什麼是股票配資？

股票配資簡卑講就是借錢炒股。興起於90年代，股民自籌部分資金，配資公司在此基礎上挄照一定的配資比例借錢給股民，幵收取一定的資金使用管理費，不參不炒股收益分成。例如，股民有1萬塊錢，股票配資公司可以提供5倍的資金（倍數可靈活變更）供股民使用，那股民便有6萬元可用於炒股。其實本質上透過槓杄化融資擴大了炒股的資金量，當然，波勱浮度也是巨大的，如果股價上漲，股民賺越多；如果下跌，股民的自有資金在高槓杄作用下損失放大，很可能在短時間內全部虧掉。在這個過程中，配資公司為了防範風險，一般會要求股民使用配資公司自巪開設的賬戶和交易軟體迚行股票的買卒，幵對止損平倉位及販買股票的範圍設定標準和要求。

配資資金不得販買ST、*ST等被交易所特別處理的股票，卑只股票不能超過賬戶總資產的50%、市值不超過總市值的5%，創業板股票不得超過賬戶總資產20%等限制條件。

介入股票配資的角色不同

證券公司介入的場內配資 2010年證監會正式啟動了融資融券業務，其中融資交易就是投資者以資金戒證券作為質押，向券商借入資金用證券買進，在約定的期限內償還借款本金和利息。融資融券業務管理比較嚴格，證券公司要求客戶資產在50萬元以上，而且有一定的股票操作經驗才能迚行融資，而且融資的比例不高，一般是50%至1倍，就是投資者有50萬元資金，券商借給你25萬至50萬元資金。同時，有嚴格的風險管控制度，正常情況下，投資者即使發生虧損，一般也不會本金輸光。

民間借貸及P2P平臺介入的場外配資

隨著股市的發展，一大批配資公司如雨後春筍般出現，場外配資開始風起於湧。這類配資公司大多是民間的一些借貸機構，而隨著股市行情的火爆和虧聯網金融的快速發展，P2P平臺也開始僅事股票配資的業務。此類配資公司的操作比較靈活，對於投資者的稽核沒有那麼嚴格同時對自有資金的門檻要求也比較低，由於市場上80%以上的散戶炒股資金低於50萬，這批股民投機心又較重，僅而為民間借貸市場提供了較大的空間。由於這些配資公司和網貸平臺對配資的資金門檻、風控標準、配資槓杄和資金的操作標準都不一樣，這樣就造成了場外配資各種亂象叢生。長沙股民配資爆倉跳樓事件就是高風險的場外配資導致的一場悲劇。

配資炒股槓桿越大風險越大

我們以一個例子杢說明高槓杄下風險如何被擴大： 假定張三有100萬元的本金，以1:4的配資比例，他在配資平臺可以拿到400萬元的配資，張三的100萬加上配資平臺配給的400萬全都轉入配資平臺合作的銀行賬戶中，然後在將銀行賬戶裡的500萬元劃入配資平臺的券商賬戶，再透過不券商對接的HOMS分倉系統生成子賬戶，500萬元進入子賬戶，配資公司把賬戶的賬號和密碼交給張三，由張三全操作，同時配資平臺對賬戶進行時時的監控。

配資公司會向張三收取利息，不同公司標準不一樣，如果槓杄是1:4，一般的年化利率約為14%-18%，如果張三透過槓槓擴大了收益，則足以向配資公司支付利息，但是如果是市場下跌也會因槓杄放大損失。假設平倉線為112%，那麼張三的500 萬資金跌到448 萬就要被強行平倉，除利息外的400 萬元要還給配資公司，本金還剩下48 萬，損失了52 萬。

按目前股市的震盪局面，如果張三這500萬元只買入一隻股票，那麼跌至強行平倉的水平只需要兩個跌停，如果配資平臺不覎範設定的平倉線水平更低的話，配資的投資者會血本無歸。而如果出現連續的跌停會更可怕，因為股票跌停的話根本就不可能走出去，本金虧損後高槓杄獲得的配資也會虧進去。

簡單一句話，配資公司李四，拿金主王五的資金，借給客戶張三炒股。

配資要素有：包月利息，槓桿大小，單票比例，創業板比例，風控線，強平線，券商賬戶型別，佣金，股票停牌處理情況，賬戶擊穿處理情況等。

配資新常態。

1.獨立自然人賬戶優先於機構賬戶、信託賬戶。

2.交易佣金普遍萬五以下。

3.包月利息不高於2%

4.槓桿常見5倍，10倍極少。

5.江浙滬的配資公司口碑極差，騙子極多。

金主王五，年化收益率，普遍在12%~13.1%，億元級別，年化收益率在10.8%左右。由於有常年合作，實力雄厚的配資公司李四承諾擊穿包賠，可以說，收益是相當安全穩定。本人入配資行業6-7年，從來沒見過金主虧過一毛錢的。

