主要有兩種策略,具體我來詳細說一下。
我們長期定投的都是一些指數基金,當然這個很穩定。但是還有兩類基金要比指數基金有更好的收益。 這兩種基金只能再場外購買的,如果再場外定投的,可以選擇這兩類,這個也是我一直再做的。這兩類基金是指數增強基金和指數策略基金!! 這兩類基金,中長期來看(注意中長期),大部分都超過指數的基金收益,有的甚至比指數基金超額收益高達50%以上。 第一類指數增強基金: 我截圖了裡面上證50、中證500、滬深300這三種增強基金。其中優勢最大的是中證500,有超過50%以上的超額收益出現。這種也是因為這些年中證500做量化的非常多,而且中證500裡面標的金額不是太大,再加上中證500期貨的對沖策略,比較靈活些。其次上證50和滬深300 也都有不少超額出現。 但是這種基金有3個情況需要特別注意: 1、不知道有沒有注意到比如富國的滬深300 和 滬深300指數就基本接近,沒有什麼超額收益。這並不是因為富國的操作能力多差。。。而是因為他的規模太大了。一般指數基金增強,規模,我建議為2億到20億之間,再大規模就很難做超額收益了。這個就不細展開說原因了,您可以找一些規模大的,比如興全滬深300增強 以前也非常牛逼,現在也和指數一般了。 2、第二個情況就是,小票的指數基金容易做超額收益,比如中證500就相對容易做,這個是因為股票的震盪性大,波動性大。你像滬深300和上證50都是大票,非常穩定,做超額收益也難些,但是做增強的一般都還行。 3、並不是所有增強基金都會實現超額收益,有個別比較辣雞的會低於指數基金。。。。但是據我那麼多年觀察和總結,如果你把握不準,就選一些知名的基金公司,這種公司非常多,比如易方達、富國、博時、興全、景順、建信等等,這些公司有可能不如小基金公司超額收益大,但是超額收益會相對穩健。 第二類就是指數策略基金: 這種方式的基金,會出現在一段時間跑不贏基本指數,但是長期下來,大部分優質策略,都是跑贏指數的。 比如紅利策略,價值策略,基本面策略等等,策略需要一些優質策略,不能是那種按照資金量、按照交易量的策略。 比如滬深300和滬深300價值,今年300價值就跑輸了滬深300,主要因為茅臺 格力等一批白馬股的飆飛造成的。但是長期300價值是遠超滬深300的。如圖所示。
主要有兩種策略,具體我來詳細說一下。
我們長期定投的都是一些指數基金,當然這個很穩定。但是還有兩類基金要比指數基金有更好的收益。 這兩種基金只能再場外購買的,如果再場外定投的,可以選擇這兩類,這個也是我一直再做的。這兩類基金是指數增強基金和指數策略基金!! 這兩類基金,中長期來看(注意中長期),大部分都超過指數的基金收益,有的甚至比指數基金超額收益高達50%以上。 第一類指數增強基金: 我截圖了裡面上證50、中證500、滬深300這三種增強基金。其中優勢最大的是中證500,有超過50%以上的超額收益出現。這種也是因為這些年中證500做量化的非常多,而且中證500裡面標的金額不是太大,再加上中證500期貨的對沖策略,比較靈活些。其次上證50和滬深300 也都有不少超額出現。 但是這種基金有3個情況需要特別注意: 1、不知道有沒有注意到比如富國的滬深300 和 滬深300指數就基本接近,沒有什麼超額收益。這並不是因為富國的操作能力多差。。。而是因為他的規模太大了。一般指數基金增強,規模,我建議為2億到20億之間,再大規模就很難做超額收益了。這個就不細展開說原因了,您可以找一些規模大的,比如興全滬深300增強 以前也非常牛逼,現在也和指數一般了。 2、第二個情況就是,小票的指數基金容易做超額收益,比如中證500就相對容易做,這個是因為股票的震盪性大,波動性大。你像滬深300和上證50都是大票,非常穩定,做超額收益也難些,但是做增強的一般都還行。 3、並不是所有增強基金都會實現超額收益,有個別比較辣雞的會低於指數基金。。。。但是據我那麼多年觀察和總結,如果你把握不準,就選一些知名的基金公司,這種公司非常多,比如易方達、富國、博時、興全、景順、建信等等,這些公司有可能不如小基金公司超額收益大,但是超額收益會相對穩健。 第二類就是指數策略基金: 這種方式的基金,會出現在一段時間跑不贏基本指數,但是長期下來,大部分優質策略,都是跑贏指數的。 比如紅利策略,價值策略,基本面策略等等,策略需要一些優質策略,不能是那種按照資金量、按照交易量的策略。 比如滬深300和滬深300價值,今年300價值就跑輸了滬深300,主要因為茅臺 格力等一批白馬股的飆飛造成的。但是長期300價值是遠超滬深300的。如圖所示。