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  • 1 # 遺失的那片森林

    與其說是預測公司未來的財務,還不如說是預測公司為來的發展途徑!

    最主要的還是看公司的決策者,因為什麼都不是一成不變的,決策者有眼界即使在公司遇到困境也能轉危為安,反之如果決策者的錯誤決定,再好的公司也會被搞垮!

    只要走進公司一看,如果個個都是愁眉苦臉,那這家公司離玩完就不遠了,如果人人都精神氣爽,個個都充滿活力,那麼這家公司絕對運營的很好!

  • 2 # 鄭州小小

    這個事情我幹了七年,大概說一下吧:

    做企業的中長期財務模型,大概分為收入預測,費用預測和成本預測,然後在損益表基礎上再做現金流預測:

    1.收入預測:

    收入來自於銷量,而銷量又是由行業和市場份額所決定,因此,首先要預測未來幾年市場總量。

    市場需求的預測,主要從宏觀分析和需求替代兩個緯度來看,不同的市場需求宏觀影響因素差異很大,基本上是按照pestle幾個緯度識別關鍵驅動因素,即政治,經濟,社會,技術,法律,環境等。

    在宏觀因素基礎上,第二步則需要考慮需求替代因素,如鐵路對公路與民航的替代,數碼相機對膠片機的替代,新能源對於傳統能源替代,紅酒對白酒的替代等等。考慮樂觀,中觀,悲觀場景預估替代係數。

    有了市場需求的預測,第二步則是市場份額的預測,這個主要涉及市場定義,市場細分,競爭態勢分析,趨勢和關鍵驅動因素分析等等。

    有了市場總量和份額預判,就可以做銷量預測表了。

    接下來是單價預測,這個要考慮營銷策略,ppi趨勢分析,人工成本預測等

    到此,就可以做收入預測了。

    2,成本和費用預測

    這個主要根據人工,物料,折舊,研發投入等緯度進行預測,其中折舊因素變動可能和幅度最大,必須引起足夠重視。

    除了常規經營成本費用預測,還有一項非常重要的是戰略性投入預測。這就跟做預算一樣,既要考慮經營性預算,也要考慮戰略性預算。前者一般由財務部門主導,後者則需要由戰略管理部門主導。

    3.現金流預測

    包括經營現金流,投資現金流和籌資現金流三塊,前兩者決定第三塊籌資現金流的需求,最終要確保過程和結果淨現金餘額不能為負數。要記住,任何時候都不能為負數,不然企業就死了。

    企業財務預測大致就這些,根本的核心是損益表和現金流量表。

  • 3 # 章魚說職場

    首先你得知道,老闆要什麼樣的財務預測,知道老闆的需求,才能做接下來的事情。

    接下來,可以有幾個方法:

    1.整理需求,把問題發到A財務專業論壇或者A財務群請教大牛A,然後把大牛A的回答,當做問題請教B,這樣得到B的回覆。

    3.把問題發給hr部門,讓他們發招聘財務分析主管崗位,然後用這個問題考考應聘者,收集優秀答案。

    以上,都可以試試。

  • 4 # 投行大師兄

    非財務專業人士,不建議自己做財務預測,但要能看懂專業人士是如何做預測的

    其實這個問題很難回答,因為題主並沒有給具體的情景——非財務專業人士,做公司未來幾年的財務預測,目的是什麼? 假設是為了研究上市公司,想要預測這家公司的未來增長業績,判斷是否值得買入。那麼我建議你學一點財務分析能力,會看懂專業機構的研究報告就可以了。不用自己一步一步去做預測,做財務預測很花精力的,你要找資料、做研究、用模型……每個人的時間都是很寶貴的,要把專業的事情交給專業的人去做,借力打力。

    如何看專業機構的研究報告?

