1、設定比例

說明：對於止損來說，當股價跌幅達到一定比例時。比如，跌幅達到10%或15%即砍倉，比例大小需要根據市場狀況及自身心理承受能力而定。

對於止盈來說，假設10元買的股票，然後它上漲到12元，可以設定股票在回撥10%位置時出倉。假如股票從12元回撥到10.8元，就出來。如果沒有回撥到位，就一直拿著，然後修正止盈點，使自身利潤接近最大化。

2、設定價位

說明：對於止損來說，比如一隻股票跌破8元就立即止損出倉。

對於止盈來說，比如10元買的股票，然後它上漲到12元，那麼就設定如果它跌破11元就出倉，如果它沒有跌到該價位而是繼續上漲到了13元，那麼就設定它跌破12元就出倉，一點一點逐級抬高標準，鎖住自己的利潤，才不至於因提前出倉而後悔。

3、根據時間來設定

說明：當股票到達某個時間點時，無論價格在何處都出倉，這是從利益分析法中總結出來的方法，無論止損止盈都適用。當然這種方法需要結合著趨勢，即當時間走到某一關鍵點，疑似一個上漲週期完成的情況下及時出倉。

止損就是股價跌到你能夠承受的最低價位時，就斷然賣出，即停止損失。以後再跌多少，你也就是這點損失了。止盈就是你計劃盈利多少，如10%、20%或30%，當股價漲到這個點位時就賣出，以後再漲多少也不管它了。

1、設定方法：

（1）設比例。假設10元買的股票，而後它上漲到12元，可以設定股票在回撥10%位置時出倉。即，假如股票從12元回撥到10.8元，一旦回撥到位，就出來。如果沒有回撥到位，就一直拿著，然後，穩步修正止盈點(一定要嚴格遵守)，使自身利潤接近最大化。　　

（2）設價位。比如，10元買的股票，而後它上漲到12元，設定如果跌破11元就出倉，如果它沒有跌到此價位而是繼續上漲到了13元，那麼，就設定如果跌破12元就出倉……這樣透過價位設定逐級抬高標準，鎖住自己的利潤，也不至於因提前出倉後悔。　　

（3）根據時間設定止盈點，即當時間走到某一關鍵點，疑似一個上漲週期完成的情況下及時出倉。　

2、止損點分為短線、中線和長線，一般而言，短線設定為跌破買入價格的2%；中線可以在10%左右；長線則寬泛一些30——50%。

3、止盈點有一般設定為50%。

我以為，股市中，止盈和止損點的設定不是簡單給出一個數字，拋開個股基本面、大盤走勢、操作特點這三個前提，去談止盈和止損點的設定，無疑是給了投資者一個糊塗答案，搞不好還容易給投資者誤導。對此，我談下個人觀點，供朋友們借鑑：

第一，止盈和止損點的設定，必須立足於個人的操作風格。即使是散戶，其中也會分超短線、波段、價值三種炒股風格。對做超短線的朋友來說，一般把3%左右做為止盈點，把2%左右做為止損的點位，而且持有股票的時間不應該超過三天；對波段操作的朋友來說，基本應以10%作為止盈點，以7%左右作為止損點；對價值投資的朋友來說，止盈點和止損點，應該以上市公司基本面的變化作為止盈和止損點。就是上市公司盈利能力開始變強了，作為買入的時間。上市公司盈利能力不行了，就止盈。

第二，止盈和止損點的設定，必須立足於大盤的走勢。大盤進入牛市的時候，根本無需設立止盈點，持股待漲就行了。大盤轉入下跌趨勢的時候，空倉等待。在大盤處於熊市狀太的時候，按照年度規律，會給投資者一點吃飯行情。這個時候，應該設立止盈和止損點。在此情況下，止盈和止損的設定，應該根據大盤反彈的強度設定。比如今年年初這波行情，很多股票上漲了30%。如果還把止盈點設定為10%，就白白錯過了賺錢機會。

