！

長線炒股叫投資，短線炒股叫投機，這話一定沒毛病。馬雲說，我只見過做投資做發財的，沒見過投機做發財的。為什麼股市中70%人要虧錢，因為十賭九輸，這絕對不是神話。能夠真正拿得住股票長線投資的人，最終收益都是豐厚的。

長線投資並不是亂投資，A股有80%股票我認為是不適合長線投資的。

一要公司基本面絕對優秀，點開F10看公司財務資料，業績差和優秀的都不要碰，必須非常優秀，最好是有現金分紅能力、有高送轉能力、有配送股能力的公司。

二要行業前景好，產品有絕對市場竟爭能力和抗風險能力，比如找一些有自主定價權的公司，產品不愁賣只愁生產不出來的公司，有些公司的產品有錢也不好買到。還有是公司的行業不要離開吃喝拉撒，生老病死。其他行業一律不適合超長線。不管社會如何竟爭發展，這幾個行業的公司都是永立不敗的，抗風險能力超強。

三要買在熊市的相對底部。超長線投資者有一個個性就是能等，有時可以空倉等一年半年，不到大趨勢的相對底部是不出手的。很多人說誰知道哪裡是底部？如果看年度平均線炒股都不知道哪裡是相對底部最好別玩。年線和半年線從向下趨勢到走平，季線有明顯向上趨勢時就是相對大底，買進長期拿著，穩賺不虧。

做長線沒有足夠閒錢等於扯談，千萬別借錢和貸款炒股，一定要是自己可以多年不用的閒餘資金，而且要有穩定生活來源。借的錢投資你絕對拿不住，大盤跌上五個跌，心臟病都給你嚇出來，閒錢能夠確保投資心態，跌10個點也不會讓你擔心害怕，反正總有一天會漲起來，反正不急用，報著這種心態炒股不賺都不可能。

很多人會買股票不會賣股票，每次買都買在了較低價位，可股票一漲10個點，20個點起來就擔心下跌，拿不住，這樣的人絕對賺不到大錢的。年線在底部不平不買，年線在頂部不平不賣，記住了，我說的是年線，針對超長線投資者說的，你算算年線從底部走平到頂部走平，上升的中間段，能賺多少，有時候要翻N多倍。關鍵看你拿得住不。

如何選擇一個長線股票？

選擇一個長線股票，這裡有兩個核心詞：一個、長線。這意味著不想進行分散投資，而選擇集中投資，那麼一定要注意安全性，畢竟如果正好只買一隻股，買到諸如長生生物、康美藥業這樣的股票，後果很嚴重。長線，意味著時間比較長，需要放在一個較長的週期裡能帶來正回報，那麼週期股就需要排除掉，週期股大繁榮和大衰退週期，漲得好的時候沒賣，結果過了兩年又跌得很慘。

遵循剛剛所說的兩個核心詞，進行選擇的時候，可以從下面四個方面來把握：

消費類股票週期性比較弱，一般情況下需求比較穩定，只要選擇的公司經營能力優秀（在後面說標準），那麼業績持續增長，股價長期來說也是一個同步緩慢上漲的過程，不會出現類似於有色資源股那樣大型過山車的走勢。

一定要選擇行業龍頭，可以是大品類行業龍頭，也可以是小品類行業龍頭，但是需要是行業龍頭，龍頭具有規模優勢，只有領先優勢，具有品牌優勢，長期來講消費品行業是一個贏家通吃、強者恆強的趨勢，比如說這麼多年來，也沒有做可樂的取代了可口可樂和百事可樂，也沒有新的醬香白酒取代了貴州茅臺。

為什麼我要特別強調這一點，就是為了防止踩雷。股市裡面有很多公司，光看財報數是看不出來的，畢竟大多數股民都不是科班出身，光看財報，每股收益也很好，每股淨資產也很好，看起來沒什麼毛病，但某一天公司突然就爆雷了。財報只是一個數據，我們無法看出其真實性，但是產品深入到生活中的，我們可以直觀的看到公司產品賣得好不好，比如說去超市一看，牛奶要麼是伊利要麼是蒙牛，去買空調，要麼是格力，要麼是美的，這是可以實實在在可觀測的衡量標準。

