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1 # 永遠在進步的路上
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2 # 光頭傑hqzxx
親身經歷,2017年11月份3400點左右買入封閉三年基,到2018年底浮虧四十多點,到2021年11月3400點左右,浮盈72%,過程不友好,結果是很好的。
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3 # 基金Dawn
基金虧損18%,得看你買的是板塊型基金還是混合基金?
1,如果是板塊基金,要分析這個板塊的邏輯有沒有變,前景如何。如果這些都沒問題的話,那18%的虧損並不算什麼!繼續持有就對了。
2,如果是混合基金,那就要看基金經理有沒有變動,買混合基金就是要充分信任自己選的基金經理,如果經理都換人了,那就沒有堅持的必要了!
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4 # 白貓財眼
基金虧損18%,能不能回本,其實和加倉的關係並不大。
如果加倉就能回本,那投資基金就太簡單了,虧了就加倉就能賺錢了。
即便是一些指數基金,沒有無止境下跌的風險,但如果遭遇了大幅度回撤,也不單單是加倉補倉能解決的。
而問題的關鍵在於,18%這個虧損的幅度,到底是調整到位,還是下跌中繼,是不是還有進一步下跌的可能性。
因為如果遭遇了比較大幅度的回撤,基金跌50%,甚至是70%,歷史上也都是有的。
就拿近兩年最慘的中概網際網路舉例,基金的最大回撤高達80%,可以說是慘不忍睹。
如果下跌18%就開始補倉,那距離回本只會越來越遠,虧損得連家在哪裡,都不認識了。
所以,基金下跌18%,就要加倉,加倉能回本,其實都是偽命題。
優質的基金,出現一定程度回撤後,不加倉都會漲上去。
而劣質的基金,下跌18%可能只是一個開始,當機立斷止損出局,或許是更好的做法。
加不加倉,不是基金下跌該怎麼辦的解題方式,從源頭上選擇好的基金才是關鍵。
先聊聊基金選擇中,幾個關鍵的甄別指標。
其實,如果是一隻老牌的基金,會不會出現大幅度的回撤,是可以預判的。
基金的操盤風格,其實是基金經理決定的,如果是特別穩健的基金經理,控制總體的回撤是很有一套的。
當然,並不是回撤小就一定好,如果太穩健,那麼上漲起來也會很慢。
這才需要我們透過一些綜合指標,對於一隻基金做全方位的分析,來決定是不是要加倉,亦或者是要不要長期持有。
通常,我們甄別基金,可以參考以下幾個維度。
1、基金經理的歷史業績。
先看基金經理的歷史業績,這一點是最重要的。
畢竟,基金就是把錢給專業的人進行管理,基金經理的歷史業績,可以很充分地說明基金經理的能力。
對於新手基金經理,建議敬而遠之,把錢交給新人練手,風險還是比較大的。
雖說誰都有第一次,都需要給機會,但這些機會還是給別人吧。
另外,一隻基金如果更換了基金經理,一定要有所警惕,畢竟操盤人變了,風格就變了。
2、基金的歷史業績。
關於基金的歷史業績,也是一個重要的參考標準。
所以,對於新發的基金,也是非常殘酷的。
當然,如果是明星基金經理操刀,那麼新基金也是可以考慮的。
基金的歷史業績,代表了基金過往的好壞,對於預判未來也有很大的幫助。
基金歷史業績中,波動率,包括最大回撤率等等,都是可以輔助判斷基金是否該加倉或者減倉的。
我們在挑選基金的時候,一定要回顧一下過往業績。
3、最大回撤。
最大回撤,是考慮基金風險指數最重要的標誌。
有一些基金經理,相對來說比較保守,或者策略非常穩健,那麼對於最大回撤的控制就會比較到位。
最大回撤如果能控制在30-40%,那麼基金下跌18%,就已經到相對安全區了。
如果基金的最大回撤,有70-80%,說明投資的標的波動非常大。
那麼這種情況下,出現18%的回撤,可能只是下跌剛剛開始而已。
當然,回撤多,可能漲起來也快,回撤少,漲起來可能也會慢一些,這都是相對的。
4、夏普比率。
夏普比率,可以理解為投資價效比。
夏普比率越高,說明投資的價效比越高,風險相對小,收益相對大。
當然,夏普比率並不是說一直就很高,如果淨值走勢糟糕,夏普比率就會出現明顯的下降。
所以說,夏普比率不能看短期的,要看長期的。
歷史的夏普比率是比較難查詢的,但在某些基金網站還是可以查到的。
5、同類基金的排名。
最後就是一個非常有用的排名,叫做同類基金排名。
千萬不要去看總體的基金排名,參考意義不大。
不同的基金,投資風格不同,不同的行業,走勢也是不同的。
基金一定要橫向比較,和同類的基金做比較,才能看出基金經理的能力,是否更出眾。
通常,如果能夠長期佔據同類基金前30%,都是不錯的基金了。
千萬別總盯著那前5%,因為前5%會經常更替,有一些甚至會掉到50%以後。
基金本身還是一次長跑,所以看耐力是非常重要的。
如果非要加倉,怎麼加倉才更穩健,更安全,不容易深套呢?