配資公司李四，從金主處拿來資金賬戶，再加利差0.2%~1%借給客戶張三，配資公司李四可以說是無本買賣，做到億元級別，都可以年入200萬~1000萬。承擔風險有二。其一，客戶擊穿配資本金，跑了，賠金主。其二，金主轉走保證金跑了，賠客戶。兩頭包賠。但收益可觀！

客戶張三，食物鏈底層，必須承擔高達年化15.6%~24%的配資利息。具體多少得按照資金大小來。風險有三，其一，金主跑了，配資公司不賠。其二，配資公司跑了。其三，投資失敗自己虧了。但是收益，卻是正常投資的5~10倍的收益。進入配資行業6-7年，客戶贏錢出局的比例約1%~3%…剩餘97%以上都是光鮮亮麗進去，灰頭土臉出來。

最後澄清一點，長沙股民跳樓與股票配資無半毛錢關係，都是惡毒媒體以訛傳訛，三人成虎。具體事件可以打長沙市公安局開福區分局瞭解清楚，電話都不敢打去求證就別逼逼。說白了就是夫妻吵架，配資虧的錢只不過死者身價十分之一。股災的根源如果說是長沙股民跳樓而引起國家打殺配資，那麼這完全是一場誤殺。一場空頭的陰謀！！！一些不去求證事實真相的自媒體還有大V就是這場股災的幫兇！！！看到這些瞎逼逼的人就來火。

配資的意思是把你的資金放大去買入你看好的股票，這個放大的槓桿一般是2到10倍。

但並不是說你只需要炒股，也需要你提供保證金的，打個比方，你用1萬塊錢去買入價值十萬的股票，如果虧損了，也只會虧了你這一萬塊錢的保證金，配資公司大部分情況下是不會虧損的。

其實這個風險是很大的，槓桿比率越大，風險越高，10倍槓桿的話，買入後往下跌10%你就把本金全部虧完了。當然，收益也是很可觀的，往上十個點意味著本金翻倍。而用5倍槓桿的話，對應的收益和風險都要小一些，漲停相當於本金賺50%，往下要虧20個點才會把本金虧完。所以，如果使用配資的話，倉位控制和槓桿選擇都很重要。

1、雙方先確定好槓桿比例、簽約時間、利率等細節

2、雙方簽訂配資合同，保障雙方權益。

3、客戶轉保證金和相應的利息給配資公司，配資公司拿客戶身份證重開一個配資賬戶交給客戶獨立操作，股票配資公司在後臺做風控。

4、時間到期後，配資公司取出自有資金，賬戶剩餘資金打給客戶銀行賬戶。合作結束，當然客戶可以續簽。

現在市場是的配資公司又多了起來，每家做的配資比例不一樣，有高有低，個人覺的配資比例限制在1-5倍之間。

舉個例子：比如你有10萬資金，滿倉操作，一個月後盈利10%就是1萬，而你去配資公司配5倍槓桿，配資公司出50萬加上你的自有的10萬資金，賬戶總資金是60萬，盈利10%就是6萬。你只需要支付給配資公司借給你50萬的固定利息，沒有其他的費用，也不會分你的賬戶盈利。現在市場上配資公司的利息一般在1.4%到1.8%左右，看資金量大小和簽約時長。

有了解配資的投資者都知道股票配資是要用配資公司的賬戶操作，因為配資公司要做分控，畢竟也不需要任何抵押物的，正規的配資公司都會有銀行、證券、型託公司三方監管的。

首先來說下大致的流程吧：

（1）選平臺：選擇股票配資平臺時要時刻牢記安全性是首要因素；

（2）籤合同：更具體地瞭解平臺的配資模式和風控體系，確定合作意向，簽訂配資合作協議；合同可以是線下籤也可以是線上的合作協議。

（3）查驗賬戶：線下的：出資方準備好交易賬戶、資金和密碼，交由操盤方進行賬戶查驗，確認無誤後操盤方支付風險保證金和管理費；線上的：註冊登入賬戶，實名、綁卡。

（4）交易：線下的：賬戶交由操盤方交易；線上的：用自己的使用者賬戶買。

（5）結算：合作協議到期雙方根據合作協議作出清倉處理或計算收益、分配利潤；

以上就是配資的主要流程了，在我看來，“選平臺”是配資開始的第一步，也是最關鍵的一步。好的隊友不一定保證你百戰不殆，但豬隊友很可能會壞了一整鍋湯，尤其你要把自己的白花花的銀子交給平臺，配資平臺還要負責炒股最重要的風控環節，這重要性就可想而知了。

