一般來說，如果你的賬戶中，日交易突然有超過5萬的資金流入，你的銀行卡就會被“盯上”。到時候銀行會對你的賬戶進行調查，甚至將你的轉賬記錄，傳送至國家相關部門。

一旦你的銀行賬戶中，有源源不斷的資金流入，那麼銀行乃至國家，都會對你的銀行進行嚴格的稽核、監管。因為之前你銀行卡一個月的賬戶流水，才一萬或者幾千，現在一下變成好幾萬，甚至幾十萬。

那麼銀行就會對你的賬戶進行日常稽核，甚至還會打電話詢問，查詢你是否有洗錢的行為。如果你的資金交易都是正規的，那就不會出現什麼大問題，一旦銀行發現你有洗錢等違法行為，那麼你就要受到法律的制裁了。

一般個人賬戶交易金額是5萬，而實體賬戶是100萬左右，企業賬戶大概在200萬左右。

1，根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2，客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3，客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4，客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。