財富管理通常將投資管理能力與財富計劃相結合。在投資管理方面，全球的超級富豪他們的投資觀念可以理解為隨時隨地尋找機會。

投資時重要的考慮因素是管理貨幣風險，這是他們依賴財富管理機構執行的一項服務。 對於他們中的許多人來說，財富計劃 - 所得稅計劃，房地產計劃，資產保護計劃和國際稅務計劃 - 被證明比投資管理更重要。減稅和保護他們的富裕可能比尋找新的投資更有成效。

目前中國經濟進入新常態，這使得高淨值人士在家族資產的保值、增值、傳承、慈善等方面的挑戰日益嚴峻，而他們的個性化需求也日益增長。一個高效的（家族）財富辦公室可以讓高淨值人士無論在任何地區或是政治發生什麼變化，都持有重要的可支配資金。通過了解各個國家轄區的稅收制度，幫助高淨值人群透過國際稅收套利。

但是國內很多人士對於如何建立一個財富辦公室還處於比較茫然的狀態，更不用說是一個相對高效的財富辦公室，在這個過程中他們需要像優脈財富匯這樣的服務公司提供支援與幫助 而高淨值人士能在政策範圍內識別出能有妥善管理資金的投資專家的能力也是極為重要的。

家族財富與家庭財富管理差別主要在財富規模大小，成員構成繁簡上，前者規模大，成員構成多。家族財富管理可以類似一個股份制公司管理形式。

談到涉及的要素，無非就是人財物，產供銷。我看不是問生產產品方面的，因此，要因素就是人，財，物三方面。

管理好家族財富，最主要是決策人的選定。決策人要具有綜合素質，不但懂金融，還要懂各行業，及未來的趨勢進行判斷，以便做出正確的決策。俗話富不過三代。守住上輩人的財富，並保值，增值也是一項艱鉅任務。財好理解財產大小，分佈形式等。物主要指固定資產多少及分佈等。

總之要素主要就是人的因素。繼承者或代表人要樹立目標是守還是創。守就要保守一點，讓財產保值增值，找相對安全些品種投資。創則反之。