理財保險這個業務可以說是橫看成嶺側成峰，不同的人從不同的角度會看到不同的結果。它為老百姓的閒置資金收益最大化提供了一種渠道方式。同時也為國家經濟建設提供了支援。這是一種雙贏、互惠互利的產品設計。

如國內很多的路橋，高鐵，甚至一路一帶沿線的基礎設施建設等。

從某種程度上講，購買這些業務的老百姓就是這些優質資產的某一特定時期的股東。

行業競爭激烈，大多面臨著生死存亡和發展的困境。一些公司機構會虛構一些不存在的產品來非法集資，或者美化一些劣質的風險極大的產品來向社會大眾出售。

從業人員競爭激烈加上任務指標的考核，一些定力不夠的人員就會出現為達到目的而進行的欺詐、撒謊等行為。

隨後兌現時，這些謊言會被一一戳破。就給這個行業和行業的從業人員造成整體的負面影響。社會大眾的心裡會給他們貼上一些不好的標籤。

這個行業的主流，從業人員的大多數都是專業的，都是遵規守法的，值得尊敬的。

作為有需要這項業務為自己和自己家庭的生活錦上添花的老百姓來說，對機構和公司的選擇需要慎重，對其資質要全方位瞭解。

對從業人員的說辭還要持辯證、審慎的態度，最好能把全程錄音錄影並多份儲存，同時最重要的是要對合同要親自閱讀並深入考慮，如果專業、知識有限，也要請信得過的權威的人士解讀。

對收益跟風險也要做全盤的考量和權衡，對現在和將來的生活要有保底的準備。

最根本的原則還是要實事求是、量力而行，不能跟風迷信。

從生活的實際情況看，現金流需要的週期是有規律的：長短錢分開管理效率更高、安全性高、專屬性強。

比如：寶寶出生了，高中開始，到高等教育階段，就是固定要支出教育金的時期，從寶寶出生有10餘年的時間，這期間大機率越來越好，也可能風雲變幻，此時做好必須實現的教育基金儲備是非常必要的，這10餘年是準備週期，理財型保險是一個安心的選擇。如果選擇複利計息型產品，年化收益甚至不輸當前的高收益安全理財產品。

再如：個人養老金規劃，絕大多數是40左右開始規劃，到55歲退休、或60歲退休，有15-20年時間，給未來的自己多一份安心。其實可以更早開始，比如工作後就同時規劃著，當然金額可以慢慢增加，一點點調整到自己滿意的量級。

時間是最默默無語的，但不曾為任何人停留，更不給任何人贈送或剝奪一秒，能擅用時間的人，無形中給自己創造了更多的收益。

長錢短存，眼前可見的利益未必是一騎絕塵的高。

龜速穩盈，省心還賺得盆滿缽滿。

做理財保險，崇高而偉大！為老百姓提供專業服務；為構建和諧社會提供核心支柱服務；為經濟發展保駕護航！

主要體現在：理財人人喜歡，理財保險很多人還不太瞭解認同，但理財就像是吃飯需要鹽巴一樣，短期可以不做，長期不做理財保險，至少缺乏理財中的穩定增長意識和規劃。

其次在於，理財保險易懂難精，也就意味從業者需要更為專業的知識、更為精準的規劃、更加嚴謹的服務。

最後，從事理財保險，也是一份工作，甚至是一份事業，做了團隊還是一個發展的家族企業！為客戶提供專業、細緻、準確、合理的計劃，也為自己的人生夯實了價值基礎。