在我看來，配資平臺的安全性可以作為一票否決項的。判斷安全與否，最簡單的辦法是去百度平臺資訊，雖然說競價排名的廣告不可全信，但如果沒有任何資訊，這個公司存在與否或者經營狀況就值得深思了。如果你找到有幸了公司的網站，還要看看網站成立時間，甚至去站長之家搜尋網站權重，一般急功近利套現跑路的公司是不可能把網站權重一下子做起來的，權重大於1的網站，一般都比較靠譜。

配資平臺會不會卷著你的錢憑空消失，是不是合法經驗，這只是安全性的一個方面。除此之外，還要看平臺的風控能力，很多合法經營的平臺如果風控不到位，平臺經營到最後倒閉了，也會讓你賠得血本無歸。大家在選擇平臺時不要忽略風控體系和合理風控措施，而盲目迷信高槓杆、無限額，敢不設限額、隨意配高槓杆玩的公司不是騙子估計就是缺腦子吧。據我瞭解，點牛股有單筆限額和槓桿限額，滾雪球好像有個Sunny保險承保。

最後，要在確保平臺安全的前提下，要比較不同配資平臺的資費，選擇價效比高的平臺。趣操盤和上上次的遞延費都是萬分之15，不同的是點牛股穿倉免賠，趣操盤穿倉需賠。策略吧也是穿倉免賠，但遞延費是萬分之18；滾雪球不太瞭解，但他們有按天操盤和按月操盤兩種，費用應該不同。

再囉嗦一句，除了選平臺要格外注意外，在籤合同的時候一定要十分十分十分仔細地閱讀各種條款和細則，不理解的就問，弄明白合同每一個細節，以免某些隱藏條款和含義模糊的表述造成上當受騙。還有一個終極法寶是，第一次配資時先用少量資金測試下擬採用的平臺，然後再進行大筆投資。

不知道大家是怎麼配置的，但是如果按照自己的感覺來做，我相信甚至可以百分之百的說，按照感覺的方式一定是錯的，一定有一種非常科學的經過計算出來的，透過經驗總結出來的最有效的方式

很多時候我們不知道為什麼要這麼做，但是前輩透過血的經驗總結告訴我們應當如此，於是你按照這樣的方式去做就行了，等到了一定的時間積累了一定的經驗，你可以這東西融匯慣通，你再去回過頭來往往很多事情就一目瞭然，其中的道理你自己就知道了

我在投資當中有一個原則是必須要遵守的在最開始投資的幾年當中，我往往是一筆交易虧損5%，我就要砍倉離人但往往超過這個之後，我卻沒有忍心揮刀砍掉割肉，這種感覺是非常疼的，往往還有一種不甘心，一種虛種一種求勝的心態在裡面，這個時候5%的底線被穿破之後，往往是你要往後退步，退到10%，然後15%最後20%，最後的最後往往是不了了之，隨遇而安，徹底放棄死豬不怕開水燙

以上這一段的經歷，我相信但凡做過投資的人都會懂得一讓再讓，最後徹底的放棄治療，看到這一段的你是否會心一笑？

在後來的投資當中我就知道了，但我說不清道不明它背後的科學原理計算方法，但是我有一條是非常關鍵的，就如巴菲特所說的投資中最重要的三件事情，第一件事情是保本，第二件事情是保本，第三件事情是記住前兩條

年輕的時候總覺得他們這種股神說這樣的話，簡直就是裝逼上士聞道，技能從之中士。聞道若存若亡，下士，聞道大笑，言不笑不足以為道

反正現在我透過各方面的經驗總結以及前輩的經驗，他們傳授的知識書籍的閱讀，國內的國外的歷史上的人我得出的結論就是單筆交易虧損絕不可以超過3%，這個3%指的是你總資本的3%

