散戶如何篩選未來幾年的優質股票？首先要將資本配置到比較有潛力的高科技類股票，雖然美國的股神巴菲特不夠買這類股票，但是不代表這類股票就不具備任何前景，提前的預測世界的未來走向在股市中才能夠先拔頭籌。

第一種：要選擇未來有前景使用量級比較大的手機類股票，或者跟它靠邊的股票，手機在未來的需求現在也是非常的大，並且更新換代的速度也是非常快的，目前為止就連奶奶級的使用者都能靈活的使用手機，這一行業的市場前景非常的大。你也可以同時看看你這些年換了幾部手機，並且是不是每臺都價格不菲基本要趕超電腦的價格了，具體如何買賣股票我在之前也寫過此類文章。

散戶應該如何選未來優質股，第二種：可以提前佈局大資料分析類行業的股票，做為一般老百姓可能對這個行業比較陌生，但是大資料分析的需求量也是相當的大，你比如是在中國有13億的 人口，透過他們的消費習慣和點選喜好，我們能很精準的投放廣告，或者做出滿足客戶需求的產品，大資料分析可以說有非常大的前景和市場。如果有資金的話也可以提前佈局。

散戶應該如何選未來優質股，第三種遊戲型別的股票，娛樂遊戲可以說是人類發展的原動力之一，大家可以想想你們是不是一到玩的時候就非常的忘我，這也是這個行業需求量非常大的原因之一。所以這種行業只要人類存在一天就永遠不會垮掉的行業，只要認真的選擇一些體驗好的遊戲類股票，以後賺錢是一定的。

所謂優質股票，在傑克的定義就是具備長期且穩定的盈利預期的，比如年化能實現20%以上的收益，那麼，作為散戶來說，應該怎樣去篩選這樣的優質股票呢？

在篩選優質股票之前，散戶朋友需先確認自己炒股的目的，如果是立足短線操作，那麼，就無需挑選所謂的優質股票，挑選具備熱點炒作的股票更實在；反之，如果確實具有長期持股的耐心，可以一拿一兩年甚至三五年，那麼，就可以進行優質股的篩選。

要篩選的是在未來行情中具備優質股潛質的個股，那麼，就不能夠把目光著眼於現在，必須要能分清哪些行業是朝陽行業，而不是夕陽行業，在傑克看來，屬於朝陽行業的必須具備新興高科技屬性，比如人工智慧、大資料、工業網際網路、新生物科技等方面，這些是人類社會未來發展的方向，因此，要選擇優質股就可以在這些領域之內篩選。

確定了優質股的所屬領域之後，只是完成了第一步，因為有些領域並不是只有獨角獸，往往具有多隻同類型的個股，因此，第二步就是從這些同一領域的個股中篩選買入的標的，簡單來說，要挑選領域之中的龍頭股，透過個股在行業中的現狀和未來的發展預期，以及個股所在上市公司的現狀和發展預期來進行比對和篩選，實現優中選優。

作為散戶要選出未來的優質股票，那麼你的投資型別就必須是長期持股型別，道理很簡單，你想選個未來2-3年後能爆發的個股，可是你卻在意它2-3個月內的行情變化，那就是錯誤的操作方法！因此如果你能做到堅持持股1-3年，那麼我接下來說的方法就非常適合你，可能會給你帶來很不錯的收益！

散戶作為市場裡最弱勢的群體，就不要去和機構玩短線，玩訊息了，這是在自尋死路，自作聰明！這是小機率事件，你的贏的機率只有1%，隨著你交易筆數的增加可能連1%都沒有！那麼我們在股市裡想要賺大錢就得做最大機率的投資，那就是熊市底部買進等到牛市賣出！因為市場有熊必牛！接下來告訴你如何選出未來幾年的優質股票！

公司必須有持續的盈利能力，穩定的業績，必須參考前3年左右的水平！參考公司的財務報表分析(F10)，檢視負債率和資本情況，充足的儲備資金和較低的負債率是好公司的標準！因為你考慮的是一個長期投資，不能讓公司垮掉退市，出現樂視網之類的資金債務問題是第一首選！你準備投資3-5年，公司2年就出了問題退市了，或者資金斷鏈了，那怎麼行！所以這個很重要！

什麼是好的板塊？說白了就是能被吹風的板塊，未來可能被扶持的板塊，這個就要看個人的水平了！還要看對未來的行業是如何評論的，100個人有100中思維！這裡只是做個輔助加分點，不做強求，因為當行情來了，好板塊和差板塊都是會漲的，只不過龍頭板塊漲幅是10倍，好的板塊漲幅是6-7倍，差的板塊2-5倍而已！

股票投資裡，價格是決定你未來利潤大小的最關鍵指標！為什麼說很多散戶都說自己買了好的公司卻沒有盈利反而虧損！說市場是騙人的，好公司是騙人的！其實股市裡股價可以反映公司，但是公司的好壞不一定體現在股價上！股價是市場因素和人為因素，情緒等導致的！

那麼如何在市場犯錯，或者暴跌的時候找到一個便宜的價格，就是大家索要學會的重點！作為一個普通散戶不要想在市場向好的時候去尋找一個公司的低窪價值，那是不可能做到的！普通散戶要做的是在熊市裡，絕大部分股票被錯殺的時候去尋找價值，這才容易！

如果你能做到以上三點，然後還能耐心持有到牛市的到來！我可以說你不賺錢都難，翻倍對你來說可能只是個起步價！從以往歷來牛熊來看，在熊市中後期買入的價格到達牛市中後期都會有5-10倍的漲幅！所以聰明的人選擇大機率的方法賺錢，而那些自以為聰明的人則喜歡用小機率賺錢的方法，比如今天買明天跑，今天買下週跑等等，他們這個不叫投資，叫投機！

散戶如果想要篩選未來幾年的優質股票，首先必須做好長期投資準備，而長期投資的最好方式肯定是價值投資。

價值投資圍繞三個方面，一是安全邊際，二是成長性，三是穩定性。因為優質股票的種類有很多，在找到各種優質股票後，在根據自己的投資風格作出搭配，選擇適合自己長期持股的股票買入就可以了。

安全邊際一般優先考慮資產的質量。比如淨資產多少、資產負債比率大小、是輕資產還是重資產、應收款項的質量和是否有充足的現金流等等。

成長性首先考慮行業的發展前景，還要考慮細分行業的發展空間。一般來說，成熟型行業的龍頭公司有可能保持長期優勢，而新興行業的細分領域龍頭公司成長較快。

在穩定性方面可以從公司的歷史經營記錄的資料裡面分析，包括每股盈利能力、淨資產收益率、增長能力和主營業務變化狀況。

總的來說，人人都可以在A股3000多隻股票中找到優質股票，但是優質股票也有低迷的時候，並不一定能夠保證馬上為投資者帶來豐厚的收益。如果想要獲利還要靠投資者在實際操作中保持良好的心態，既不貪婪也不恐懼，一方面減少不必要的短期投機交易，另一方面也不要死抱著股票不放。

打個比方，但我們認為手中的股票價值是每股30元，並認定三年後有大機率可以價值50元。假設我們的判斷是客觀正確的，而且沒有其它可以改變我們判斷的事實發生；那麼很顯然，在股票上漲至50元之前，我們可以安心持有；如果股價突然跌至15元，我們也不必害怕，甚至可以選擇補倉買入。但如果是股價突然上漲至60元，那麼我們也不要貪婪，應該及時放手賣出，獲利了結。