1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。 6客戶經理要善於把握市場資訊，及時滿足客戶需求 。7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。

銀行的客戶經理，一般情況下，要有基層鍛鍊的時間和經驗。銀行選拔客戶經理，還有基層任職經歷，業務嫻熟，綜合能力素質過硬，符合條件，組織考評，本級稽核，人事任命等方面，綜合衡量。有嚴格的組織程式。