如果更加保守的朋友，可以把這個比例調整到1%，甚至2%

可能有的朋友會說，你按照這種標準來做，怎麼可能賺到錢呢？

我想說的是保命永遠是擺在第一位的，能否盈利是擺在第二位的我一直都在內心深處認為投資這件事情風險第一，利潤第二，利潤是在風險控制下的產物

配資就是槓桿加倍，我見到最高的是十倍，超過十倍那多半是歪的。現在配資有很多平臺都是騙錢的，所以要選好一個平臺很重要。剛操作最好不要太貪心，做個1-3倍就可以了，還有就是見好就收，不要停留太久，最好做短線投資，不管輸贏。如果股市走勢好，漲個3-5天就出來，如果股市走勢不好，3天內最好拋，反正要有負責人提醒你賬戶情況。有時捨不得恰恰就容易被套。

選擇配資平臺——開立賬戶——籤配資協議——選擇配資金額——入金並支付利息——資金到賬——買賣股票——結束配資——出金

其實股票配資的配資方式很簡單，我們都知道股票配資的作用就是擴大投資者手上的資金，讓投資者擁有更多的錢去進行炒股，從而擴大自己的收益，打個比方，比如說投資者手上有一萬塊錢，透過一家最高可配十倍槓桿的配資公司進行十倍槓桿操作，那麼就可以獲得十萬塊的配資資金，前後投資者手上一個就有十一萬炒股資金，透過十一萬炒股所賺的錢肯定是要比一萬塊多得多的，但是相對的風險也隨之提高了很多。

現在一般的股票配資公司都有按天配資和按月配資兩種配資模式，按天配資顧名思義就是按天數來進行配資，隨時可配隨時結算，適合段子操作者和新人；按月配資就是以月數為單位來進行配資，相比於按天配資，按月配資收取的利息相對較低，且只要在不被平倉的情況下一般不會有過多限制，投資者可以隨意操作，但是要記住，如果中途退出配資合作的話，利息是不會退還的。

我們在選擇股票配資公司時一定要選擇正規的、資金實力強大的配資公司，這樣我們的資金安全才能得到足夠的保障。

股票配資是有的，股票配資就是在你自有的炒股資金基礎上去擴大你的炒股資金，來把你的炒股利潤最大化，有1到10倍的配資方式，需要配資的金額隨個人意願配資，你只需要支付一定的利息就行了。當然，高收益往往伴隨著高風險，個人還是不建議你借貸資金炒股的

想配資的話要有良好的盈利和風險控制能力，只不過是自身資金量較小，但是操盤能力和盈利能力無法得到發揮，不然是不建議使用配資的，我做股票配資5年有餘，像我剛開始配資的時也遇到了一些誤區，得到了教訓，後來才慢慢開始盈利，並且盈利的機率逐漸的增加，所以對配資還是相當瞭解些，我談下我的想法和做法

現在配資主要分為線上配資和線下配資兩種

這種就類似於貝格富這種的，很多都是資金沒有進入股市，跑路的可能性很大，而且一般今天還能正常的，明天軟體就維護不能使用，，到時候平臺人不見了，本金也被卷跑了，一般這種平臺進入容易出金難，等到想出金的時候各種限制，特別是賺錢的時候，虧錢了還好說

線下簡單的說說，情況大多數都是一致的，一般都會提供券商獨立賬戶，而且這個都是有門檻限制的，因為每個人名下只能開通3個實名賬戶，不然拉著七大姑八大姨估計也不夠

當然如果使用實盤配資手續是比較簡單的，以我現在用的這個配資為例，是這樣的流程，先確定好自己使用的資金後，選擇在自承受能力內的槓桿，一般是2-6倍，確定好這些諮詢利息，利息一般在千分之1.2-1.6之間，當然我使用的時間比較長，給了相應的優惠，這些都確定之後就需要把保證金轉到配資平臺賬戶的，因為我們不需要任何的抵押物，而且配資平臺提供的賬戶是我們的幾倍，我們只需要付利息就可以了

最後在說下利息，若是平臺方收取的利息較低或者免息，那麼這種平臺就要值得注意，若是還出現充值送優惠2999這種情況，這種平臺堅決不要去碰！資方會不計成本的把資金借給你用嗎，用腳指頭想都能想到那肯定是不可能的!除非，不是實盤，資金都不入市場，平臺方和你對賭，自然它肯定會很大方，小恩小惠都給你，因為它要吃的是你的本金，所以說在選擇平臺時頭腦要理智不能貪圖小便宜，貪小便宜的必然是要上當的

本人之前就被中招，以至於現在本金還沒有要回來，所以大家在選擇的時候多一份思考，以免上當受騙

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