保單遞送時詳細說明保單所有權益。在之後的日子裡時常聯絡客戶，或送小禮品，或請吃飯。在客戶出險時積極幫助理賠。

在給您保單的同時，講清楚，保險的猶豫期，在猶豫期退保是沒有損失的！（除了10元工本費）

指明保險合同上的保險責任和保險的免責條款！

讓客戶看清楚健康告知是否是自己當時投保時自己對保險公司的告知。如果有相應責任免除的疾病，請客戶看清條款。

告訴客戶，有任何問題都需要及時和經紀人溝通。（例如就醫之前）（出國旅遊之前）

對於保險裡附加的增值服務要解釋清楚。

保險是需要動態管理的！也是盡力終身去維護的！在客戶相應的保險責任期間要給出自己相應的專業保險規劃和建議。任何時候，在法律範圍內，要以維護客戶的利益至上。

如果自己聯絡方式變動，要及時通知客戶。

提醒客戶及時交好各款保險的保費，隨時接受客戶提出的保單保全，法律援助和理賠服務，並給出自己的專業建議。

如果自己有其他領域的專業知識，可以給客戶提供相應的建議和便利。

第一，在遞送保單的時候，再次給客戶講清楚權益；第二，每隔一個月遞送一次報紙，或禮品；第三，每隔半年給客戶做保單檢視，並講解權益；第四，客戶出險了，及時協助客戶辦理手續不；以及其他的保全服務……客戶是要經常服務的，多聯絡，多去看望

客戶購買完保險他是願意讓業務員經常聯絡他，因為他聽到你的聲音就放心了，別看他說和保險公司籤的合同，他也經常願意與業務員溝通，長期保持和客戶的聯絡，發現客戶有什麼問題及時幫助解決了，客戶對你信任了慢慢就成了朋友，他對你的服務滿意了，說不定還會給你帶來意想不到的收穫那！

我覺得保險的服務其實應該在購買之前就已經開始體現了，怎麼買，買哪些產品，買多少保額，怎麼進行健康告知，以及條款的解釋等，都是服務。

如何服務好？我覺得以需求為導向，將投保人的家庭風險進行分析出來，再按需所配才是比較合適的業務員，然而這類業務員佔比非常少。不是隻說自己家公司產品好的就是陷入無限對比條款和所謂價效比的誤區。

把客戶家裡所有保單錄入智慧保單託管系統，經常保持跟客戶互動保單檢視報告，讓客戶時刻清楚自己的保單利益，如果客戶需要保險理賠時及時通知好賠專員上門服務。

事前幫客戶買對，事後幫客戶賠好！

對於一個專業的業務員來說，購買完保險才是銷售的真正開始，也是服務的開始。

第一、為客戶提供持續不斷的保險諮詢和相關服務，做自己專業的事情，不要總是給客戶送水果，送其他東西，客戶選擇和你買保險不是因為你送水果。

第二、為客戶每年定時做保單體檢，檢視客戶的保障需求，時刻將客戶的利益放在第一位，而不是你的開單。

第三、為客戶做長期規劃，不僅僅是保險，更重要的是要透過保險，為客戶真正解決擔憂，千萬不要給客戶買了保險，但是沒什麼用（例如：重疾保額5萬、10萬等等這些，實際上這點保障一點都解決不了問題。）

作為一個保險業務員，給客戶的服務應該是關於保險的相關服務，用自己的專業為客戶解決後顧之憂。

一、定期為客戶提供保單整理工作，讓客戶對已有保障心中有數。當然如果隨著時間推移，需要補充保額，也要給予建議。

二、當客戶發生理賠事項的時候，協助客戶辦理理賠事宜。