馬耳他MFSA牌照4類牌照介紹
馬耳他MFSA簡介
馬耳他是全球“高評級”國家第一個頒佈全面的加密貨幣監管體系。根據馬耳他政府於2018年11月1日生效的虛擬金融資產法案(Virtual Financial Assets Act，後簡稱VFAA)，經營虛擬金融資產(VFA)業務須持牌。該類牌照由馬耳他金融服務局(Malta Financial Services Authority，簡稱MFSA)頒發，所有牌照的申請均須透過有資質的VFA Agent進行代理申請。
按照《虛擬金融資產法案》，根據不同的經營活動種類，將馬耳他的牌照可分為4類：
第1類：投資諮詢：該牌照允許持有者為客戶提供投資諮詢及代客理財服務，不可以代客戶持有虛擬資產。——適用範圍：VFA投資諮詢機構
第2類：除交易所及自營交易外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能透過自己的賬戶經營VFA交易所，及不能自己運營交易所。——適用範圍：錢包、加密金融資產投資基金
第3類：除交易所外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能經營VFA交易所。——適用範圍：OTC交易者或做市商
第4類：也是一般交易所會申請的一類：VFA交易所（即受馬耳他監管的交易所或機構）授權經營VFA交易所並持有或控制客戶資金，虛擬金融資產和/或私人加密金鑰，以及託管人或代理人服務，但僅限於交易所的運營和相關活動。——適用範圍：各類加密貨幣交易所，如幣安和OKEX等就要申請此類牌照。
註冊馬耳他牌照的要求和資料
1、監管局關注的核心問題
1）申請人應提供證明156，使監管局確信其擁有良好的財務狀況6991，嚴格的財務管理制度3780，及健全的流動性資金管理制度。
2）有足夠的財力保證公司即使破產也不會造成系統性風險。
2、設立初始資本
73萬歐元，且在未來運營過程中，也不能低於此金額。
3、申請流程
按照法案規定，牌照申請必須透過虛擬金融資產代理人進行提交，在這裡，大致把申請過程分為3個階段：
第1階段：準備階段
第2階段：預許可階段
第3階段：獲得牌照/業務開始階段
注意：在開始營業之前，牌照持有人需要在規定的時間內滿足監管局提出的要求。 MFSA有權更改或新增新要求。 如果未能在監管局規定的時限內滿足，監管局有權取消授予代理服務提供商的牌照。牌照持有人應在VFA交易所牌照頒發之日起12個月內開始VFA交易所業務。但如果由於任何原因牌照持有人無法遵守此條件，則應以書面形式通知MFSA，列出延遲的原因以及表明擬生效日期的更新業務計劃的業務。根據所提供的資訊和案件的具體情況，MFSA可以根據該法的有關規定決定暫停或取消牌照。
頒佈了數字資產交易相關牌照的國家主要有日本、美國、瑞士、泰國、紐西蘭、加拿大、愛沙尼亞等。這些國家對數字貨幣或者ICO的態度不同，所置頂的相關法規的標準也不同，政策的鬆緊程度也不一樣，但是都選擇泰國頒佈牌照的方式將其納入監管，總的來說是為了保護市場和投資者，促進數字資產在該國法律框架之內的合規存在。
加密幣的匿名性對於各個國家的監管是一種挑戰，而馬耳他對加密幣業務和投資者一直比較友好。
馬耳他MFSA牌照4類牌照介紹
馬耳他MFSA簡介
馬耳他是全球“高評級”國家第一個頒佈全面的加密貨幣監管體系。根據馬耳他政府於2018年11月1日生效的虛擬金融資產法案(Virtual Financial Assets Act，後簡稱VFAA)，經營虛擬金融資產(VFA)業務須持牌。該類牌照由馬耳他金融服務局(Malta Financial Services Authority，簡稱MFSA)頒發，所有牌照的申請均須透過有資質的VFA Agent進行代理申請。
按照《虛擬金融資產法案》，根據不同的經營活動種類，將馬耳他的牌照可分為4類：
第1類：投資諮詢：該牌照允許持有者為客戶提供投資諮詢及代客理財服務，不可以代客戶持有虛擬資產。——適用範圍：VFA投資諮詢機構
第2類：除交易所及自營交易外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能透過自己的賬戶經營VFA交易所，及不能自己運營交易所。——適用範圍：錢包、加密金融資產投資基金
第3類：除交易所外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能經營VFA交易所。——適用範圍：OTC交易者或做市商
第4類：也是一般交易所會申請的一類：VFA交易所（即受馬耳他監管的交易所或機構）授權經營VFA交易所並持有或控制客戶資金，虛擬金融資產和/或私人加密金鑰，以及託管人或代理人服務，但僅限於交易所的運營和相關活動。——適用範圍：各類加密貨幣交易所，如幣安和OKEX等就要申請此類牌照。
註冊馬耳他牌照的要求和資料
1、監管局關注的核心問題
1）申請人應提供證明156，使監管局確信其擁有良好的財務狀況6991，嚴格的財務管理制度3780，及健全的流動性資金管理制度。
2）有足夠的財力保證公司即使破產也不會造成系統性風險。
2、設立初始資本
73萬歐元，且在未來運營過程中，也不能低於此金額。
3、申請流程
按照法案規定，牌照申請必須透過虛擬金融資產代理人進行提交，在這裡，大致把申請過程分為3個階段：
第1階段：準備階段
第2階段：預許可階段
第3階段：獲得牌照/業務開始階段
注意：在開始營業之前，牌照持有人需要在規定的時間內滿足監管局提出的要求。 MFSA有權更改或新增新要求。 如果未能在監管局規定的時限內滿足，監管局有權取消授予代理服務提供商的牌照。牌照持有人應在VFA交易所牌照頒發之日起12個月內開始VFA交易所業務。但如果由於任何原因牌照持有人無法遵守此條件，則應以書面形式通知MFSA，列出延遲的原因以及表明擬生效日期的更新業務計劃的業務。根據所提供的資訊和案件的具體情況，MFSA可以根據該法的有關規定決定暫停或取消牌照。
頒佈了數字資產交易相關牌照的國家主要有日本、美國、瑞士、泰國、紐西蘭、加拿大、愛沙尼亞等。這些國家對數字貨幣或者ICO的態度不同，所置頂的相關法規的標準也不同，政策的鬆緊程度也不一樣，但是都選擇泰國頒佈牌照的方式將其納入監管，總的來說是為了保護市場和投資者，促進數字資產在該國法律框架之內的合規存在。
加密幣的匿名性對於各個國家的監管是一種挑戰，而馬耳他對加密幣業務和投資者一直比較友好。