現在說得上名字的交易所都是持牌經營的，二期大多數都拿了美國的msb牌照，原因大概就是美國牌照是價效比和含金量都較高的一個牌照吧。

美國是政策很穩定且法律完善的國家，伴隨著火幣在2018年拿到了美國MSB牌照，越來越多的交易所紛紛跟著火幣的步伐，去申請美國的MSB牌照。火幣在全球20多個國家和地區拿到了相關的牌照，真的是財大氣粗，也從側面看出來火幣對未來的的合規市場非常看好，也很重視合規這一塊。眾多交易所紛紛跟著申請美國MSB牌照，其中抹茶、ZG 、BIKI等也都已經將牌照拿到手了。

牌照詳情：

美國 MSB（baiMoney Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管物件是金錢服務相關的業務與公司。範圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付專案、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。

想要申請牌照需要在美國先註冊一家公司，公司註冊好之後申請牌照，牌照掛靠在公司名下，所以公司名字可以以專案或者交易所直接命名。

2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員釋出了Fincen條例的應用，明確了企業和個人在MSB註冊中使用虛擬貨幣的要求。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火幣網等平臺均持有此牌照開展經營,主要收監管物件是金錢服務相關的業務與公司。從事相關業務的公司，必須申請 MSB 牌照，才能合法地運營。此前，FireCoin、Ok、Coin等首發交易所相繼宣佈已獲156得美國貨幣服務業務6991經營許可證3780.由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的B網和P網都是在只持有MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。而從事法幣交易的COINBASE等平臺，還需要申請各州的MTL 或者信託牌照，有幾個州還單獨有針對數字貨幣的牌照（如紐約州）。所以，持有MSB 以後，可以在美合規開展幣幣交易業務，這是一個不嚴謹但是符合現實的說法（P網和B網就是如此）

第一步:為什麼要申請美國MSB牌照?

美國規定->如果您對公眾提供以下服務，必須獲得牌照

數字貨幣交易

虛擬貨幣的交易

ICO發行

外匯兌換

國際匯款

其他金融類業務

第二步:怎麼申請美國MSB牌照?

MSB牌照所需提交的材料,下述材料，如果客戶沒有提前準備，我們可以額外收費為客戶安排

美國公司基本資料料，包括公司稅號。

美國公司股東、董事詳細個人資料料（護 照掃描件，個人電話，住址等，股東最好有美國SSN）

美國辦公室地址

服務型別，參考MSB服務型別列表。

總交易金額：列出前12個月內每個單獨月份，MSB發行的金融產品或服務的總交易金額超過$ 100,000的列表。

提供銀行行賬戶資訊（開戶行、賬戶號碼、 銀行分行地址）

合規專員聯絡方式

分支機構（如果有運營網點）

MSB牌照所需提交的材料

MSB牌照的金融業務方案設計

準備與撰寫申請材料

向美國財政部遞交MSB牌照的申請

申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

若美國財政部及FINCEN需要我們提 供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement。

最近美國MSB牌照成為了跨境支付行業的首選合規之一

美國MSB牌照全名叫 Money Services Business，可以說美國MSB牌照是一款適用範130圍非常9370廣的牌6165照。不然這麼說他現在是主流牌照呢，首先幾個知名度非常高的交易所都已經辦理了火幣，幣安，OK，抹茶，paypal，Payoneer等等，繁衍到現在的話基本可以說是人手一塊。他是一款主流牌照目前也可以說是一款基礎牌照。

不管你是從事區塊鏈，外匯，期貨，支付，金融等等都可以使用美國MSB牌照。

而且美國MSB牌照成為主流的還有最重要的一點就是，他是所有牌照型別中辦理費用最低，時間最短。流程最簡單使用方法最廣的牌照。同類型的加拿大MSB牌照都比他要麻煩一些。

跨境支付監管愈發嚴格，擁抱合規就是擁抱未來

對於支付結算合規與反洗錢一直是央行監管的重點關注物件，此前多家支付機構因跨境支付業務 違規被國家外管局處罰並點名通報！近年來隨著跨境電商與跨境金融等業務的興起，洗錢、非法 外匯、非法跨境支付結算等違規行為將成為未來監管持續打壓的物件。

各大電商平臺監管和入駐要求相應的提高不少，需要使用者以機構號的身份入駐或者持有相關的牌照來經營，今天講的就是各大商戶平臺都想擁有的牌照美國MSB

獲得MSB牌照有何意義

1.官方權威的認可

MSB牌照是在美國進行外匯兌換等金融業務的標準配備的牌照，獲得美國財政部的權威批准，意味著舉個例子：跨境支付平臺獲得這塊牌照後，可以在美國及全球開展相關業務，代表對平臺合規的認可。

2.成為一線平臺

MSB牌照是一道天然篩選的屏障，將持牌平臺與其他不合規經營的平臺區分開來。

3.多元化服務

MSB牌照準許數字貨幣、外匯兌換以及國際匯款等多項服務，持牌機構可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。

4.使用者資金監管

對於使用者而言，在監管條件下的合規經營是一大利好，這意味著使用者的資金將得到合法保護。

美國msb金融牌照含金量

1.獲得投資者認可

2.獲得權威批准

3.成為一線平臺打下基礎

4.准許進行貨幣兌換及傳送服務，可以更好的滿足客戶需求。

MSB 牌照辦理資料

1. 美國公司公司名稱

2. 美國公司全套資料

美國公司股東、董事詳細個人資料料（護照掃描件，個人電話，住址等）

美國財政部和證監會曾明確強調，MSB 是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國境內從事數字資產的相關業務，必須在 FinCEN 註冊 MSB 牌照，在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。

另外，美國是聯邦制國家，各州都有自己特有的金融管理政策法規，但是MSB這種一類金融牌照是各州政府都認可的聯邦頒佈牌照，相當於全美五十州的通行證。所以，交易所擁有了MSB牌照，相當於獲得美國財政部的權威批准以及合規監管，即可在美國以及全球開展相關業務，也將會更加受到全球投資者的認可。

申請美國msb牌照的必要條件就是要先註冊一家美國公司作為主體去申請美國msb牌照。

一、申請需要的資料：

1. 無公司的情況下：

1）公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可，一般後面冠以CORP、LTD、INC或CO、LLC等字樣（註冊美國公司）；

2）董事資料：一位或者一位以上的董事及股東的有效證明的身份證或護照掃描件（無國籍限制的自然人或者法人）；

3）註冊資本：不同的洲，註冊資本不一樣，一般為50000美金（詳細請參考各洲的註冊地址），不需要驗資及到位。

4）註冊地址：規定要有當地的註冊地址(參加我司秘書服務可提供美國本土的註冊地址)。

2. 有公司的情況下：

1）公司註冊證書

2）公司章程

3）公司代理人證明信

4）法人身份證/護照掃描件

二、申請美國msb牌照的流程：

1. MSB 牌照的金融業務方案設計

2. 準備與撰寫申請材料

3. 向美國財政部遞交 MSB 牌照的申請

4. 申請中途，負責回答由美國財政部及 FINCEN 提出的問題。

5. 若美國財政部及 FINCEN 需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及遞交。

辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等資訊。