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1 # 莫枉了年華
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2 # 不二金牛
政策合規、模式合規、認證合規。
一,政策合規~
看是否觸碰了政策紅線。如:p2p,資金存管問題;現金貸,場景、利率、助貸問題。尤其是要解讀最近監管機構下發的指導意見、通知等政策條款。
二,模式合規~
指運營模式。抓住關鍵點:資金的來路、資金的存管、資金的去向。自融、關聯交易、非法集資等,都是重大風險檢查項。資金銀行存管與否很重要。資金去向的風險是否做了控制,是否有擔保、保險等。
三,認證合規~
金融牌照,排在第一位。其他的看ICP備案和證書、資訊保安認證、等保測評認證等。認證,肯定是越多越好。
判斷平臺是否合規,首先要判斷網站是經營性的還是非經營性的。所謂經營性,就是指以營利為目的的網站運營,如電商網站,金融網站或者招聘網站等涉及線上付款和線上廣告的平臺。非經營性網站主要是指企業的入口網站,主要是為了展示企業文化。
非經營性網站如果想合法運營,首先就是要做好域名備案和ICP備案;而經營性網站需要在做好域名備案和ICP備案之後,還需要申請ICP許可證,也就是網站經營許可證。
如果是涉及金融、醫療、保險、教育、出版、文化、新聞等特殊行業,需要先取得前置審批檔案然後才能申請ICP許可證。比如金融 網站需要先取得金融備案,新聞網站需要取得網際網路資訊服務許可證