很多人都是先看報表，我卻認為報表放在最後，經過前面三輪條件的篩選，其本上很多股票都被刷下去了，留下的的就是可選股標池，然後再根據基本面的情況，參考財報資料去找到可以長線投資的公司。這裡的標準有三個，一個是ROE，即淨資產收益率，需要連續五年達到15%以上，第二是估值水平，不要高到30倍，第三是淨利潤增長率，不要低於20%（看五年複合增長率）。結合這三個指標，完成最後一步選股，選出來的股票，就是適合長線投資的。

最後，需要再提醒一點，價值投資，並不是一功永逸的事情，不是說買了就一定能賺，長線持有就是價值投資，在這個過程中，需要去跟蹤投資標的，觀察行業的發展趨勢，去看公司的經營管理能力是否有變化，基本面是否有變化，然後及時的進行動態調整。

想要長線拿好一隻股票，有三個方面值得大家去做關注。這裡說的長線，至少是五年以上為週期，才算得上長線的基礎門檻。

所謂的行業週期儘量要選擇的是那些，朝陽行業。至少在行情執行的過程當中。不會被馬上淘汰掉的行業。這個行業可以是進入成熟期的行業。

但不一定是新興行業。比如之前前幾年的光伏產業就是如此。雖然它是未來非常有前景的一個行業和產業。而且在週期階段當中也具有著非常強的行業生命力。

其興也勃，其亡也忽。當潮來的時候，很多的資金都會進入到這樣的新興行業當中。但是由於行業本身週期的發展過程。也很快會出現資金的退潮。所以對於這樣的行業來說，反而新興行業並不是非常好的長線選的標的。

好的行業還需要有好的政策來去進行扶持。當整個的產業政策和導向上是偏向於，支援鼓勵。這樣的態度選擇，並且可以獲得足夠的資金和信貸支援的時候，這樣的行業容易獲得快速的發展。

所以政策導向是非常關鍵的，需要在很長時間當中考量的因素。

從目前的政策導向來看，至少我們可以看到《中國製造2025》，新能源汽車，5G，晶片等具有未來戰略意義的產業。從政策上得到了大力的扶持和支援。

最典型的是從2004年開始。當我們的房地產被定義為國民經濟的支柱型產業的時候。房地產正正的開始了長週期的資產的增長過程。

如果說到具體的投資的企業。也就是我們所說的上市公司的時候。本身上市公司有很多，就是行業的龍頭和佼佼者。但是我們在選擇的時候要特別注意的不僅僅是行業本身，還需要關注他的創業團隊。

企業的管理團隊往往決定著企業長週期的成長命運和成長週期。

比如在房地產週期當中，房地產的行業當中會選擇誰作為投資物件呢？這時候我們就需要去考量。這個上市公司當中的管理團隊的能力如何。

所以萬科所打造的狼性文化的競爭氛圍。和對於整體行業週期，國家政策的判斷，以及自身的經濟實力和執行力，成為了房地產行業當中的標杆。

自然投資他的上市公司。所帶來的長期的回報也是非常可觀的。

作為一個茅臺上市就買了5000股的老股民，可惜只是以短線思維賺了1萬元就拋了，如果不拋最少要賺1500萬吧。雖然感覺茅臺是個好股票，發行價31元，開盤當天短時間漲到40多元，以後熊市是不斷下跌並跌破發行價，在18元左右盤整達半年之久。相信很多散戶拿著它解套都會跑掉，越是好股票，剛開始散戶拿的籌碼多的股票，主力更是反覆震倉把散戶趕跑。

