1、開拓優質客戶　　運用各種資訊媒介和人際關係，主動聯絡和尋找目標客戶，利用我行產品和服務的優勢和特點，開發客戶資源，拓展個人優質客戶。　　

2、維護客戶關係　　經常性地與客戶進行溝通和聯絡，不定期約見或拜訪客戶，實行客戶關懷，維護客戶關係。關注客戶業務發展動態和需求動態，傳遞客戶與銀行之間的業務資訊和需求資訊，提供售前、售中和售後服務。　　

3、管理客戶檔案　　收集並及時更新客戶各種資訊，包括客戶個人資訊、家庭資訊、財務資訊、單位資訊等，分類整理登記客戶檔案.　　

4、營銷產品服務　　為客戶提供新產品告知服務以及業務諮詢，根據客戶對金融產品需求特點，向客戶營銷和推介我行的個人金融產品和服務，協助客戶完成相關業務的辦理手續。提高客戶對我行產品和服務的使用率、覆蓋率和業務量，提升客戶對我行的綜合利潤貢獻度，提高客戶等級，最佳化客戶結構。