如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。詳細如下：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；4.企業日常收付與企業經營特點明顯不符；5、週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；7、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；14、華人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；15、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。注：以上的各類存款均向報告人民銀行，報告後由司法機關和人民銀行共同確定，哪些需要調查、哪些只是資料備份。