雖然很宏觀，但的確是這樣的

1、分析好自己的商業模式

2、做好長期願景和定位

3、分解出三年滾動計劃

4、編制年度計劃和現金流管理計劃

5、每月監控，季度總結分析計劃偏差及確定調整方案

6、重大事項做好計劃調整和記錄備案，分析危機和機會

7、如果有條件建議周跟蹤

望採納

首先創業公司得看你原本資源有多少，如果資源少，身為老闆的你，前期既是老闆，也是採購，還是財務，身兼多職；

如果本身資源豐富，得好好籌劃每一筆投入與支出的資金，現金流入是業務回款，如果存在賬期，具有不確定性，應該根據歷史資料計算回款率，按一個月30天或者60天，視自身情況而定。

現金流出分為固定性和變動性，這很好理解，顧名思義；變動性指稅金和報銷支出等…

編制現金流動預算按（固定性）（變動性）這兩個環節就可以了，如果公司缺錢先砍掉變動性支出，在縮減固定性支出。

現金流管理非常重要，特別是在當前疫情期間，創業公司一定要保持6至12月的可支配現金，並從以下方面做好現金流的管理:1.原始股東增資，增加公司的現金流；2.庫存物資以多種方式出售；3.縮短應收賬款的賬期，做到應收盡收；4.多渠道外部融資；5.延期支付應付賬款；6、減少不必要的會議，研發等費用。

創業型公司容易出現的幾個大頭問題：

1、預期過高，產生的一系列高成本錯誤，例如：高底薪，高福利，高成本辦公環境，新電腦，新裝置等等。造成早期成本過高。

2、對運營管理的經驗不足，賺多少花多少，未留存發展資金或抗風險資金。

3、老闆未建立財務核算制度，沒有財務計劃，花多少，怎麼花都沒有計劃。

4、對產品的盲目自信，對業務端沒有重點投入。

5、以為自己是老闆了，開始追求老闆派頭。

要解決以上問題，就幾個方面：

1、低底薪，高提成或分紅。做在崗分紅制度。這裡說明，不要因為你對員工有意見，就否認在崗分紅，可以降崗、開除。

2、除業務稍微松一點，其他環節能省就省，想盡一切辦法省。

3、努力幫助員工完成工作，減少責罵，初期階段，沒有人一來就適應你的習慣，需要你慢慢培養。

4、做事不要憑感覺，不要盲目恐慌，不要盲目自信。

5、創業夥伴很重要，不要病急亂投醫，謹慎一些，三觀合，家庭條件不要太次，並且必須要有一定的資源。

現金流需要創業者自己盯著！

這個財務真的幫不了你，再好的會計也只能幫你整理過去的記錄，但創業者需要的是未來的支出和收入預測，這個資料在剛起步的初創公司裡，能把握的只有創業者本人，就算是合夥人也幫什麼不上大忙。

但是現金流一定要做，而且要每天都更新。不僅是工資房租納稅等日常開銷，比如有個合同，預測到款日期是什麼時候，這個也要計入未來的現金流。如果專案有延遲，那麼還得重新預測到款日來同步現金流。

收入包括營業收入，貸款收入，融資收入，預付收入，只要是進錢的都叫做收入，在現金流的概念裡面是沒有區別的。那麼支出也一樣，買一把辦公椅和買入生產材料，都必須是投資行為，沒有一分錢可以用於消費。

工具上怎麼效率高怎麼來，當然建議至少用個EXCEL來管理，如果有更好更熟悉的工具，或者甚至是紙質的賬本都是可以的，不要太糾結於工具本身，首先要突破從無到有的這個點，做了就會知道你真的離不開它。

看到這個問題，ZDOO來毛遂自薦一下~

（篇幅有點長，請大家耐心食用~）

大部分剛開始創業的企業都會找代理記賬公司幫忙做賬，自己用Excel來記現金賬，再每個月同步給代理記賬公司。這樣的管理方法剛開始還行，但隨著客戶逐漸增多，Excel的弊端也會逐漸暴露。代理記賬也有不可避免的缺點：賬目複雜，沒有經過專業訓練，看不懂財務報表；財務資料往往也不夠真實。

既然有這麼多弊端，企業到底該如何做好現金流管理呢？

當時是選擇一款好用又實惠的管理軟體！

透過實操，我們和大家呈現下如何用ZDOO記賬版做現金流管理。開始之前和大家解釋一下，ZDOO的現金記賬功能採用的是收付實現制，財務記賬使用的是權責發生制，感興趣的朋友可以去網上搜一下，這裡就不過多闡述了。

現金流相關的功能主要分為收入、支出、轉賬、投資、借貸、對賬、報表、賬戶。我會按照使用順序，逐步和大家介紹下。

現金流管理大致介面

首先是新增賬號，建立要管理的賬號列表。

賬戶分為三種類型：現金賬號、借記卡和線上支付。其中現金賬號的現金型別可以新增不同貨幣型別，比如人民幣、美元、盧布等。

然後是登記初始餘額。

這塊需要和大家解釋下ZDOO記賬裡面的三個餘額：

初始餘額：即建立賬號後登記時間最早的餘額，是後續記賬的基準。

登記餘額：後面每個月對賬的時候登記的餘額。

計算餘額：每一期登記餘額加上系統記錄的交易計算出來的餘額。

設定好賬號和科目之後就可以記賬了。記賬分為收入、支出、轉賬、投資和借貸，我們一個個來看。

首先是記收入。

記錄收入的時候應當設定好部門、科目。如果可以的話，還可以關聯相應的產品、客戶、合同等資訊，以方便做後續的統計分析。

然後是記支出。和記收入一樣，除了選擇科目、部門之外，還可以選擇和客戶、訂單或者合同進行關聯，以方便統計銷售的成本。

再來看記轉賬。公司實際經營過程中會在賬戶之間進行互轉，這樣的交易我們是透過轉賬這種型別來記錄。不記錄收入和支出。比如從對公賬號提現，相當於從對公賬號轉賬到現金賬號。轉賬過程中產生的手續費要記入支出。

之所以這樣設定，是因為若以記錄收入和支出的方式記轉帳，收入和支出的金額是虛的，無法反映公司真實的經營情況。ZDOO現金記賬裡面的收入就是純收入，支出就是純支出。

再來看投資記賬。分為記投資和贖回。贖回的時候可以有盈虧。如果盈利的話記錄為收入，如果有虧損的話，記錄為支出。

最後是借貸記賬。借貸分為借貸和還貸。還貸時如果有利息要支付，系統會自動記為支出。

既然是記賬，就必須要要保證賬目清楚，一分錢都不能差。ZDOO系統提供了對賬功能來幫助大家檢查。

一鍵對賬，賬目核對快！精！準！

除了上面的記賬和對賬功能，我們還提供了報表功能，簡單易懂。創業者透過報表就能清楚瞭解整個公司的現金流情況。

我們還提供和金蝶等財務軟體的對接功能，可以直接從系統中匯出金蝶所支援的憑證資料，大幅簡化財務人員的工作量。

還提供了供應商、應收應付和發票管理等功能，等待大家逐漸來挖掘。

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