第三，止盈和止損點的設定，必須立足於個股的基本面。不同的股票，在市場上的表現是不同的。原因就是個股基本面不對，資金對其喜愛程度就不同。比如，四大銀行股，以其穩定性、容納資金多、股息率高等特點，深得主力機構資金的喜愛，個股上下波動的幅度小，趨勢形成後，確定性高。這樣的股票，止盈和止損點的設定就要小一些。個人感覺，每波上漲行情，止盈價位設定到6%左右就比較合適。而一些小盤股，上漲速度快，但下跌速度也快。這樣的股票，一波行情來的時候，止盈價位設定到20%左右就比較合適。

總之，在股市上，止盈和止損點位的設定，應該具體情況具體分析。上來就給朋友們一個數字，往往會讓投資者產生誤解，產生錯誤的操作，這是一種不負責任的做法。而做為投資者，應該對股市進行深刻的分析，根據股市的具體情況，設定自己的止盈和止損點，機會來的時候多賺錢，風險來的時候儘量避開，達到多賺錢，少虧錢的目標。

在股市中止盈點和止損點的設定，由個人的承受能力來決定。我個人常用均線止盈和固定比率止損。

均線止盈

均線止盈顧名思議就是當股價有效跌破某一均線時，採用止盈的方式，保證到手的利潤，而不再把到手的利潤又虧損回去，相當於來來回回坐過山車。

我自己通常用的止盈均線為30日線，當我自己買的股票跌破30日時，我會毫不猶豫的將自己的股票賣掉。

我設定30均線止盈是經過充分考慮的，因為30線基本上代表一個月的成本線，一隻股票在上漲過程中，跌破30日線，代表前30日買入的多是虧本的，即使有主力在運做，想要接住30個交易日的股民丟擲的股票，對於主力來說很難，主力操盤一般不會輕易跌破30日線。

固定比率止損

固定比率止損就是說當自己的資金損失超過某一比率時，堅持執行止損操作，一般按照個人的承受能力來設定。

我自己通常設定為10%，也就是當股票損失10%時，立即執行止損操作，賣出股票。

這也是經過充分考慮的，如果股票是處於上漲當中，這時你持有的股票是盈利的，你只要執行止盈操作，而當你進入一隻股票時，也許有主力在打壓，也許大盤環境太差。

如果主力打壓，說明你進入的時機不對，這時候就應該退出來，如果大盤環境不好，個股會跌得更快，一般一兩天或兩三天就會跌去10%，說明這時候不適合操作股票，也應該退出來。

我身邊高手是這樣利用止盈和止損的

在我身邊的朋友當中，有一個人每年都能保持盈利，雖然不多，但跑盈大盤沒有問題。

他設定的止盈點更加具體，當他持有的一隻股票收益達10%的時候，他就制定了止盈計劃，最多回撤3%，他就會止盈，也就是說當他個股收益達10%時，在回撥到7%就止盈。

我向他請教的時候，他說，當你進入一隻股票盈利10%的時候，也許主力已經獲利30%，你根本不知道主力的成本在哪，當股票回撥時也許是主力在進行洗盤，這時候你就應該避開，等形勢明郞了再進入也不遲。

止損倒不見他經常用，他說止損就像是汽車的安全汽囊，最好別用到，用到了就會連自己一起傷害。

他避免止損的方法就是嚴格執行自己的買入紀律，大盤和個股不在均線上時堅決不買，只有等大盤和個股在均線上時才買入。

當然，雖然有操作紀律，但也難免有操作失誤的時候，這時他一般將止損設定為個股的7%，也就是說下跌7%時他堅決執行止損操作。

總而言之，在股市中的止盈點和止損點的設定是根據個人的承受能力來定的，每個人都可以靈活的設定適合自己的止損和止盈點，適合自己的才是最好的方法，並沒有一個固定的點位設定。但道理是相通的，就是儘量要保住本金，讓利潤增加。