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1 # 段小寶
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2 # 時光慢點吧
如今的銀行都會有大資料系統，首先會有系統先智慧判斷一遍，然後篩選出來的名單再由人工判斷你是否在套現。而人工判斷畢竟有成本，所以都是大金額套現的容易被降額或封卡。當你套現金額不大的情況下，銀行多數會睜一隻眼閉一隻眼。
或者其他情況：
你的信用卡之前交易很少，突然刷了一筆或幾筆大金額交易，特別還是整數的金額情況下，被銀行監控到的機率就很高了；
2小時以內，同時跨省市多次交易，那被懷疑套現嫌疑還是挺大的。如果是省市交界處，銀行一般會核實你的刷卡情況，和來電核實來判斷情況；
所以儘量不要經常套現
1.刷卡時間間隔太短
很多時候大家都會擁有屬於自己的一臺“pos”機，以卡還卡的方式來還信用卡，可惜錯就錯在刷卡時間過於短，一張卡在一臺機器上刷的時間短於半個小時。
2.不在正常營業時間刷卡
刷卡並不是說想怎麼刷就怎麼刷的，如果你經常性的在非正常營業時間刷卡，銀行不封你卡封誰卡呢？
3.大額進大額出
心太寬，想怎麼刷怎麼刷，很多人在賬單剛還進去的第二天甚至當天，一筆大額直接套現出來，這些很明顯的違規行為銀行怎麼可能會不知道呢？
4.信用卡經常性空卡狀態
在還款日時還上欠款，然後又在短時間內套現出所有額度，讓信用卡長期處於空卡狀態，這樣的操作會被銀行認定為是套現嫌疑，如果被銀行發現，將會嚴厲打擊，認為你資金週轉出現問題。