1、用專業身份證識別機驗證身份證真假；

2、進入公安部身份核查系統核查身份證上號碼是否存在，現實存在後，比照兩者之間資訊是否完全一致，有一點不符都不行；

3、比照身份證上照片與真人之間的相似度；

4、有些第一代身份證因為已經辦理很多年，上面照片與現在持證人雖屬一人，但是看起來並不是很像，這種情況下你可以詢問客戶身份證上的資訊，如若回答極其不準確則不予確認，事實上有些文化素質低或者不常用身份證的客戶並不能答出所有要素，甚至不能準確回答自己的生日，這時作為銀行人員，你不僅要保持高度警惕，還要耐心，不能讓客戶緊張，因為服務客戶畢竟是我們的職責和義務；

5、如果遇見刻意冒充的客戶，甚至有作案嫌疑的客戶，則有義務報警；

6、如果身份聯網核查系統上未錄入客戶頭像照片，則要求客戶當戶口所在地公安戶籍部門出具身份證明，在獲取證明後，你要查詢正確號碼，致電當地戶籍部門核實證明書的真偽。總之鑑別客戶身份是件嚴謹而又需要耐心的工作。