    很多人翻開研報時都覺得頭皮發麻,覺得內容很多,不知如何看起。或者只看第一頁,看到公司評級高了就無腦買入,跌了之後就開始抱怨。我們以國泰君安最新發布的一份研報為例,看看如何讀機構的研究報告。

    1. 看目錄

    看目錄能夠迅速瞭解這份報告講的是什麼,(這條適用於看一切書籍,能夠快速找到你感興趣的內容。) 當然了,如果你對一家公司完全不瞭解,建議從頭看到尾。

    可以看到這份報告主要分為六個部分,分別講述了雙匯的發展歷程、所處的行業概況、當前的市場環境、公司的發展戰略、研究人員的研究預測以及風險提示。

    2. 大膽預測、小心求證

    前四部分看就完事了,看後對公司和行業會有大致的理解。重點講一下第五部分。

    有的時候我們看一家公司的研究報告是“看好”、“買入”,但實際情況往往會有偏差,股價走勢並不明朗。這是因為未來是不確定的,研究人員也不是算命的,他們對公司未來業績的預測建立在一系列假設的基礎上。而在假設基礎上做出的預測,自然有一定的風險,我們要做的,就是提高自己的財務分析能力,判斷分析師的預測有多大的確定性。

    我們來看看研究員對雙匯的盈利預測是基於怎樣的假設:

    這部分是你要研究的重點,你需要判斷研究人員做出的這些假設究竟靠不靠譜。如何判斷呢?研究報告的前四部分內容就是一個很好的依據。如果你認為這個行業的未來走向和研究員預測的差別不大,公司業績有可能超預期,那你就可以放心買入,賺取超額收益。如果你認為這家公司的未來業績並不如研究員預測的那麼好,那你就放棄這家公司,選擇新的目標。

    也許你還是會覺得麻煩,但我還是想囉嗦一下,畢竟做投資、買股票花的是自己的錢,當然要謹慎一些,要理智一些,切忌盲目。

  • 5 # 財會小童

    即使是財務專業人員,對於未來一年或者幾年的預測也只是基於現狀下的預測,因為計劃永遠沒有變化快,未來可能會發生不可控或者沒有預料到的因素,所以我們只能做合理的預期。

    對於非財務人員來說,更重要的可能是瞭解思路,並沿著思路透過各部門協同配合來進行預測。

    一般我們的預測可能有各個組成部分:

    銷售預測,生產預測,採購預測,成本費用預測,利潤預測、現金流預測等等。

    1. 銷售預測:

    這個需要業務部門和財務部門來共同完成。

    需要考慮幾個重點的因素:

    (1) 歷史表現:歷史資料主要是現有的客戶數、訂單數作為參考。

    (2) 公司戰略:對於未來的增長率以及市場佔有的規劃。

    (3) 增長因素:包括行業自然增長率、新產品、新客戶、新市場等等。

    瞭解清楚以後,可以按照業務線、產品或者地區來進行收入列式。注意需要注意各項假設是否合理,風險是否可控,還要根據季節性因素進行調整。

    2. 成本費用預測:

    對於生產企業,稍微複雜一點,需要根據產量、標準成本等來預測料、工、費。

    基本的思路是對每一個大專案進行拆分,對細節進行預測之後,再按照報表使用者的要求來進行不同層級的彙總。

    在進行具體拆分的時候,要根據自己公司的實際情況,來列式專案。再根據每個專案的邏輯,來進行預測。

    做好預測之後,還要預留一定的餘地,以備突發情況的發生。

    把具體的成本費用預測好以後,就可以形成一張預測的利潤表。

    具體的明細程度和展現方式,根據公司的實際情況來定。

    3. 現金流預測。

    現金的預測主要考慮幾個方面:現金的收入、現金的支出、資金的籌集與運用。

    當然,根據內部管理的需求,可以進行進一步的劃分,分為經營性的、籌資和投資的。

    做好預算之後,還會根據假設要求或者實際情況不斷進行修改。這些都是正常的。

    對於未來幾年的預測,其精度要比下一年的預測小很多。但一般第二年的預測,是可以根據以上方法做到合理預計的。

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