回覆列表
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1 # 老油條597
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2 # 七月a果汁
一個月幾十萬流水,有可能會被監控,以下幾種情況是會被銀行監管查詢:
1、到銀行存取款的單筆金額超過5萬元,10天記憶體取金額超過100萬元,該賬戶將可能被銀行監控,並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑;
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付;
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶;
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶,其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料,是向銀行申請貸款所必須的材料。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 -
3 # 熱心漂流瓶0u
一個月銀行卡流水10萬會被風控嗎?很有可能。銀行卡被風控,不會空穴來風,銀行會根據你的銀行卡使用情況,決定是否對你風控,比如你的銀行卡,突然一個月流水大增,即使沒有達到10萬流水也有可能被風控。但你每個月都是10萬左右的流水,而且都是正常合法的,就不會被風控。
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4 # 傾聽心聲022
應該是不會的,因為正常的公司一個月10萬塊錢,流水太輕鬆,如果10萬塊錢都被風控的話,那這個生意沒法做了,你可以和銀行說一下,說明自己的一些工作的性質,這樣一般他都會不再過分的限制,如果10萬塊錢就分紅,絕大多數公司都沒有辦法做了,這都是一些公司的賬號,要說明白。
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5 # 天使的彩色翅膀1
一個月銀行卡流水10萬不會被風控,如果你這時候你的銀行卡流水10萬的話,那麼這時候是沒有任何問題的。只有你在使用的過程當中,如果出現立刻借錢,然後立刻出錢的這種情況的話,那麼這時候很有可能會被風控的是會很容易被反饋成洗錢的。
不會,十萬還達不到風控的標準線。我是五十萬出風控的,當時好像是做口罩生意的時候