首先你要認識投資的風險是什麼？風險就是來源於未來的不確定性，只有你不知道，不確定的時候才有了風險 。風險的來源是多層次的，既包含國家層面的宏觀風險，也包含你標的所在的行業風險，還有你投資標的公司的經營風險等等。要分散風險，第一步就是得認識的風險在哪裡？由什麼帶來的？打個比方說，許多出口占比較大的企業，匯率波動的風險就是他們所需要關注的主要風險之一 。再比如許多製造業企業，上游原材料佔成本比重較大，那麼大宗商品價格波動，就是他們的一大風險。
其次，在認識了風險是什麼之後，就要判斷這個風險是不是自己所可以把握的。風險本身並不可怕，關鍵是自己不能夠判斷，不能夠去跟蹤的，才可能會帶來投資的損失。比如你就是在某大宗商品領域內的專業人員，以對於這個價格的判斷有很豐富的經驗，那麼這個波動帶來的風險對你來說就比常人要低，你可以去承擔這個風險，面對這個風險。
再次，對你不想去承擔的風險，你可以採用投資組合的形式來進行分散。也就是在認識到風險什麼後，找出那些負相關甚至不相關的標的組建組合，來對沖掉你所不想承擔了這個風險。比如宏觀層面，你可以在多個國家或地區進行投資來分散這個所謂的宏觀風險。再比如一個公司，如果其業績受匯率波動影響較大，你可以找出兩個公司一個受匯率波動正面影響，一個是負面影響來對沖這個匯率的影響。當然如果說這些很複雜的話，就涉及到很專業的對沖基金操作，以及金融工程方面的東西。對於個人投資者而言，注重在不同行業，不同公司之間進行平衡組合就可以了。
打個比方說，要分散風險，你不能把所有的錢都投到一個行業公司裡面去，因為他們之間肯定會受到這個行業整體發展的影響，比如最近典型的老闆電器跌停事件，就是屬於房地產下游行業，受房地產銷售不及預期的影響。如果你所有的公司都是屬於這個家裝和家電行業的話，那麼就會受到這個因素的影響，不能分散風險。
首先你要認識投資的風險是什麼？風險就是來源於未來的不確定性，只有你不知道，不確定的時候才有了風險 。風險的來源是多層次的，既包含國家層面的宏觀風險，也包含你標的所在的行業風險，還有你投資標的公司的經營風險等等。要分散風險，第一步就是得認識的風險在哪裡？由什麼帶來的？打個比方說，許多出口占比較大的企業，匯率波動的風險就是他們所需要關注的主要風險之一 。再比如許多製造業企業，上游原材料佔成本比重較大，那麼大宗商品價格波動，就是他們的一大風險。
其次，在認識了風險是什麼之後，就要判斷這個風險是不是自己所可以把握的。風險本身並不可怕，關鍵是自己不能夠判斷，不能夠去跟蹤的，才可能會帶來投資的損失。比如你就是在某大宗商品領域內的專業人員，以對於這個價格的判斷有很豐富的經驗，那麼這個波動帶來的風險對你來說就比常人要低，你可以去承擔這個風險，面對這個風險。
再次，對你不想去承擔的風險，你可以採用投資組合的形式來進行分散。也就是在認識到風險什麼後，找出那些負相關甚至不相關的標的組建組合，來對沖掉你所不想承擔了這個風險。比如宏觀層面，你可以在多個國家或地區進行投資來分散這個所謂的宏觀風險。再比如一個公司，如果其業績受匯率波動影響較大，你可以找出兩個公司一個受匯率波動正面影響，一個是負面影響來對沖這個匯率的影響。當然如果說這些很複雜的話，就涉及到很專業的對沖基金操作，以及金融工程方面的東西。對於個人投資者而言，注重在不同行業，不同公司之間進行平衡組合就可以了。
打個比方說，要分散風險，你不能把所有的錢都投到一個行業公司裡面去，因為他們之間肯定會受到這個行業整體發展的影響，比如最近典型的老闆電器跌停事件，就是屬於房地產下游行業，受房地產銷售不及預期的影響。如果你所有的公司都是屬於這個家裝和家電行業的話，那麼就會受到這個因素的影響，不能分散風險。