現在兩市3600多隻股票，你要想找出一隻被低估、業績好、業績連續增長的股票還真有點難。凡是粘上大消費、白馬藍籌的股票都被別人啃的剩骨頭。有些中小盤業績好的股票也不少，但你要長一雙火眼金睛，不然坑你的比垃圾股還慘，那個“兩康”就是眼前的例子。從業績增長和保險的前提出發，目前我只找出一隻重倉持有還可以安心睡覺的股票。為了防止被扣上股託的帽子，我只說它的特點，感興趣的按它的特點自己尋找。這隻股票從上市到現在漲幅不到一倍（沒送轉過），現在買它比新股還便宜，因為市盈率才15倍。大股東是央企，特點是:壟斷、高技術、清潔能源、業績連續幾年增長，以後十年國家產業政策扶持大力發展的。屬於中大盤股，我的期望值較低，5年漲幅1～2倍，10年3～5倍將超過長江電力這隻現金奶牛。

隨著科創板開板，以後各種概念的小盤股大量上市，股市環境也像美股、港股靠攏，用不了2～3年A股股票總數將超過5000只，很多股票你名字都不熟悉，即使主力想炒都炒不過來，很多小股票都會成為仙股。反而業績好的中大盤白馬藍籌到成了稀缺資源。

如何長線拿一支股票？我的觀點：買入容易，拿住難。

讓我們先做一個小測試。

假如有一天你撞大運，跟全知全能的上帝交了朋友，上帝一高興告訴你，某一隻股票5年以後將確定會翻一倍，中間無論這隻股票有大起大落，你都不要拋，最終5年後你將翻倍退出。

請問你願意去投這隻股票嗎？

也許有一部分人會說願意，因為畢竟有上帝擔保啊，複合年化收益也有15%左右，當然值得做。

另外一部分人或許會很不屑，5年才翻一倍，上帝為什麼不乾脆告訴我明天哪隻股票漲停呢？還用得著等到5年那麼久？

如果你是第一部分人，那麼恭喜你，你也許有長線拿住一支股票的能力。

但是問題來了，在現實中並沒有上帝可以給你做擔保，只能靠你自己的判斷。如果上帝的判斷的準確率是滿分10分的話，你覺得你自己判斷的準確率能有幾分？

當你的股票跌到比你的買點還要低30%，甚至50％的時候你還有沒有信心拿得住？或者，當你的股票剛剛才買入一個月就漲了20%甚至30％的時候，你還拿得住嗎？

真正能把貴州茅臺從幾十塊錢一直拿到1000塊錢的人又有幾個？

我認為要做一個長線投資者，你必須要做一個價值投資者，因為只有價值投資者才能真正無視價格的漲跌，在我瞭解的人當中，真正能持有茅臺5年以上的無一例外都是價值投資者。

當然成為價值投資者也沒那麼容易，那是另外一個話題了。

長拿一張股票。首先你要在這種股票裡面選題材。主要是選擇價值股，高分紅。業績一直表現不錯的個股。

針對一些成長性比較好的股票。業績一直表現都不錯，一直是處在持續增長。優質股是主要的選擇。

當然你選擇一張優質股。你還得考慮比較低的買點。這也算是比較重要的比入手機會。也不能盲目的買。價值股如果是市盈率比較高，那我還是建議你不要操作。

長期拿一張股票就有考慮考驗你的耐性，是否能夠長期拿的住，不受行情的波動影響你長期持有股。

我認識個炒股人，他炒股票特別有心得，守紀律，看好的股票，買入時不追高，耐心的等股票回撥到心裡價才買入，一直拿到盈利，賣出訊號出現時賣掉，他是大資金操作。

我看過他買的票，基本是買入後小漲，因為不追高，買入的價格低，被套的時候也是淺套，又有閒錢補倉，在這個市場是贏多虧少，拿票時間很靈活，根據股票趨勢判斷。

大盤不好時就減半倉，用的自己的閒錢炒股票，沒壓力，撐得住氣。