不是說基金被套不能加倉,在基金甄別過後,加倉也是完全沒有問題的。
只不過怎麼加倉更穩健,更安全,其實是有很多種方式方法的。
有一些基民,一股腦地去加倉,正好加在了山腰上,會顯得更加被動,還影響心態。
以下幾種基金的加倉方式,可以參考一下。
1、基金定投。
基金定投大家應該比較熟悉了,也是基金投資的入門級定投方式。
普通的基金定投,基本上都是時間週期上的定投。
所謂時間週期的定投,就是每過一段時間,進行一次投資。
當基金被套的時候,採用定投的方式進行補倉,其實是一種不錯的方式。
定投的優勢在於,加倉的資金壓力比較小,不會很集中,可以分散到時間上的各個點。
從成本來看,定投可以透過時間週期,去均攤波動帶來的潛在損失。
當基金虧損18%左右,淨值在不高不低的檔口,利用定投的方式,去對沖時間的風險。
如果基金持續下跌,那麼一路定投加倉,成本也會逐步降低。
如果基金出現了上漲,那麼定投本身會帶來收益,實現儘快回本。
基金定投不僅僅在基金加倉補倉的時候可以運用,本身就是一種好的基金投資方式。
對於基金投資的小白來說,選擇指數型基金做定投,是一種非常不錯的方式。
2、網格投資。
第二種加倉的方式,在基金投資界運用也非常廣泛,叫做網格投資。
所謂的網格投資,就是把基金的淨值,畫成是一個網格,每下降一個格子,進行一次加倉。
比如1塊錢面值的基金,0.9,0.8,0.7,0.6,0.5,那麼當基金下跌18%,到0.82以後,就在淨值0.8的時候進行一次加倉。
萬一基金繼續下跌,那麼在0.7,0.6的時候繼續加倉。
網格投資的優勢,是不佔用時間成本,如果基金跌得很慢,或者是就在某個區間波動,網格投資可以很好地應對。
尤其是基金橫盤許久後,如果繼續下行,網格投資就會明顯比基金定投更加佔優了。
網格投資對於基金小白的投資建倉,或者是基金止盈,都可以有效運用,是一種非常不錯的基金投資方式。
但是對於一些想要長期持有基金的投資者,網格投資的運用效果可能就會略差一些。
3、金字塔加倉。
金字塔加倉,對於資金大戶來說,絕對是最適合的方式。
所謂的金字塔加倉,其實指的就是越跌越買,而且是越買越多。
比如淨值1塊錢,買入10萬元,跌到淨值0.9,買入20萬元,跌到淨值0.8,買入30萬元,跌到0.7,買入50萬元,跌到0.6,買入100萬元,如果還有0.5,買入200萬元。
金字塔加倉,適合資金體量大的投資者。
這類投資者想要一個不錯的入場時機,利用好網格化配合金字塔的模式,是最佳的方式。
金字塔加倉比起前兩種方式,會更加的穩健。
有些人覺得,金子塔加倉的模式,對於普通投資者來說,基本做不到,因為資金體量不夠。
事實是,只要資金分配得當,金字塔加倉還是可以嘗試的。
畢竟出現大幅度下跌的極端情況,並沒有想象中那麼多,只要嚴格遵守金字塔加倉的規則,把資金規劃好,還是可以採取這類建倉方式的。
當然,金字塔的加倉方式,如果遇到單邊上漲的行情,就略顯尷尬。
因為初期投資的資金量比較小,那麼總體的收益,也就不會太多了。
4、波段加減倉。
還有一種其實比較常見的加倉方式,尤其是在下跌時候常用的,叫做波段加倉減倉法。
其實比較簡單,比如下跌10%,補倉一次,上漲10%,就進行減倉。
這種方式,類似股票投資中做差價,相對比較實用。
當然,千萬不要把所謂的波段定義到5%,甚至更小。
通常,基金的波段往往是10%起步,時間跨度一般也不會太短。
基金儘量不要頻繁操作,是因為怕做錯,但如果是有規則的波段加減倉,是完全可以做的。
只不過基金的認購贖回,往往會有費用,所以在波段週期上,不宜太短,幅度也不宜太小。
當然,對於普通的基金投資小白,不懂得基金投資規則,也對交易比較懵懂的,建議不要採取這樣的方式。
畢竟,增加交易頻率,就容易導致交易心態的變化,並不適合一些新手。
基金的加倉,其實是基金的二次投資,是一種加碼的方式,第一次交易已經出錯,第二次交易就應該更謹慎,以穩健為前提。
很多人單純地認為,投資基金,就是把資金給專業的人去管理。
這話既對,也不對,因為基民如果一點都不專業,怎麼去挑選專業的基金經理呢?
如果選擇基金就靠盲猜,然後都去長線的持有,萬一基金經理水平不行,豈不是誤人子弟。
所以,基金的投資,其實也需要一定的專業性。
只不過股票投資的專業性在於怎麼選擇股票,而基金投資的專業性在於怎麼選擇優秀的基金。
選擇股票的背後,由於資金的快速運轉,上市公司的發展和變化,難度較大。
選擇基金的背後,基金經理的歷史管理業績和一干指標,可以輔助判斷甄別,難度相對小一點。
如果你打算長期持有基金的話,一定要在選擇基金的時候,謹慎挑選,儘量確保挑選到優質的基金。
如果發現基金的走勢與自己的預期差別特別大,那需要重新審視,判斷是否有必要長期持有,以免踩坑。
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要具體問題具體分析。
要是你買的是寬基,例如滬深300、上證50,中證500這樣的,一定能回本的,放心持有。這種指數基金能否回本主要在於時間長短,短期看難,甚至還會下跌,但長期看一定能回本,就看你能否耗得住。
要是買的行業指數基金回本可能性也是比較大的。比如白酒ETF、證券ETF等等,由於跟蹤的是行業發展,又是被動管理型只要行業一景氣就能回本。但是就怕買了被爆炒過的行業基金,這種被爆炒過的要回本太難,建議謹慎觀察。
買了主題基金就糟糕了。冰火兩重天,啥意思?被爆炒過的基本很難回來,沒有被爆炒的還是有希望?所以,對於我這樣的半瓶投資人從來不敢買主題基金,只買指數基金。一般來說跌18%,回撤不算太離譜,但也不是特別優秀的基金,要是有好的基金就換吧。